Novas tendências na regulamentação financeira na Coreia do Sul: transações de criptomoedas de pequeno valor também passam a ser rastreadas por identificação

O setor financeiro da Coreia do Sul está a avançar com uma atualização regulatória importante — a expansão das regras de verificação de identidade em transações de criptomoedas para limites de transação mais baixos. No passado, este sistema, conhecido na indústria como “regra de viagem”, regulava apenas transações de valores superiores a 1 milhão de wones sul-coreanos, mas agora a Coreia do Sul decidiu reduzir significativamente o limiar, com o objetivo de interceptar fluxos de fundos suspeitos de menor escala.

Contexto da Revisão do Quadro Regulatório

A principal razão para esta alteração de política é o aprofundamento do combate à lavagem de dinheiro. O Departamento de Inteligência Financeira da Coreia do Sul (FIU) organizou recentemente um grupo de trabalho especializado para reavaliar as disposições da Lei de Informação Financeira Especial. Através deste processo, as autoridades pretendem estabelecer padrões de conformidade mais detalhados para os provedores de ativos virtuais (VASP), além de aprimorar as medidas de prevenção para produtos inovadores como as stablecoins.

Três Pontos-Chave da Revisão de Políticas

Redução do limiar de rastreamento: A extensão do uso de identificação real foi ampliada de 1 milhão de wones sul-coreanos para valores menores, o que significa que mais transações diárias passarão a estar sob supervisão regulatória.

Atualização na conformidade dos VASP: A Coreia do Sul exige que todas as plataformas de ativos virtuais aprimorem seus processos de verificação de identidade, garantindo que cada transação possua um registro de nome verificável.

Medidas específicas de prevenção para stablecoins: Dado o alto nível de liquidez e a clara característica de transfronteiriço dessas moedas, a Coreia do Sul implementou medidas regulatórias específicas para evitar que elas se tornem ferramentas de arbitragem e lavagem de dinheiro.

Impacto no Mercado e Perspectivas

Esta política terá um efeito duplo no ecossistema de criptomoedas da Coreia do Sul. Por um lado, plataformas conformes e usuários enfrentarão custos de fiscalização mais elevados; por outro, o aprofundamento da regulamentação fortalecerá a saúde do mercado de criptomoedas sul-coreano e sua aceitação internacional. Para as exchanges que desejam entrar no mercado sul-coreano, isso significa investir mais recursos em sistemas anti-lavagem de dinheiro e na verificação de identidade dos usuários.

De modo geral, esta ação regulatória da Coreia do Sul reflete uma demanda global por maior transparência nas transações de criptomoedas e indica que padrões de conformidade mais rigorosos se tornarão uma nova norma para o setor.