Como investir em ações: desde a abertura de conta prática até à gestão do portefólio

A bolsa de valores é realmente ‘jogo de azar’?

Muitas pessoas começam por fazer esta pergunta antes de aprender como investir em ações. Investir em ações é certamente um meio atraente de aumentar o património, mas, ao mesmo tempo, é uma atividade financeira que envolve riscos. Aqui o ponto-chave é entender a diferença. Se for feito de forma emocional e sem conhecimento, pode parecer um jogo de azar, mas, com uma análise sistemática e estratégias bem fundamentadas, pode ser uma forma eficaz de aumentar o património a longo prazo.

Neste artigo, apresentamos informações passo a passo que os investidores iniciantes realmente precisam. Desde a escolha da corretora, procedimentos de abertura de conta, métodos de análise de ações, até estratégias de gestão de risco para evitar perdas, cobrimos tudo sobre como investir em ações.

O que é uma ação? Começando pelos conceitos básicos

A ação é um título que comprova a propriedade de uma empresa. Comprar ações equivale a possuir uma parte do capital daquela empresa.

Por exemplo, possuir 1 ação da Samsung Electronics significa que detém aproximadamente 0,0000018% do total de ações da Samsung Electronics(com base em 21 de fevereiro de 2025). Apesar de ser uma percentagem pequena, se o desempenho da empresa melhorar, o preço das ações pode subir, permitindo obter lucros, além de receber dividendos quando a empresa distribui lucros.

A estrutura de rendimento do investimento em ações é composta por duas formas principais. Primeiro, o lucro de capital: comprar a um preço baixo e vender a um preço mais alto para obter lucro. Segundo, o dividendo: a distribuição de lucros da empresa aos acionistas.

Você é adequado para investir em ações?

Antes de responder a esta pergunta, deve primeiro avaliar a sua situação financeira e o seu estado psicológico.

Vantagens de investir em ações:

• Expectativa de altos retornos: investir a longo prazo em empresas de qualidade pode gerar uma média de cerca de 10% ao ano. De fato, o índice S&P 500 tem registado uma média de retorno de aproximadamente 10% ao ano desde 1957.
• Liquidez rápida: ao contrário de imóveis, não demora muito a vender, o que garante alta liquidez.
• Efeito de juros compostos: ao investir por um longo período, pode experimentar a ‘magia dos juros compostos’. Pequenos lucros crescem como uma bola de neve com o tempo.

Desvantagens e riscos do investimento em ações:

• Volatilidade: os preços das ações podem variar bastante em curtos períodos. Por exemplo, durante a pandemia em março de 2020, o índice S&P 500 caiu cerca de 34% em apenas um mês.
• Stress psicológico: experimentar perdas pode causar um stress mental maior do que o esperado.
• Necessidade de aprendizagem contínua: para vencer o mercado, é preciso estudar constantemente.

Portanto, o investimento em ações é adequado para quem tem dinheiro que não precisa usar por pelo menos 6 meses e possui estabilidade psicológica para resistir às oscilações do mercado.

Diversas formas de investir em ações

Investimento direto em ações individuais

Compra e venda direta de ações de uma empresa específica. Pode gerar altos lucros, mas, se a análise da empresa falhar, pode haver perdas significativas. Geralmente, é uma escolha de investidores experientes.

Investimento em ETFs e fundos

Produtos diversificados que investem em várias ações, com risco menor do que investir em ações individuais. Recomendado para quem está a começar.

Negociação de frações e investimento sistemático

Formas populares oferecidas atualmente pelas corretoras. Negociar frações permite investir em ações caras com menos de uma ação inteira, e o investimento sistemático consiste em investir automaticamente uma quantia fixa mensalmente, promovendo crescimento de património a longo prazo.

Por exemplo, mesmo que o preço da Samsung Electronics seja 1 milhão de won, com apenas 100 mil won pode comprar 0,1 ação. O investimento sistemático, por exemplo, investindo 50 mil won por mês durante 12 meses, ajuda a reduzir o risco de timing.

Começando pela abertura de conta

Critérios para escolher uma corretora

Deve considerar taxas, facilidade de uso da app móvel, atendimento ao cliente, variedade de produtos de investimento, entre outros. Utilizar o serviço de comparação de taxas oferecido pela Associação Financeira Coreana ajuda a fazer uma comparação objetiva.

Compreender os tipos de conta

• Conta de custódia: Conta padrão para negociação de ações, permite comprar e vender ações nacionais e internacionais, além de produtos financeiros.
• Conta Pessoal de Gestão de Patrimônio ISA(: Conta com benefícios fiscais, voltada para investimentos de médio a longo prazo.
• Conta de Gestão de Patrimônio CMA): Oferece juros sobre o saldo, permitindo investir em ações e gerir fundos de curto prazo.

( Processo de abertura de conta em 5 etapas 1ª etapa - Escolha da corretora: Defina a corretora que melhor se adapta ao seu perfil de investimento.

2ª etapa - Instalação da app: Faça o download da app específica da corretora escolhida para abrir a conta.

3ª etapa - Verificação de identidade: Digitalize o documento de identificação)como cartão de cidadão, carteira de motorista, passaporte### e realize a autenticação pelo telemóvel.

4ª etapa - Inserção de informações: Insira com precisão informações pessoais, fonte de renda, experiência de investimento, etc.

5ª etapa - Concordância com os termos e conclusão: Concorde com os termos de negociação, assine digitalmente e envie. Normalmente, a conta fica aberta no mesmo dia ou no dia útil seguinte.

Dica: Após abrir a conta de depósito e levantamento, é necessário aguardar 20 dias úteis para abrir conta em outra corretora. Isto é uma medida de prevenção contra crimes financeiros. No entanto, corretoras parceiras de bancos como Kakao, K-Bank, Toss Bank são exceções.

Análise de ações: duas abordagens

( Análise técnica )Technical Analysis### Analisa os movimentos passados dos preços e os padrões de volume para prever as futuras oscilações de preço.

Principais indicadores:

• Médias móveis(Moving Average): linhas que conectam a média do preço ao longo de um período, ajudando a identificar tendências.
• MACD(Moving Average Convergence Divergence): avalia convergências e divergências entre duas médias móveis para determinar pontos de entrada e saída.
• RSI(Índice de Força Relativa): avalia se uma ação está sobrecomprada ou sobrevendida.

( Análise fundamental )Fundamental Analysis### Analisa os relatórios financeiros, desempenho gerencial, tendências do setor para avaliar o valor intrínseco de uma ação.

Principais indicadores:

• PER(Preço/Lucro): relação entre o preço da ação e o lucro líquido anual. Quanto menor, mais subavaliada pode estar.
• PBR(Preço/Valor Patrimonial): relação entre o preço da ação e o valor patrimonial por ação.
• ROE(Retorno sobre o Patrimônio): indica quanto lucro a empresa gera com o capital próprio.

Dica para iniciantes: usar ambas as análises aumenta a precisão. Usar análise técnica para definir o momento de entrada e análise fundamental para verificar o valor de longo prazo da empresa.

Estratégia de investimento: encontre o método que combina com você

( Investimento de curto prazo )Day Trading / Swing Trading### Compra e venda frequente em curtos períodos para obter lucros.

Vantagens:

• Lucros rápidos
• Aproveitamento ativo da volatilidade do mercado

Desvantagens:

• Alta taxa de fracasso
• Aumento de taxas de corretagem e impostos
• Stress psicológico

( Investimento de longo prazo )Value Investing### Manter ações de empresas de qualidade por mais de 5 anos, filosofia popularizada por Warren Buffett.

Vantagens:

• Crescimento de lucros com juros compostos ao longo do tempo
• Redução de taxas de corretagem
• Estabilidade emocional
• Benefícios fiscais(em alguns países)

Desvantagens:

• Exige paciência
• A escolha da empresa é fundamental

Conclusão: Para iniciantes, o investimento de longo prazo tem maior probabilidade de sucesso.

Estratégias de gestão de risco: como minimizar perdas

( Princípio da diversificação “Não colocar todos os ovos na mesma cesta.”

Por exemplo:

• ❌ Forma incorreta: investir 10 milhões de won inteiros em uma única ação da Samsung
• ✓ Forma correta: diversificar investindo 2 milhões de won em Samsung, Hyundai, Naver, LG Chem, SK Hynix

Assim, mesmo que uma notícia negativa afete uma empresa, o impacto total no portfólio será limitado.

) Técnicas práticas de gestão de risco

Stop Loss###: Configurar uma venda automática se o preço cair mais de 5-10% do preço de compra, evitando decisões emocionais.

Rebalanceamento periódico: Rever o portfólio trimestral ou semestralmente e ajustá-lo para manter as proporções iniciais###exemplo: ações 70%, títulos 30(.

Investimento parcelado)Averaging Down(: Ao invés de investir tudo de uma vez, investir mensalmente, por exemplo, 200 mil won durante 5 meses, para reduzir o preço médio de compra.

Manter a longo prazo: Para resistir às oscilações de curto prazo, manter ações promissoras por mais de 3 anos.

Como investir em ações: dicas essenciais para iniciantes

) 1. Comece com valores pequenos Utilize recursos que não afetem seu cotidiano, ou seja, dinheiro de sobra. Mesmo que haja perdas, não prejudique sua rotina.

( 2. Evite seguir modas de temas populares Seguir tendências como semicondutores, biotecnologia, veículos elétricos)sem análise objetiva pode levar a perdas. Decida com base em análises concretas.

3. Estude e monitore continuamente

• 30 minutos diários: leia notícias econômicas
• 1 vez por semana: confira resultados de ações de interesse e principais indicadores econômicos
• 1 vez por mês: revise o desempenho do portfólio

4. Mantenha um diário de investimentos

Registre cada operação com “motivo da compra”, “justificativa”, “resultado” e “pontos de melhoria”. Assim, consegue analisar seu padrão de investimento de forma objetiva ao longo do tempo.

( 5. Reduza taxas de corretagem

• ❌ Ordens por telefone: taxas elevadas, cerca de 0,5%
• ✓ Ordens online via HTS): aproximadamente entre 0,015% e 0,03%
• ✓ Ordens por app móvel###: similar ao HTS

Normalmente, tende-se a manter a mesma corretora, por isso, desde o início, escolha uma com taxas baixas.

Conclusão: investir em ações é uma maratona

Investir em ações não é uma corrida de velocidade. É uma maratona que exige estudo contínuo, gestão rigorosa de riscos e execução constante.

Para os iniciantes:

1. Comece por fazer uma avaliação honesta de si mesmo.
2. Abra uma conta e experimente com valores pequenos.
3. Aprenda análise fundamental e técnica.
4. Priorize a gestão de risco.
5. Invista de forma consistente com uma visão de longo prazo.

Existem pessoas sempre buscando ‘grandes lucros’ no mercado. Mas lembre-se: a verdadeira acumulação de riqueza vem de processos monótonos e repetitivos. Até o dia em que alcançar seus objetivos financeiros, avance com cautela e perseverança.