Criptomoeda entre setores 'desbanked' pelos 9 maiores bancos dos EUA: Relatório do OCC

Fonte: CryptoNewsNet Título original: Crypto among sectors ‘debanked’ by 9 major banks: US regulator Link original: As nove maiores bancos dos EUA restringiram serviços financeiros a indústrias politicamente controversas, incluindo criptomoedas, entre 2020 e 2023, de acordo com as descobertas preliminares do Office of the Comptroller of the Currency (OCC).

O regulador bancário afirmou que suas primeiras conclusões mostram que os principais bancos “faziam distinções inadequadas entre clientes na prestação de serviços financeiros com base nas suas atividades comerciais legais” ao longo do período de três anos.

Os bancos implementaram políticas que restringiam o acesso a serviços bancários ou exigiam revisões e aprovações escalonadas antes de fornecer serviços financeiros a certos clientes, disse o OCC, sem fornecer detalhes específicos.

O OCC iniciou sua revisão após o Presidente Donald Trump assinar uma ordem executiva em agosto, direcionando uma análise para verificar se os bancos tinham debanked ou discriminado indivíduos com base nas suas crenças políticas ou religiosas.

Emissores e Trocas de Criptomoedas Envolvidos em Restrições

O relatório do OCC constatou que, além das criptomoedas, os setores que enfrentaram restrições bancárias incluíam exploração de petróleo e gás, mineração de carvão, armas de fogo, prisões privadas, fabricantes de tabaco e cigarro eletrônico e entretenimento adulto.

As ações dos bancos em relação às criptomoedas incluíram restrições a “emissores, trocas ou administradores, frequentemente atribuídas a considerações de crime financeiro”, afirmou o OCC.

“É lamentável que os maiores bancos do país tenham considerado essas políticas prejudiciais de debanking como uma utilização apropriada de sua concessão de carta patente governamental e poder de mercado,” disse o Comptroller of the Currency Jonathan Gould.

“Embora muitas dessas políticas tenham sido adotadas à vista de todos e até anunciadas publicamente, certos bancos continuam a insistir que não participaram de debanking,” acrescentou.

O OCC examinou JPMorgan Chase, Bank of America, Citibank, Wells Fargo, US Bank, Capital One, PNC Bank, TD Bank e BMO Bank, os maiores bancos nacionais que regula.

O OCC informou que está continuando sua investigação e pode encaminhar suas conclusões ao Departamento de Justiça.

Relatório do OCC Deixa “Muito a Desejar”

Nick Anthony, analista de políticas do think tank libertário Cato Institute, afirmou que o relatório do OCC “deixa muito a desejar” e não mencionou “as causas mais conhecidas de debanking.”

“O relatório critica os bancos por cortarem laços com clientes controversos, mas não menciona que os reguladores avaliam explicitamente a reputação dos bancos,” disse ele.

“Para piorar, o relatório parece culpar os bancos por cortarem laços com empresas de criptomoedas, mas não faz menção ao fato de que a Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) instruiu explicitamente os bancos a evitarem essas empresas,” acrescentou Anthony.

Republicanos do Comitê de Finanças da Câmara relataram anteriormente que as chamadas “cartas de pausa” da FDIC enviadas aos bancos sob a administração Biden ajudaram a impulsionar “o debanking do ecossistema de ativos digitais.”

Caitlin Long, fundadora e CEO do banco focado em criptomoedas Custodia Bank, afirmou que os “piores culpados” do debanking relacionado a criptomoedas foram a FDIC e a Federal Reserve, “não o OCC.”

“Em defesa do OCC, este relatório cobre apenas grandes bancos. Reprimir as criptomoedas não era uma prioridade de supervisão para grandes bancos como era para bancos pequenos e de médio porte,” acrescentou ela.