Prevenção de fraudes de verificação falsa: guia para identificação e resposta

A fraude de verificação falsa é uma das táticas mais comuns usadas por cibercriminosos, que se fazem passar por instituições de confiança para enganar as vítimas e obter dados sensíveis. Este artigo irá explorar profundamente como este tipo de fraude funciona e quais medidas podem ser tomadas para se proteger eficazmente.

Princípios de operação da fraude de verificação falsa

Este tipo de fraude depende de técnicas de engenharia social – ou seja, obter informações confidenciais através de manipulação psicológica. A abordagem habitual dos criminosos é:

Primeiro, colete informações pessoais de canais públicos (como redes sociais) e, em seguida, envie e-mails falsos que parecem ser de instituições oficiais. Esses e-mails costumam conter links ou anexos maliciosos, e clicar neles pode resultar na infecção do dispositivo com malware ou redirecionar o usuário para sites falsificados.

O mais difícil de prevenir são as fraudes avançadas que utilizam geradores de voz de inteligência artificial e chatbots - esses métodos tornam difícil para as vítimas distinguir entre o verdadeiro e o falso.

Sinais-chave para identificar informações fraudulentas

avisos comuns

É necessário estar especialmente atento às seguintes situações:

• O remetente utiliza um endereço de e-mail suspeito ou um serviço de e-mail público
• Existem erros de ortografia ou gramática na informação
• O e-mail tenta criar um senso de urgência, pressionando a agir imediatamente
• Exigir a verificação de dados pessoais ou credenciais de conta
• Contém um link que requer verificação das informações de login

Dicas úteis: Não clique diretamente nos links do e-mail, passe o mouse sobre o link para verificar o endereço real.

fraude relacionada com serviços de pagamento

Os golpistas costumam fazer-se passar por plataformas de pagamento online, enviando e-mails falsos a pedir aos utilizadores que verifiquem as informações da conta. Se receber este tipo de e-mail, deve confirmar imediatamente através dos canais oficiais.

fraude de instituições financeiras

Criminosos podem se passar por funcionários de bancos, alegando detectar transações anômalas ou problemas de segurança, induzindo os usuários a atualizar as configurações de segurança ou verificar a identidade.

fraude no ambiente de trabalho

Num ambiente empresarial, os atacantes podem disfarçar-se de executivos e exigir que os funcionários transfiram dinheiro ou comprem produtos inexistentes. Alguns criminosos até usam simulação de voz com inteligência artificial para fraudes telefónicas.

Medidas de proteção

plano de proteção pessoal

Não clique diretamente nos links do e-mail - em vez disso, verifique as informações de forma independente no site oficial. Instale e atualize regularmente o software antivírus, o firewall e o filtro de spam.

Mantenha-se alerta para comunicações suspeitas recebidas. Informe familiares e amigos sobre riscos semelhantes.

proteção de nível empresarial

As organizações devem implementar padrões de verificação de identidade de e-mail, como DKIM e DMARC, para validar a verdadeira origem das mensagens. Realizar regularmente treinamentos de proteção para os funcionários, aumentando a consciência de segurança de todos.

Explicação dos Tipos Comuns de Fraude

Fraude de clonagem: Os criminosos copiam e-mails reais que foram recebidos, substituindo os links por endereços maliciosos, afirmando que o link foi atualizado ou que a versão anterior expirou.

Fraude direcionada: Ataques altamente personalizados direcionados a indivíduos ou organizações específicas. Os criminosos pesquisam previamente as vítimas, coletando informações sobre seu círculo social para aumentar a credibilidade da enganação.

Sequestro de domínio: O atacante modifica os registos DNS, redirecionando os utilizadores para sites falsificados. Este é o tipo mais perigoso, pois os utilizadores não conseguem controlar os registos DNS por si próprios.

Ataques a Alvos de Alto Valor: uma forma especial de fraude direcionada, especificamente destinada a executivos, ricos ou funcionários do governo.

Falsificação de email: os criminosos imitam a identidade de empresas ou pessoas reais, através de páginas falsificadas para roubar credenciais de login. Estas páginas falsificadas podem conter scripts maliciosos como trojans, gravadores de teclado, entre outros.

Fraude de Redirecionamento de URL: explorar vulnerabilidades no código do site para redirecionar visitantes para URLs maliciosas ou implantar software malicioso.

Imitação de domínio: usar domínios com erros de ortografia intencionais, caracteres diferentes ou variantes de maiúsculas e minúsculas para enganar os usuários.

Fraude em anúncios de motores de busca: criminosos criam domínios de sites oficiais falsificados e fazem com que estes apareçam em posições elevadas nos resultados de pesquisa através de anúncios pagos.

Ataque de poço de água: O atacante identifica os sites que o usuário visita frequentemente e insere código malicioso para infectar os visitantes.

Identidades falsas e atividades de presente: Fingir ser uma pessoa famosa ou um executivo de uma empresa nas redes sociais, enganando os usuários para participar de sorteios falsos. Os criminosos podem até invadir contas de verificação para aumentar a credibilidade.

Aplicações maliciosas: Algumas aplicações (como carteiras de criptomoedas falsas ou ferramentas de rastreamento de preços) são, na verdade, ferramentas utilizadas para monitorizar os utilizadores e roubar informações sensíveis.

Fraude de voz: enganar os usuários através de chamadas telefónicas, mensagens de texto ou mensagens de voz para revelar informações pessoais.

Diferença entre sequestro de domínio e fraude de verificação falsa

Embora ambos sejam ataques à rede, o sequestro de domínio não requer que a vítima cometa um erro - o usuário pode ser redirecionado ao acessar normalmente o site oficial. Já a fraude de verificação falsa geralmente requer que a vítima clique em um link malicioso ou execute uma determinada ação.

Os riscos enfrentados pela blockchain e pelos ativos criptográficos

Embora a tecnologia blockchain tenha vantagens de segurança descentralizada, os usuários de criptomoedas ainda são suscetíveis a ataques de engenharia social. Os criminosos frequentemente aproveitam a confiança dos usuários para tentar obter chaves privadas ou frases-semente, ou enganar os usuários para transferirem fundos para endereços de carteira falsificados. No campo das criptomoedas, os fatores humanos costumam ser o elo mais fraco.

Resumo e Sugestões

Uma proteção eficaz requer a compreensão dos mecanismos de fraude, bem como acompanhar a evolução das ameaças. É importante manter a utilização de senhas fortes, autenticação de múltiplos fatores e outras medidas de segurança, aprender a identificar novas técnicas de fraude e estar atento às últimas tendências em cibersegurança.

É especialmente importante para os detentores de ativos criptográficos - adotar soluções de segurança confiáveis e permanecer sempre vigilantes para proteger efetivamente a segurança dos seus ativos digitais.