No mercado de criptomoedas há um ditado antigo: errar na previsão do mercado não é o mais assustador, o mais perigoso é não gerir bem a sua posição. Os traders que conseguem sobreviver por mais tempo geralmente não dependem apenas de uma previsão certeira, mas sim de saber como gerir o seu capital.

Será que já passou por uma situação assim — acertou na direção, mas uma correção repentina o fez sair do mercado; ou então, escolheu uma boa moeda, ela subiu um pouco, e você ficou com pressa de vender, vendo-a subir sem poder fazer nada. No fundo, a maioria dessas perdas não acontece por escolher o ativo errado, mas por apostar tudo numa única jogada. Sonhos de enriquecer rapidamente se desfazem uma atrás da outra, e a sua conta fica cada vez mais vazia.

Já vi muitos exemplos assim. Na alta de 2017, um trader usou alavancagem para multiplicar por dez o seu investimento em Bitcoin, achando que ia ficar rico. Mas, numa queda abrupta, não cortou a posição a tempo e acabou devolvendo todos os lucros ao mercado. No mundo das criptomoedas, nunca faltam pessoas que conseguem prever o mercado, o que falta mesmo são as que conseguem sobreviver até o fim de uma alta.

**Por que você nunca consegue segurar uma posição?**

A razão principal é bem simples: o tamanho da sua posição determina o seu estado emocional, e esse estado emocional influencia cada uma das suas operações.

Quando você coloca toda a sua vida financeira numa única operação, cada variação de preço causa um impacto psicológico. Uma simples oscilação no mercado faz você ficar inquieto, querendo sair da posição. Isso não é covardia, é uma reação natural do ser humano.

Existe uma estratégia clássica de alocação de ativos que vale a pena considerar. Ela é aproximadamente assim:

**Reserva principal** (mais de 60%): guardada em uma carteira fria, com obstáculos para retirada, evitando impulsos de operação;

**Parte de fluxo de caixa estável** (20-30%): gera rendimentos periódicos, proporcionando uma sensação de ganho psicológico;

**Parte de operações ativas** (pequena): usada para operações diárias e tentativas, com lucros sendo transferidos imediatamente;

**Dinheiro para despesas de vida**: planejado com base em 4% do gasto anual, garantindo recursos para o dia a dia.

A vantagem desse sistema é que, por mais que o mercado oscile, sua mentalidade permanece relativamente estável. Os ativos principais ficam lockados, evitando serem influenciados por movimentos de curto prazo; a parte menor para operações também tem seu espaço, permitindo participar de oportunidades de mercado sem se arriscar demais.