Hoje vamos falar de um tema mais prático: como usar ativos criptográficos em conjunto com investimentos tradicionais para otimizar impostos.

Suponha que o Xiao Ming, em 2025, invista em ações da Nvidia e ganhe 100.000 yuans. Segundo a taxa padrão de impostos dos EUA de 40%, ele terá que pagar 40.000 yuans de imposto sobre ganhos de capital. Mas há uma estratégia possível —

No mesmo ano, ele comprou 10 bitcoins por 100.000 yuans, e até ao final do ano, o BTC caiu para 90.000 yuans cada. Xiao Ming decidiu vender esses 10 bitcoins, realizando uma perda de 10.000 yuans. E aqui está o ponto crucial: essa perda pode ser usada para compensar o lucro com Nvidia:

100.000 yuans de lucro na Nvidia - 100.000 yuans de perda com Bitcoin = 0

Assim, em 2025, ele não paga nenhum imposto, economizando os 40.000 yuans. No início de 2026, ele compra novamente os mesmos bitcoins por 90.000 yuans cada. O número total de moedas permanece o mesmo, mas com essa operação, ele economizou 40.000 dólares em impostos.

Isso é o que se chama de "colheita de perdas fiscais" — usar a volatilidade dos ativos criptográficos para otimizar a carga tributária geral. Claro que, para isso, é necessário ter ganhos com ativos tradicionais e perdas com criptomoedas que possam ser compensadas.