Como podem os investidores adquirir ETF de Bitcoin em 2024: Guia Completo

Bitcoin ETF (Fundos Negociados em Bolsa) transformaram-se numa das formas mais discutidas de investir em ativos digitais nos últimos meses. Esta mudança tornou-se possível após a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) aprovar onze ETFs de Bitcoin à vista em janeiro de 2024. Esta alteração na política regulatória significa que os investidores já não precisam recorrer a mecanismos complexos baseados em futuros ou negociar diretamente a criptomoeda. Em vez disso, podem obter exposição ao Bitcoin através de mercados financeiros tradicionais.

Paralelamente, o sucesso dos ETFs de Bitcoin à vista nos EUA levou os reguladores de Hong Kong a considerarem produtos semelhantes. A Comissão de Valores Mobiliários e Futuros de Hong Kong (SFC) iniciou o processo de aprovação de quatro ETFs de Bitcoin à vista de influentes gestoras asiáticas, incluindo China Asset Management, Harvest Fund Management e Bosera Asset Management. Segundo fontes, espera-se que as decisões possam ser anunciadas por volta de meados de abril.

ETF de Bitcoin à Vista vs Futuros: Qual a Diferença?

BitcoinETF é um fundo de bolsa que permite aos investidores obter exposição ao Bitcoin sem necessidade de compra e armazenamento direto. Este instrumento é negociado em bolsas tradicionais, como NYSE e NASDAQ, tornando-o acessível a contas de investimento padrão.

Imagine uma barra de ouro dividida em milhões de pequenas partes, cada uma representada por uma ação. Um clique no botão de compra na sua aplicação de corretagem dá-lhe acesso a essas partes sem necessidade de gerir o ativo físico ou interagir com plataformas complexas de criptomoedas.

Existe uma diferença fundamental entre ETFs de Bitcoin à vista e de futuros:

ETFs de Bitcoin à vista detêm diretamente Bitcoin real, garantindo uma rastreabilidade precisa do valor do ativo. ETFs de futuros de Bitcoin investem em contratos que permitem especular sobre o preço futuro do Bitcoin, mas não conferem propriedade direta do ativo.

As vantagens dos ETFs incluem acesso mais fácil para investidores tradicionais, segurança regulatória, possibilidade de diversificação de carteira e potencialmente menor volatilidade em comparação com a posse direta.

Os ETFs de Bitcoin à Vista Mais Populares no Mercado Americano

Em janeiro de 2024, a SEC aprovou vários players de destaque na indústria de investimentos:

Além destes novatos, já operam no mercado global opções testadas pelo tempo:

ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO) negocia na NYSE e foca em contratos de futuros. Evolve Bitcoin ETF (EBIT) na bolsa canadiana TSX oferece acesso direto às variações de preço do Bitcoin. Purpose Bitcoin ETF (BTCC) também na TSX possui Bitcoin físico. Jacobi FT Wilshire Bitcoin ETF (BCOIN) na Euronext Amsterdã troca com ativo real. Valkyrie Bitcoin Futures Strategy ETF (BTF) na Nasdaq especializa-se em futuros.

Estes produtos oferecem diferentes formas de investimento — desde posse direta de ativos até acesso indireto via derivativos. São negociados em bolsas de alta liquidez e sob supervisão regulatória.

Análise Tripartida: ETF de Bitcoin, HODLing e Trading

A introdução de ETFs de Bitcoin à vista gerou um debate acalorado na comunidade de investidores: qual a abordagem mais ideal? Cada estratégia tem seus pontos fortes e fracos.

ETF de Bitcoin: Opção Regulada

Vantagens:

• Acesso através de plataformas de corretagem familiares
• Potencialmente menor volatilidade (especialmente para opções de futuros)
• Supervisão regulatória oferece segurança adicional

Desvantagens:

• Taxas reduzem lucros
• Posse indireta limita controlo
• A seleção de ETFs pode não corresponder totalmente aos objetivos individuais

HODLing Bitcoin: Potencial Máximo

Vantagens:

• Historicamente, Bitcoin mostrou grandes saltos de preço para detentores de longo prazo
• Propriedade e controlo total sobre o ativo
• Ausência de taxas de gestão

Desvantagens:

• Alta volatilidade de preços a curto prazo
• Necessidade de conhecimentos técnicos para armazenamento seguro
• Incerteza regulatória em alguns mercados

Trading Ativo: Oportunidades de Curto Prazo

Vantagens:

• Traders experientes podem aproveitar oscilações de preço
• Alta liquidez do Bitcoin como ativo
• Pode ser usado para hedge contra inflação

Desvantagens:

• Requer experiência e análise aprofundada
• Consome tempo e exige monitoramento constante
• Complexidade na declaração fiscal em operações frequentes

Como Comprar Praticamente um ETF de Bitcoin

O processo de aquisição de um ETF de Bitcoin é semelhante à compra de outros títulos através de canais tradicionais.

Para Investidores Americanos

Corretoras online como Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade e Robinhood oferecem acesso direto a ETFs de Bitcoin cotados em bolsas americanas.

Consultores financeiros podem ajudar a integrar ETFs de Bitcoin numa estratégia de investimento mais ampla.

Contas de aposentadoria como IRA e 401(k) permitem, em alguns casos, investir em ETFs de Bitcoin.

Plataformas móveis de negociação como E-Trade e Webull proporcionam acesso conveniente a esses produtos.

Para Investidores Internacionais

Corretoras internacionais como Interactive Brokers oferecem acesso tanto a ETFs de Bitcoin americanos quanto a opções locais.

ETFs locais existem em vários países. No Canadá, por exemplo, há várias opções na Toronto Stock Exchange.

Plataformas globais como eToro e Revolut operam em diversos países, permitindo a compra de ETFs de Bitcoin.

Cross-listing de alguns ETFs americanos em bolsas internacionais torna-os acessíveis a investidores fora dos EUA.

Processo Passo a Passo para Comprar

1. Pesquisa: Compare taxas (benchmark — 0.35-0.65%), histórico de desempenho e tipo de ativo subjacente (à vista vs futuros).

2. Escolha da plataforma: Considere taxas de corretagem, facilidade de uso e opções de ETFs disponíveis.

3. Abertura de conta: Forneça dados pessoais e complete processos de verificação KYC/AML.

4. Depósito de fundos: Faça uma transferência bancária, cartão de crédito ou outro método aceito.

5. Realização da ordem: Insira o ticker do ETF de Bitcoin (por exemplo, FBTC para Fidelity) e a quantidade de ações desejadas.

6. Gestão da posição: Monitore regularmente seus holdings e ajuste a estratégia conforme necessário.

Critérios Principais na Escolha

Ao avaliar ETFs de Bitcoin, considere:

Taxas de gestão — mesmo 0.25% ao ano podem impactar lucros em posições grandes. Compare taxas de despesa e comissões de negociação.

Volume de negociação e liquidez — volumes maiores garantem spreads mais estreitos entre preço de compra e venda.

Tipo de ativo subjacente — ETFs à vista possuem Bitcoin real, enquanto os de futuros rastreiam contratos. Cada um tem seu papel na carteira.

Alinhamento com objetivos de investimento — a escolha deve estar de acordo com sua tolerância ao risco e horizonte temporal.

Conclusão: Uma Nova Era de Investimento em Bitcoin

A aprovação de ETFs de Bitcoin à vista eliminou uma das maiores barreiras para a adoção massiva do Bitcoin como ativo de investimento. Agora, milhões de investidores podem obter exposição ao maior ativo cripto sem necessidade de conhecimentos técnicos profundos ou preocupações com armazenamento seguro.

Na altura da redação, o preço do Bitcoin oscilava em torno de $87.050 por moeda, demonstrando potencial de crescimento e volatilidade inerente a este ativo.

Para investidores conservadores que desejam diversificar a carteira com novos ativos, os ETFs de Bitcoin oferecem uma forma regulada, acessível e transparente de participar na revolução digital dos mercados.

Independentemente da escolha — seja ETFs à vista, opções de futuros ou HODLing direto — é importante fazer pesquisa própria e considerar consultar um profissional financeiro para encontrar a estratégia mais adequada às suas circunstâncias pessoais.

Mantenha-se informado, avalie riscos com sabedoria e poderá encontrar nos ETFs de Bitcoin uma componente inteligente na sua carteira moderna.