Qual ETF escolher em 2024: Um guia completo dos melhores ETF para diversificar a carteira

Por que os ETFs são a escolha certa em 2024

Os Exchange Traded Funds representam uma ferramenta de investimento cada vez mais apreciada pelos investidores modernos. Diferentemente dos fundos comuns tradicionais, esses produtos são negociados na bolsa com a mesma facilidade das ações individuais, oferecendo liquidez intradiária e custos reduzidos. Em 2024, os investidores que desejam construir uma carteira diversificada têm à disposição várias opções de ETFs, cada uma com características e perfis de risco específicos.

O que torna os ETFs tão atrativos

A estrutura dos ETFs permite acessar carteiras diversificadas de ativos—ações, obrigações, commodities—sem precisar comprá-los individualmente. As taxas de despesa particularmente baixas tornam-nos econômicos em comparação com as gestões tradicionais, enquanto a possibilidade de entrar e sair de posições ao longo do dia oferece flexibilidade sem compromissos. Combinada com a exposição a setores, índices ou commodities específicas, essa característica fez dos ETFs uma escolha privilegiada tanto para investidores individuais quanto para gestores institucionais.

Melhores ETFs 2024: Foco no mercado indiano

O mercado indiano oferece uma seleção particularmente ampla de melhores ETFs para investir em 2024. Aqui está uma análise detalhada dos principais instrumentos disponíveis:

ETFs sobre Índices de Base Ampla

Nippon India Nifty 50 BeES representa o primeiro passo lógico para quem deseja uma exposição generalista ao mercado. Este fundo acompanha o índice Nifty 50, garantindo acesso às 50 maiores capitalizações da NSE distribuídas entre os principais setores da economia indiana.

• Símbolo: NIFTYBEES
• NAV: Rs 241,63
• Relação de despesa: 0,04%
• AUM: Rs 21.580 crore
• Capitalização de mercado: Rs 22.606,36 crore
• Volume médio: 20,49 lakh
• Perfil de risco: Alto
• Limite de entrada: Rs 10.000

Os retornos históricos evidenciam resultados significativos: +12,1% ao ano, +44,25% em três anos, +101,17% em cinco anos. Para quem busca uma ampla diversificação com custos mínimos e alta liquidez, este ETF está entre os mais sólidos disponíveis.

A alternativa orientada a valor é representada pelo ETF HDFC Nifty50 Value 20, que seleciona ações negociadas com desconto em relação ao valor intrínseco. Com NAV de Rs 123,29 e uma relação de despesa de 0,15%, o fundo gerou +34,58% no último ano, +47,00% em três anos e +48,08% em cinco anos. Essa ferramenta revela-se particularmente interessante para investidores que acreditam nas oportunidades de recompra a valor.

ETFs especializados no setor bancário

Quem deseja concentrar a exposição no setor financeiro tem duas opções relevantes: o ETF PSU Bank BeES (PSUBNKBEES) com NAV de Rs 76,34 e o ETF Nifty Bank Bees (BANKBEES) com NAV de Rs 471,90.

O primeiro acompanha o índice dos bancos públicos, apresentando retornos particularmente robustos: +86,17% ao ano, +210,69% em três anos, +120,81% em cinco anos. Embora a relação de despesa seja mais elevada (0,49%), a exposição ao setor dos bancos públicos indianos demonstrou dinâmicas interessantes.

O segundo, o ETF Nifty Bank, inclui os títulos bancários com maior liquidez, com uma relação de despesa moderada de 0,19%. Os retornos foram +17,94% ao ano, +30,97% em três anos, +56,87% em cinco anos, refletindo uma performance mais contida, mas ainda assim positiva.

ETFs sobre índices específicos e setores inovadores

O ETF BHARAT 22 (ICICIB22) representa uma escolha interessante para investidores que buscam exposição a 22 empresas blue-chip selecionadas de diversos setores-chave. Com NAV de Rs 96,10 e relação de despesa de 0,07%, o fundo gerou +67,72% em um ano, +167,61% em três anos, +163,31% em cinco anos. O AUM de Rs 16.624 crore reflete a confiança dos investidores nesta ferramenta.

Para quem deseja acesso aos colossos tecnológicos globais, o ETF Mirae Asset NYSE FANG+ (simbolo FANG) acompanha o índice homônimo especializado em empresas líderes do setor tecnológico. Com NAV de Rs 83,55 e relação de despesa de 0,66%, o fundo registrou +78,87% de performance anual e +83,87% em três anos, oferecendo exposição a nomes como Facebook, Apple, Amazon, Netflix e Google.

O ETF UTI S&P BSE Sensex (UTISENSETF) fornece acesso às 30 principais capitalizações da Índia. Com NAV de Rs 784, a relação de despesa reduzida de 0,05% e AUM considerável de Rs 36.897 crore, o fundo gerou +25,59% ao ano, +50,93% em três anos, +96,76% em cinco anos.

ETFs sobre commodities: ouro e prata

Quem deseja alocar parte da carteira em bens refugio pode considerar os ETFs sobre metais preciosos. O ETF Nippon India Gold BeES (GOLDBEES) com NAV de Rs 55,54 oferece exposição aos movimentos do ouro através de cobertura física. A relação de despesa de 0,79% é compensada por alta liquidez (volume médio 51,90 lakh) e performance de +12,38% ao ano, +44,61% em três anos, +101,67% em cinco anos.

O ETF Invesco India Gold (IVZINGOLD) representa uma alternativa com NAV de Rs 5.852,88. Com relação de despesa de 0,55% e AUM de Rs 97 crore, registrou +12,37% ao ano, +43,74% em três anos, +104,88% em cinco anos.

Para investidores interessados em prata, o Nippon India Silver ETF (SILVERBEES) com NAV de Rs 72,56 oferece exposição ao metal prateado através de cobertura física. A relação de despesa de 0,51% permite acesso com uma mínima de apenas Rs 1.000, enquanto o volume médio de 74,96 lakh garante boa liquidez. A performance anual foi de +9,53%.

Escolher o melhor ETF para suas necessidades

A escolha entre os melhores ETFs 2024 depende dos objetivos específicos: quem busca ampla diversificação a custos muito baixos deve considerar NIFTYBEES ou UTISENSETF; os interessados em oportunidades de valor acharão interessante HDFCVALUE; os investidores no setor tecnológico global podem orientar-se para FANG; quem deseja proteção contra inflação via commodities tem opções sólidas em GOLDBEES e SILVERBEES.

Todos esses instrumentos combinam liquidez diária, custos competitivos e acesso diversificado a carteiras amplas, características que tornam os ETFs escolhas fundamentais para construir uma alocação patrimonial equilibrada em 2024.