No mercado de moeda digital, muitas pessoas concentram a sua atenção na flutuação de preços, acreditando que, desde que escolham a moeda certa e o momento certo, conseguem ter sucesso. No entanto, os participantes experientes entendem que o verdadeiro perigo muitas vezes não está na tendência do mercado, mas sim no último passo aparentemente seguro - o momento em que os fundos são creditados.

Muitas pessoas podem não saber que uma simples compra e venda de USDT em uma exchange, ou a operação de converter moeda digital em moeda fiduciária e transferi-la para um cartão bancário, pode ocultar problemas complexos de origem dos fundos. Esses fundos podem ter passado por várias transferências e, inicialmente, podem ter origem em atividades ilegais. Mesmo que você participe disso inconscientemente, uma vez que as atividades ilegais upstream sejam reveladas, sua conta pode ser afetada devido à investigação sobre o fluxo de fundos.

No ano passado, um investidor decidiu economizar um pouco nas taxas de transação e escolheu um vendedor desconhecido a um preço baixo para realizar uma transação. Como resultado, no dia em que os fundos foram creditados, o seu cartão bancário foi congelado. Não apenas mais de 200 mil yuan não puderam ser retirados, mas até o cartão de salário que usava diariamente foi afetado. Ele teve que ir várias vezes à polícia, fornecendo uma grande quantidade de provas de transação e registros de comunicação, e após dois meses de idas e vindas, finalmente conseguiu desbloquear a situação. Essa experiência lhe trouxe uma enorme pressão psicológica, mais difícil de suportar do que uma perda direta.

É importante notar que ter a conta congelada não é o mesmo que você ter cometido uma infração. Se for possível provar que suas transações são legais e realizadas sem o seu conhecimento, a maioria das contas poderá ser descongelada eventualmente. No entanto, esse processo geralmente é bastante complicado: você precisará revisar os detalhes de cada transação, encontrar todos os registros de comunicação, preparar extratos bancários e colaborar várias vezes com investigações policiais. Isso não só afetará o seu trabalho e vida normais, mas também trará uma enorme pressão psicológica.

Portanto, ao realizar transações de moeda digital, não só é importante acompanhar a flutuação do mercado, mas também escolher cuidadosamente os parceiros de negociação, utilizando sempre plataformas de alta reputação e boa credibilidade. Além disso, manter um registro completo das transações é extremamente necessário, pois isso serve como uma importante evidência para se proteger em caso de problemas. Ao buscar lucro, é também fundamental estar sempre atento aos riscos potenciais, garantindo a segurança dos seus fundos.