Matérias-primas: Significado e investimento nestes ativos

As matérias-primas são ativos físicos fundamentais para a economia global. Podem ser recursos naturais como minerais, petróleo, grãos ou gado, mas também produtos financeiros como moedas ou índices. Vou explorar o que realmente são as matérias-primas e como você pode incorporá-las em sua estratégia de investimento.

O que são as matérias-primas?

São bens primários ou matérias-primas comercializadas no mercado internacional. São produtos padronizados que são comparados basicamente pelo seu preço, uma vez que a sua qualidade é equivalente.

As matérias-primas mais comuns incluem:

● Metais preciosos: ouro, prata, etc. ● Metais básicos: cobre, alumínio, zinco, etc. ● Energia: petróleo, gás natural, carvão, etc. ● Grãos e oleaginosas: milho, trigo, soja, etc. ● Animais vivos: gado, porcos, etc. ● Produtos tropicais: café, cacau, açúcar, etc.

Negociam-se em bolsas organizadas onde os seus preços são determinados pela oferta e demanda global. Países emergentes como o Brasil são grandes exportadores, enquanto os desenvolvidos consomem enormes quantidades como insumos industriais. Este comércio movimenta trilhões de dólares anualmente.

O mercado global de matérias-primas

Este mercado movimentou aproximadamente 3,6 trilhões de dólares em 2022, representando 15% do PIB mundial.

Principais números:

● O petróleo é a matéria-prima mais negociada (12% do total): US$1,9 trilhões em 2022 ● Metais preciosos: US$180 mil milhões ● Mercado global de grãos: US$330 mil milhões ● Matérias-primas agrícolas: US$270 mil milhões ● Gás natural: US$210 mil milhões ● Carvão mineral: US$220 mil milhões

Os principais centros de negociação estão em Chicago, Londres, Xangai e Dalian. O Brasil destaca-se como grande exportador agrícola e mineral.

Tipos de Matérias-Primas

As matérias-primas são classificadas em diferentes categorias:

Energéticas

Essenciais para gerar energia: petróleo, gás natural, carvão, urânio.

Metálicas

Utilizadas na indústria, construção e joalharia: ouro, prata, platina, cobre, ferro, alumínio, zinco.

Agrícolas

Matérias-primas para alimentação: grãos, fibras, oleaginosas, açúcar, café.

Ganaderas

Animais vivos e derivados: leite, ovos, carne de frango, bovino, porco, couro.

Tropicais

Produtos de regiões quentes: cacau, chá, especiarias, frutas exóticas.

Principais matérias-primas brasileiras

O Brasil é um dos maiores produtores e exportadores mundiais de matérias-primas:

🔵 Soja A matéria-prima mais importante para o Brasil, segundo maior produtor mundial após os Estados Unidos. Em 2022, as exportações brasileiras somaram US$60,95 mil milhões.

🔵 Minério de Ferro Segunda matéria-prima mais relevante, com vendas externas de 29,04 mil milhões de dólares em 2022.

🔵 Petróleo Com a exploração do pré-sal, o Brasil aumenta sua produção e exportação, alcançando US$27,40 bilhões em 2022.

🔵 Açúcar O Brasil é o maior exportador mundial, com 9,5 mil milhões de dólares americanos em 2022.

🔵 Carnes Um dos principais fornecedores mundiais de frango e carne bovina, com exportações de 11,8 bilhões de dólares em 2022.

Por que investir em commodities?

⭕Diversificação: comportamento descorrelacionado com outros ativos ⭕Inflação: historicamente os seus preços acompanham a inflação ⭕Crescimento económico: a procura aumenta em expansões económicas ⭕Oferta e procura: preços determinados pelo mercado global ⭕Ativos reais: têm valor intrínseco ⭕Retornos: significativos em ciclos altistas

No entanto, implicam riscos como volatilidade, questões geopolíticas e custos de armazenamento.

Como investir em commodities

1️⃣Abra uma conta em um corretor regulado 2️⃣Escolha as matérias-primas de acordo com tendências, riscos e usos 3️⃣Defina sua estratégia: curto ou longo prazo 4️⃣Compre contratos futuros, principal instrumento para investir 5️⃣Monitora as tuas posições diariamente

Investir em matérias-primas requer conhecimento específico. Comece gradualmente para aprender sem riscos excessivos.

Vantagens e desvantagens

Prós ✔️ Diversificação de carteira ✔️ Proteção contra inflação ✔️ Potencial de retornos elevados

Contrapontos ❌ Alta volatilidade ❌ Riscos geopolíticos ❌ Custos de armazenamento ❌ Alavancagem que aumenta riscos

Redução de riscos: 📍 Compreenda bem o mercado 📍 Diversifique entre várias matérias-primas 📍 Monitore constantemente 📍 Utilize stop loss 📍 Implementa estratégias de cobertura

Vale a pena investir em matérias-primas?

As matérias-primas são ativos reais com valor intrínseco, o que as diferencia dos ativos financeiros. O seu comportamento descorrelacionado ajuda a diversificar carteiras.

No entanto, apresentam volatilidade devido a fatores como oferta, demanda, clima e geopolítica. Os custos de armazenamento e transporte são outra desvantagem.

Deves avaliar se se encaixam no teu perfil e objetivos. Podem servir tanto para proteção contra a inflação como para ganhos especulativos, mas exigem acompanhamento constante.

Uma alternativa é investir através de fundos de índice ou empresas do setor, obtendo exposição sem operar diretamente futuros. Mas é sempre fundamental entender as dinâmicas e riscos antes de decidir.