Hoje de manhã deparei-me com uma mensagem que quase me fez deixar cair o copo — alguém tentou fazer uma transferência de fundos através de um produto semelhante ao Taobao, e assim que a transferência foi feita, a conta foi congelada, deixando a pessoa completamente atónita.

Neste setor de criptomoedas, estou há quase oito anos, e já vi várias estratégias de controlo de risco. Mas desta vez, a situação realmente surpreendeu-me. A perceção geral sobre este tipo de fundos de moeda sempre foi a de um "depósito de fundos com flexibilidade de entrada e saída", e mesmo com algumas medidas de controlo, era possível contornar e passar. Agora, parece que esse caminho já não é seguro — o percurso do teu dinheiro é quase transparente para as autoridades reguladoras.

Vou partilhar aqui algumas informações práticas, não apenas uma história para ouvir. A questão mais importante agora é: em que ponto exatamente ocorreu o problema? No círculo há duas hipóteses principais, e cada uma delas requer atenção.

A primeira hipótese, e a mais preocupante: o monitoramento do fluxo de fundos já implementou o "rastreamento de toda a cadeia".

O que significa? É que, desde o momento em que fazes a recarga, cada passo do percurso do teu dinheiro é registado. Pode ser que contornes várias etapas, mas no final, para onde quer que vá, o sistema sabe exatamente. Talvez alguém questione: com fundos tão grandes num produto deste tipo, como é possível rastrear com precisão o uso final de uma determinada quantia?

Mas a realidade é que, atualmente, as capacidades de análise de dados já não são as mesmas de há alguns anos. Os teus registos de pagamento, contas associadas, ambientes de rede utilizados frequentemente... todas essas informações estão a construir um perfil completo do utilizador.

Vamos parar por aqui, pois há uma segunda hipótese que merece ainda mais atenção.