A abordagem de gestão de risco na gestão de carteiras

O que mais assusta ao fazer investimentos? Falta de método. Se conseguires estabelecer um sistema rigoroso e segui-lo firmemente, o resto fica simples — basta concentrar-te no desempenho da tua conta.

As palavras-chave aqui são duas: disciplina e confiança. Disciplina é a estrutura, confiança é o combustível. Quando usas dados e lógica para montar uma estrutura de gestão de risco, deves confiar no teu julgamento. Não te deixes assustar por oscilações de curto prazo a ponto de mudar tudo, isso só te desgasta.

Há também um fenómeno interessante: o sucesso atrai mais sucesso. Assim que uma estratégia gera retorno positivo, a mentalidade fica mais estável, a execução melhora, e os resultados naturalmente ficam melhores. O inverso também é verdadeiro — pessoas que fazem paragens frequentes de perdas ou ajustes constantes tendem a cair num ciclo vicioso de deterioração mental.

Portanto, a lógica central é simples: construir o sistema → executar o sistema → confiar em si mesmo → acumular vitórias → fortalecer a confiança → obter lucros consistentes acima da média. Em mercados de ativos criptográficos, que são altamente voláteis, essa metodologia é especialmente importante.