Como é que funciona afinal o branqueamento de capitais? Porque é que o setor das criptomoedas precisa de combater o branqueamento de capitais?

Vamos falar de um tema incontornável no mundo financeiro — Anti-Branqueamento de Capitais (AML).

O que é o branqueamento de capitais, de forma simples

É o processo de transformar dinheiro sujo em dinheiro limpo. Os criminosos obtêm fundos ilegais através de fraude, tráfico de droga, financiamento ao terrorismo, entre outros, e não podem usá-los diretamente, por isso têm de encontrar uma forma de os limpar.

Normalmente, este processo divide-se em três etapas:

Colocação → Introduzir o dinheiro sujo no sistema financeiro (bancos, exchanges, etc.)

Estratificação → Transferências múltiplas para dificultar o rastreio; as criptomoedas são um método comum

Integração → Retirar o dinheiro já limpo para consumo normal

Porque é que o mundo das criptomoedas é particularmente visado

1. Moedas de privacidade são extremas — Moedas como Monero (XMR) e mixers como Tornado (TORN) tornam as transações quase impossíveis de rastrear, verdadeiros paraísos para branqueamento de capitais
2. Transações irreversíveis — Depois das moedas saírem, não há volta a dar; recuperar é praticamente impossível
3. Vácuo regulatório — Antes era tudo à vontade, valia tudo

Como é que as plataformas previnem isto

Exchanges reguladas como a Gate adoptam medidas de anti-branqueamento:

• 🚨 Monitorização de transações suspeitas (operações frequentes, grandes volumes de entrada/saída)
• 🔒 Congelamento e investigação de contas
• 📋 Verificação de identidade (KYC) para confirmar quem está por detrás das contas
• 🤝 Colaboração com as autoridades para rastrear fundos ilícitos

Resumindo, o anti-branqueamento serve para proteger os direitos dos verdadeiros utilizadores e trazer mais confiança e menos dinheiro sujo ao mundo das criptomoedas.