As duas melhores ações com dividendos mais elevados: potências de rendimento para a construção de riqueza a longo prazo

Por que estas empresas são importantes para investidores em rendimento

Para aqueles que procuram fluxos de rendimento confiáveis a partir de suas carteiras de investimento, a capacidade de identificar corporações que recompensam consistentemente os acionistas através de dividendos é fundamental. Nem todas as empresas que pagam dividendos são iguais—as verdadeiramente excecionais combinam pagamentos sustentáveis com fundamentos empresariais sólidos. Isso significa encontrar empresas capazes de manter os pagamentos de dividendos e reinvestir nas operações para permanecer competitivas ao longo de décadas. Vamos examinar duas ações geradoras de rendimento que estão entre as melhores pagadoras de dividendos disponíveis atualmente.

Home Depot: A jogada de rendimento de nível profissional

Home Depot (NYSE: HD), o maior retalhista de melhoramentos para o lar por receita, estabeleceu-se como uma criadora de riqueza confiável através de dividendos. A empresa opera num mercado enorme, atendendo tanto entusiastas do faça-você-mesmo quanto empreiteiros profissionais. Aquisições estratégicas recentes, como SRS Distribution e GMS, consolidaram ainda mais sua posição no segmento profissional.

Embora o crescimento das vendas comparáveis recentes tenha sido modesto—apenas 0,2% no terceiro trimestre fiscal que terminou em 2 de novembro—isto reflete uma cautela temporária dos consumidores, e não uma fraqueza fundamental. O tráfego caiu 1,6 pontos percentuais, parcialmente compensado por um aumento de 1,8 pontos percentuais no gasto por transação. A natureza cíclica da indústria de melhoramentos para o lar sugere que, quando a confiança do consumidor se recuperar, a dominância de mercado da Home Depot a posicionará perfeitamente para capturar aumentos significativos de vendas.

Do ponto de vista de dividendos, a Home Depot demonstra uma forte solidez financeira. A empresa gerou $10,4 bilhões em fluxo de caixa livre contra $6,9 bilhões em pagamentos de dividendos—uma almofada substancial que indica capacidade de distribuição sustentável. A gestão institucionalizou a priorização de dividendos, comprometendo-se a usar o fluxo de caixa livre para distribuições antes de recompras de ações. O histórico fala por si: aumentos anuais consecutivos de dividendos desde 2010, com distribuições mantidas estáveis mesmo durante a Grande Recessão. Atualmente, a Home Depot oferece um rendimento de dividendos de 2,6%, superando a média do mercado mais amplo.

Coca-Cola: O rei dos dividendos com alcance global

Coca-Cola (NYSE: KO) representa um legado de mais de um século de recompensas aos acionistas. Desde o lançamento de sua primeira bebida em 1886, a empresa expandiu-se para atender clientes em mais de 200 países, indo muito além de refrigerantes carbonatados, incluindo águas, sumos, chás e alternativas à base de plantas.

O motor de rentabilidade da empresa continua a funcionar eficientemente. As receitas do terceiro trimestre (ajustadas por flutuações cambiais e mudanças na carteira) subiram 6%, impulsionadas pelo poder de precificação e por mudanças favoráveis na composição dos produtos. O volume estabilizou devido à sensibilidade ao custo dos consumidores, mas essa resistência deve dissipar-se à medida que as condições macroeconômicas se normalizem. Os ganhos de quota de mercado da Coca-Cola durante esses períodos desafiadores reforçam sua durabilidade competitiva.

O que realmente distingue a Coca-Cola para os investidores em rendimento é sua trajetória de dividendos. Como um Dividend King—um membro de um grupo exclusivo que mantém mais de 50 anos consecutivos de aumentos de payout—a Coca-Cola aumentou seu dividendo trimestral em mais de 5% no início de 2025, estendendo sua sequência para 63 anos ininterruptos. A taxa de payout de 67% oferece uma almofada saudável para futuros aumentos. Com avaliações atuais, a ação rende 2,9%, substancialmente acima da média de 1,1% do S&P 500, tornando-se uma das melhores pagadoras de dividendos para investidores focados em rendimento.

A conclusão para o investidor em rendimento

Ambas as corporações representam o padrão ouro em ações que pagam dividendos: equilibram rendimentos atuais atrativos com um compromisso demonstrado de crescimento anual de payout. A posição dominante da Home Depot e seu balanço robusto garantem a sustentabilidade dos dividendos ao longo dos ciclos econômicos, enquanto os cinquenta anos de aumentos consecutivos da Coca-Cola fornecem uma prova matemática da determinação da gestão. Para investidores que priorizam a acumulação de riqueza através de distribuições confiáveis, essas duas ações merecem consideração como âncoras de carteira.