A desbancarização de criptomoedas e os esforços para 'armar as finanças' devem acabar, diz o principal regulador bancário dos EUA

Fonte: CryptoNewsNet Título Original: Crypto Debanking and Efforts to ‘Weaponize Finance’ Must End, Says Top US Banking Regulator Link Original: Uma análise dos nove maiores bancos nacionais mostrou que eles restringiram ou negaram serviços a clientes com base nos seus negócios legais, como ativos digitais, em vez de risco financeiro, de acordo com um relatório preliminar do Office of the Comptroller of the Currency.

As conclusões também reavivam preocupações de longa data em torno da “Operation Choke Point”, uma iniciativa do Departamento de Justiça de 2013 que pressionou os bancos a tratar certas indústrias legais como de alto risco.

Embora o programa tenha oficialmente terminado em 2017, críticos do setor cripto argumentaram que uma dinâmica semelhante ressurgiu nos últimos anos sob o que chamaram de “Operation Choke Point 2.0”, alegando que os reguladores federais informalmente desencorajaram os bancos de atender empresas de criptomoedas. Documentos internos da FDIC divulgados no início deste ano pareceram mostrar ceticismo em relação às atividades de cripto dentro da agência, alimentando essas preocupações.

Os negócios legais que receberam maior escrutínio também incluíam aqueles focados na exploração de petróleo e gás, mineração de carvão, armas de fogo, prisões privadas, tabaco e cigarros eletrônicos, e entretenimento adulto.

A análise da agência examinou políticas do JPMorgan Chase Bank, Bank of America, Citibank, Wells Fargo Bank, U.S. Bank, Capital One, PNC Bank, TD Bank e BMO Bank. A OCC afirmou que pelo menos alguns desses bancos aplicaram restrições especiais ou maior escrutínio a clientes dessas indústrias, mesmo quando esses negócios eram legais.

O Controlador da Moeda Jonathan V. Gould afirmou que as conclusões refletem o compromisso da agência de “encerrar esforços—quer sejam instigados por reguladores ou bancos—que possam weaponizar as finanças.” Ele acrescentou que a OCC planeja responsabilizar os bancos enquanto a investigação continua.

A agência enfatizou que as conclusões de quinta-feira representam apenas a primeira fase de sua investigação. Milhares de reclamações ainda estão sob análise enquanto a OCC continua avaliando se os bancos participaram de discriminação ilegal contra indústrias específicas.

A OCC tem, em geral, relaxado suas opiniões sobre criptomoedas. No mês passado, a agência confirmou em uma carta interpretativa que os principais bancos estão oficialmente autorizados a manter cripto em seus balanços para pagar taxas de rede em blockchains por atividades bancárias “de outra forma permitidas”. Na terça-feira, o regulador acrescentou que os bancos podem lidar com “transações de principal sem risco” com ativos de cripto.