Commodities: O que significa e como investir nestes ativos

As commodities são ativos físicos fundamentais para a economia global. Podem ser recursos naturais como minerais, petróleo, grãos ou gado, mas também produtos financeiros como moedas ou índices. Neste artigo, exploraremos o conceito de commodities, seu significado e como incorporá-las em sua estratégia de investimento. Vamos desvendar este termo muito utilizado, mas frequentemente pouco compreendido, para que você possa tomar decisões informadas.

O que são as commodities?

As commodities são bens primários ou matérias-primas comercializadas no mercado internacional. São produtos padronizados que podem ser comparados unicamente pelo seu preço, uma vez que são qualitativamente equivalentes.

As commodities mais comuns incluem:

● Metais preciosos como ouro, prata, etc. ● Metais básicos como cobre, alumínio, zinco, etc. ● Energia como petróleo, gás natural, carvão, etc. ● Grãos e oleaginosas como milho, trigo, soja, etc. ● Animais vivos como gado, porcos, etc. ● Produtos tropicais como café, cacau, açúcar, etc.

As commodities são negociadas em bolsas ou mercados organizados, onde os seus preços são determinados pela oferta e demanda globais. Servem como matérias-primas para diversos setores industriais e a sua cotação tem um grande impacto na economia.

Países emergentes como o Brasil são grandes exportadores de commodities agrícolas e minerais, enquanto os países desenvolvidos consomem uma grande quantidade como insumos industriais e energéticos. O comércio global de commodities movimenta trilhões de dólares por ano.

O mercado global de commodities

O mercado global de commodities movimentou cerca de 3,6 trilhões de dólares em 2022. O comércio de commodities representa uma parte significativa da economia global, respondendo por 15% do PIB mundial.

Os principais números do mercado incluem:

● O petróleo é a commodity mais negociada, representando cerca de 12% do total. Em 2022, o valor do mercado global de petróleo foi de 1,9 trilhões de dólares. ● Os metais preciosos moveram US$180 mil milhões. ● O mercado global de grãos faturou US$330 mil milhões em 2022. ● As commodities agrícolas totalizaram US$270 mil milhões. ● O gás natural teve uma faturação de US$210 mil milhões. ● O carvão mineral movimentou US$220 mil milhões em transações globais.

Os principais centros de negociação estão em Chicago, Londres, Xangai e Dalian. O Brasil destaca-se como um grande exportador de commodities agrícolas e minerais.

Tipos de Commodities

As commodities podem ser classificadas em diferentes categorias de acordo com suas características e usos:

Commodities energéticas

Essenciais para gerar energia e mover setores como transporte, indústria e utilidades domésticas. ● petróleo ● gás natural ● carvão ● urânio

Commodidades metálicas

Amplamente utilizadas na indústria, construção e joalharia. ● ouro ● prata ● platina ● cobre ● ferro ● alumínio ● zinco

Produtos agrícolas

Matérias-primas essenciais para a alimentação humana e animal. ● grãos ● fibras ● oleaginosas ● açúcar ● café

Commodities pecuárias

Animais vivos e seus derivados, importantes fontes de proteínas. ● leite ● ovos ● carne de frango ● carne bovina ● carne de porco ● couro

Mercadorias tropicais

Produtos típicos de regiões quentes, utilizados tanto na alimentação como na indústria cosmética e farmacêutica. ● cacau ● chá ● especiarias ● frutas exóticas

Por que investir em commodities?

Investir em commodities pode ser uma estratégia interessante por vários motivos:

⭕Diversificação: tendem a ter um comportamento descorrelacionado de outros ativos como ações e obrigações.

⭕Inflação: historicamente, os preços das commodities acompanham a inflação, servindo como proteção.

⭕Crescimento econômico: em períodos de expansão econômica global, a demanda tende a aumentar, impulsionando seus preços.

⭕Oferta e demanda: os preços são regidos pela oferta e demanda mundial, não dependem de políticas de bancos centrais.

⭕Ativos reais: são ativos com valor intrínseco, ao contrário dos ativos financeiros que dependem da percepção de valor.

⭕Retornos: apresentaram retornos significativos em ciclos recentes de alta, como entre 2000 e 2008.

No entanto, investir também implica riscos como volatilidade de preços, questões geopolíticas e custos de armazenamento.

Como investir em commodities

As commodities são ativos interessantes para diversificar uma carteira, mas é necessário entender o seu funcionamento:

1️⃣Abra uma conta numa corretora: A maioria permite investir em commodities. Abra uma conta numa corretora regulada, forneça os seus documentos e faça os depósitos iniciais de acordo com os requisitos.

2️⃣Escolha as commodities: Analise o mercado e decida em quais investir. Avalie tendências de preço, riscos geopolíticos e uso. Ouro, petróleo e soja são opções populares.

3️⃣Defina sua estratégia: Determine se você vai operar a curto prazo, buscando lucros com oscilações de preços, ou a longo prazo, para obter ganhos com tendências.

4️⃣Compra de contratos futuros: O principal instrumento para investir são os contratos futuros. Eles permitem alavancagem e operar tanto comprado como vendido.

5️⃣Monitora as tuas posições: Acompanha diariamente o desempenho das tuas posições. Analisa os gráficos de preços e indicadores técnicos para decidir o melhor momento para fechar operações.

Vantagens e desvantagens de investir em commodities

Prós: ✔️ Diversificação: Ativos descorrelacionados com outros investimentos. ✔️ Proteção contra a inflação: Em períodos inflacionários, tendem a valorizar-se. ✔️ Retornos potenciais: Podem apresentar retornos expressivos em momentos de alta demanda.

Contras: ❌ Volatilidade: Os preços são altamente voláteis, com oscilações bruscas a curto prazo. ❌ Riscos geopolíticos: Questões políticas podem afetar a oferta e a procura. ❌ Custos de armazenamento: Algumas commodities exigem custos que impactam os retornos. ❌ Alavancagem: Investir em contratos futuros pode implicar alavancagem, aumentando os riscos.

Antes de investir, avalie o seu perfil para decidir se este tipo de ativo é adequado para a sua estratégia. A diversificação e a proteção contra a inflação são atrativas, mas deve conhecer os riscos envolvidos.

O mercado de commodities é complexo e dinâmico; uma boa estratégia e conhecimento podem ser cruciais para alcançar bons resultados. Invista com consciência e procure informações atualizadas.