O melhor ETF Vanguard para investir 1 000 € agora

Pontos chave

• O ETF Vanguard Growth oferece exposição às melhores ações tecnológicas e de crescimento
• Este ETF apresenta um excelente desempenho nos últimos cinco e dez anos
• 1 000 € são apenas o começo, é melhor adotar uma estratégia de investimento regular

Se você está começando e procurando investir 1 000 € nos mercados, os ETFs são um excelente ponto de partida. Por quê? Porque eles oferecem uma diversificação instantânea sem precisar analisar ações individuais.

Na minha opinião, o Vanguard Growth ETF representa uma das melhores opções atuais. Vejamos por que este fundo pode ser uma escolha inteligente a longo prazo.

Por que escolher o Vanguard Growth ETF?

Este ETF replica o índice CRSP US Large Cap Growth, essencialmente a metade “crescimento” do S&P 500. Portanto, é fortemente orientado para a tecnologia e outros valores de alto crescimento. Mais de 60% do seu portfólio é composto por ações de tecnologia, complementadas por títulos de consumo discricionário que muitas vezes também são orientados para a tecnologia.

A Amazon, por exemplo, é o maior fornecedor mundial de computação em nuvem e projetou seus próprios chips, embora esteja classificada no consumo discricionário. O mesmo se aplica à Tesla, que avança na condução autónoma e na robótica.

A concentração do ETF em ações de crescimento de primeira linha é sua maior vantagem. Os “Sete Magníficos” - Apple, Microsoft, Nvidia, Amazon, Tesla, Meta e Alphabet - representam mais da metade de suas posições. Essas empresas não são apenas líderes de mercado, mas também estão no centro da revolução da inteligência artificial.

Um histórico de superação

Os resultados do Vanguard Growth ETF falam por si mesmos. Na última década, ele gerou um retorno anualizado médio superior a 17%, superando amplamente os 14,6% do S&P 500. Suas performances recentes são ainda melhores: 25% de retorno anual médio nos últimos cinco anos, e 23% no último ano.

Um investimento de 1 000 € neste ETF há dez anos valeria hoje cerca de 4 850 €, contra 3 900 € para o S&P 500.

O reverso da medalha? É menos diversificado do que o S&P 500 e, portanto, potencialmente mais arriscado. Se o mercado se virar para os valores defensivos, pode ter um desempenho inferior. Mas com a IA que parece ainda estar em seus estágios iniciais, o ETF parece bem posicionado a longo prazo.

A importância do investimento regular

Com os mercados em níveis recordes, pode-se ter a tentação de esperar uma correção, mas geralmente não é uma boa ideia. As pesquisas do JPMorgan mostram que desde 1950, o S&P 500 atingiu novos máximos em 7% dos dias de bolsa. E em um terço desses casos, ele nunca caiu mais baixo.

A melhor estratégia continua a ser o investimento regular, comprometendo uma quantia fixa a intervalos regulares, independentemente do nível do mercado. Este método elimina a emoção e as suposições. Permite também comprar mais ações quando os preços caem, o que pode melhorar o seu retorno global.

Ao investir regularmente em um ETF como o Vanguard Growth, você aproveita os efeitos da capitalização e constrói seu patrimônio progressivamente.

Não estou convencido pelas promessas de rendimentos extraordinários alardeadas por alguns consultores. Ninguém pode prever o futuro com certeza, e o desempenho passado não garante resultados futuros. Mas a estratégia de exposição aos líderes tecnológicos através de um ETF bem gerido parece-me mais razoável do que tentar selecionar individualmente os próximos vencedores.