Mapa de Risco do Mercado de Criptomoedas 2025: Identificação das 10 Fraudes Mais Comuns

O Bitcoin atingiu um novo recorde histórico de mais de $126K, o Ethereum ultrapassou $2.92K, e o mercado de criptomoedas voltou a entrar numa fase de crescimento frenético. Nesta onda de “10 bulls crypto”, oportunidades e riscos coexistem. Cada mercado em alta é acompanhado por uma celebração dos golpistas. Segundo dados da empresa de segurança blockchain PeckShield, em 2024, perdas causadas por fraudes e hackers no setor de criptomoedas ultrapassaram US$3 bilhões, sendo 70% atribuídos a hackers e 30% a fraudes. E os avanços na tecnologia de IA estão tornando as táticas desses criminosos cada vez mais sofisticadas. Como proteger seus ativos na grande tendência de 2025? Este guia completo das 10 categorias de fraudes mais comuns pode ajudar a evitar armadilhas.

Pump and Dump: a tática mais antiga ainda funciona

A lógica desse tipo de golpe é simples: usar informações falsas ou bombardeio nas redes sociais para inflar o preço de uma altcoin, e após atingir o pico, vender rapidamente, deixando outros investidores na mão.

Em novembro de 2024, um adolescente da Califórnia criou a altcoin Gen Z Quant na plataforma Pump.Fun, que lhe rendeu US$50 mil em 10 minutos. Sua estratégia foi criar → promover → manipular o mercado. Quando traders furiosos o confrontaram e até fizeram ataques virtuais à sua família, esse jovem continuou lançando mais moedas falsas. O episódio revela o quão fácil é manipular o ecossistema cripto atualmente.

Sinal de alerta: aumento repentino de preço sem notícias, forte divulgação nas redes sociais, equipe do projeto pouco transparente, roteiro técnico pouco claro.

Medidas de proteção: entender profundamente os fundamentos do projeto, ficar atento à supervalorização, diversificar investimentos entre diferentes ativos.

ICOs falsos e emissão de tokens fraudulentos: aproveitando-se do financiamento

Embora ICOs legítimos sejam uma forma legal de captação de recursos, criminosos também aprenderam essa tática. Criam projetos de venda de tokens que parecem legítimos, mas na verdade são golpes bem planejados.

De agosto a novembro de 2024, hackers invadiram contas de redes sociais do McDonald’s, do cantor Usher e do rapper Wiz Khalifa, promovendo uma fraude de emissão de tokens falsos no valor de US$3,5 milhões. Essas contas foram usadas para divulgar tokens falsos como GRIMACE, SCHRADER e USHER na Pump.Fun. O caso foi revelado pelo investigador on-chain ZachXBT, que prometeu divulgar os responsáveis por trás.

Sinal de alerta: promessas de retorno irrealista, equipe não verificável, whitepapers pouco detalhados, informações de captação vagas.

Medidas de proteção: verificar a identidade e o histórico dos membros da equipe, ler cuidadosamente o whitepaper, participar apenas de ICOs em plataformas confiáveis.

Phishing: roubar suas chaves privadas e senhas

Esse tipo de ataque tenta enganar o usuário, disfarçando-se de instituições legítimas, para obter chaves privadas, frases de recuperação ou credenciais de login. Segundo o FBI, em 2024 foram reportados 69 mil incidentes relacionados a phishing em criptomoedas, sendo USDT o ativo mais visado, com perdas de US$112 milhões. A rede Ethereum é o principal alvo, representando 75% dessas fraudes.

Em janeiro de 2025, o servidor Discord da plataforma Virtuals Protocol foi invadido. Hackers usaram a chave privada de um moderador para publicar links falsos de resultados de busca no Google. Logo depois, a empresa de segurança Scam Sniffer identificou três links maliciosos em buscas no Google. Ataques cada vez mais sofisticados estão surgindo.

O advogado renomado na comunidade XRP, John Deaton, compartilhou sua experiência de phishing em fevereiro de 2024. Recebeu um e-mail de uma “exchange” que o levou a inserir a frase de recuperação, resultando no roubo de US$50 mil. Isso mostra que até profissionais experientes podem cair em golpes.

Sinal de alerta: e-mails que exigem ação imediata, links para sites suspeitos, pedidos de informações pessoais.

Medidas de proteção: verificar URLs antes de acessar sites, usar autenticação de dois fatores (2FA), nunca clicar em links desconhecidos, atualizar senhas regularmente.

Carteiras falsas e aplicativos fraudulentos: o que você baixa pode ser uma armadilha

Golpistas criam aplicativos de carteira ou de troca que parecem legítimos, mas na verdade visam roubar suas chaves privadas e fundos. Em janeiro de 2025, extensões maliciosas apareceram na loja de plugins do Firefox, disfarçadas de carteiras oficiais de grandes exchanges. Ao instalar, informações sensíveis e fundos são roubados. A exchange rapidamente removeu as extensões e alertou os usuários para transferir seus ativos.

Sinal de alerta: aplicativos de lojas não oficiais, avaliações e comentários ruins, pedidos de chave privada ou frase de recuperação.

Medidas de proteção: baixar apenas de sites oficiais ou lojas confiáveis, ler avaliações de usuários, nenhuma carteira legítima solicitará sua chave privada.

Esquema de retorno garantido: não existe almoço grátis

Fraudadores prometem altos retornos com risco mínimo, criando senso de urgência para que você invista rapidamente. Em março de 2024, a polícia de Busan, Coreia do Sul, prendeu dois golpistas que enganaram um idoso em 5,5 bilhões de won (US$410 mil), alegando que o investimento geraria 70% de retorno mensal. Falsificaram extratos bancários e contratos imobiliários para ganhar confiança. No final, os 10 bilhões de won do vítima se transformaram em uma promessa de 17 bilhões, que nunca se concretizou.

Sinal de alerta: promessas de retorno fixo ou excessivamente alto, urgência para investir, sigilo sobre o mecanismo de lucro.

Medidas de proteção: lembrar que todo investimento tem risco, pensar bem antes de decidir, entender como o retorno é gerado.

Falsos famosos e empresas: publicidade enganosa para enganar seu dinheiro

Golpistas se passam por celebridades, influenciadores ou empresas conhecidas para ganhar confiança e induzir você a investir em projetos falsos. Em maio de 2024, a conta oficial do Metallica no Twitter foi hackeada e usada para promover uma moeda falsa, METAL. Os hackers alegaram ter parceria com Ticketmaster e MoonPay (falso), e a moeda atingiu mais de US$10 milhões em volume em pouco tempo. Apesar de os tweets terem sido deletados rapidamente e as empresas negarem envolvimento, o golpe foi bem-sucedido.

Sinal de alerta: mensagens de “celebridades” desconhecidas, pedidos de doações ou investimentos, links para sites falsos.

Medidas de proteção: verificar a identidade por canais oficiais, nunca transferir fundos para estranhos, denunciar atividades suspeitas às autoridades.

Carteiras multi-assinatura (multisig): manipulação por jogadores experientes

Carteiras multisig requerem múltiplas chaves para autorizar transações. Golpistas exploram essa complexidade para manipular chaves e obter acesso não autorizado. Segundo relatório da Kaspersky de dezembro de 2024, uma nova fraude envolvendo carteiras multisig está em alta no YouTube. Os criminosos fingem ser iniciantes querendo aprender a transferir fundos, atraindo “pequenos ladrões” que tentam roubar seus ativos. Ironia: ao enviar tokens Tron para carteiras de isca, esses tokens são automaticamente redirecionados para carteiras controladas pelos golpistas, que assim ganham a reputação de “Robin Hood digital”.

Sinal de alerta: pedidos de compartilhamento de chaves privadas, configurações multisig alteradas sem autorização, solicitações de transferências com múltiplas confirmações incomuns.

Medidas de proteção: guardar bem suas chaves privadas, verificar regularmente atividades na carteira, confiar apenas em provedores de reputação comprovada.

Honeypot: um buraco negro que parece lucrativo

Projetos que criam tokens ou plataformas falsas, aparentemente legítimos, mas que na prática impedem que investidores retirem fundos. Em 29 de abril de 2024, o token Bonk Killer (BONKKILLER) surgiu na Solana com valor de mercado absurdo de US$328 trilhões — mais que o PIB global. Obviamente, um golpe. O código do contrato inteligente continha malwares que congelaram todas as transações, deixando investidores presos. Quando tentaram vender, perceberam que estavam presos, e o valor do token despencou.

Sinal de alerta: tokens que só podem ser comprados, mas não vendidos, equipe e objetivos pouco transparentes, dependência excessiva de hype nas redes sociais sem conteúdo real.

Medidas de proteção: usar ferramentas para analisar o código do contrato, investigar o histórico do projeto, fazer pequenos testes de retirada antes de investir valores maiores.

Rug Pull: retirada repentina de liquidez

Desenvolvedores retiram abruptamente a liquidez de um projeto e desaparecem, fazendo o preço do token despencar e deixando investidores na mão. Essa prática é comum em altcoins de baixa reputação. A influencer Halley Welch, conhecida como “Hawk Tuah girl”, lançou a moeda Hawk na Solana, que atingiu US$4,9 bilhões em valor de mercado, mas caiu 95% em horas. O analista Coffeezilla acusou Welch e sua equipe de manipular o mercado com um esquema de pump and dump, embora ela negue qualquer venda de tokens, a comunidade afirma que insiders começaram a vender desde o início.

Sinal de alerta: retirada súbita de liquidez, equipe desaparecida, promessas irreais ou divergentes da realidade.

Medidas de proteção: verificar se a liquidez está travada, acompanhar o progresso do projeto e comunicação com a equipe, investir apenas o que pode perder, diversificar.

Deepfake: vídeos falsos que parecem reais e enganam

Fraudadores usam IA para criar vídeos ou áudios falsos de celebridades, fazendo recomendações ou endossos falsos. Segundo dados da empresa de detecção de IA Sensity, cerca de 90% das fraudes deepfake relacionadas a cripto envolvem Elon Musk. Em 25 de agosto de 2024, surgiu uma transmissão falsa intitulada “Live: Elon Musk apoia Trump”, com IA gerando uma imagem de Musk promovendo um esquema de investimento falso, usando QR codes e sites falsos como teslaearn.io. Essas fraudes prometem altos retornos, mas levam o dinheiro para contas dos golpistas.

Sinal de alerta: vídeos com qualidade duvidosa, pedidos de ação imediata, comportamentos ou falas incoerentes do personagem.

Medidas de proteção: verificar informações por canais oficiais, desconfiar de linguagem de urgência, aprender a identificar deepfakes.

Como se proteger em 2025

Diante das ameaças em constante evolução na “10 bulls crypto”, os investidores precisam agir proativamente.

Primeiro passo: faça sua pesquisa (DYOR)
Antes de investir, pesquise profundamente. Use fontes confiáveis como CoinGecko e CoinMarketCap para verificar a legitimidade dos tokens.

Segundo passo: fortaleça a segurança das carteiras
Considere usar carteiras de hardware como Ledger ou Trezor para armazenamento offline. Ative 2FA nas contas. Nunca compartilhe chaves privadas ou frases de recuperação.

Terceiro passo: escolha plataformas confiáveis
Use exchanges reconhecidas. Algumas oferecem recursos avançados de segurança, como 2FA e Passkeys.

Quarto passo: mantenha-se atualizado
Assine fontes de notícias de segurança. O rastreador de fraudes de criptomoedas do Departamento de Serviços Financeiros da Califórnia (DFPI) é um bom recurso.

Quinto passo: gerencie riscos
Diversifique seus investimentos, defina metas de lucro antecipadamente, use ordens de stop-loss.

Sexto passo: mantenha uma postura cética
Se parece bom demais, desconfie. Verifique sempre por canais oficiais.

Sétimo passo: aprenda continuamente
O mundo cripto muda rapidamente. Atualize seus conhecimentos por fontes confiáveis regularmente.

Conclusão: invista com inteligência, mantenha a calma

Na atual fase de alta, as 10 categorias de fraudes evoluem em diferentes formas. DeFi, redes sociais e IA são cada vez mais exploradas por golpistas. Mas, se você seguir esta lista, fazer uma pesquisa minuciosa, proteger suas chaves e informações, usar plataformas confiáveis, poderá reduzir significativamente os riscos.

Lembre-se: investir em cripto não depende só de sorte e intuição, mas de estratégia e vigilância. Com inteligência e cautela, você pode aproveitar as oportunidades do mercado e evitar armadilhas. Aprenda continuamente, verifique tudo com cuidado e diversifique seus ativos — esses são os três princípios de ouro para navegar no mundo cripto de 2025.