Como fazer insider trading legal 101: Junta-te ao Congresso

Acordas às 5h da manhã. Pões um capacete, uma badge ou um uniforme cirúrgico. Diriges-te para um trabalho que não se importa se dormiste ou não. Fazes isto novamente amanhã.
Tens vindo a colocar $100 um mês no teu 401k desde os 26 anos. Não escolhes ações. Compras um fundo indexado porque foi isso que te disseram para fazer.
Recebes 8% ao ano, se tiveres sorte. É assim que funciona. É o que as pessoas normais recebem.
Alguns meses verificas o saldo e está a diminuir e sentes isso no peito. É a faculdade do teu filho. É a tua reforma. É cada vez que disseste à tua esposa "não este mês".
Não podes trapacear. Não conheces ninguém. Apenas continuas a investir os $100.
O Congresso não joga por essas regras.
Setembro de 2008. Lehman Brothers acaba de colapsar. O Secretário do Tesouro e o presidente do Fed levam os líderes do Congresso para uma sala de emergência. Tão confidencial que confiscam os telemóveis de todos na porta. Dizem à sala que todo o sistema financeiro global pode colapsar em dias.
O deputado Spencer Bachus está nessa sala. É o membro de maior destaque do Comité de Serviços Financeiros da Câmara. Literalmente, o responsável por supervisionar a Wall Street.
Ele sai. Na manhã seguinte, compra opções que pagam o dobro quando o mercado cai.
Vende dias depois. Lucro.
No mesmo ano, os Pelosis estão a segurar ações do Visa que adquiriram na IPO. Ela bloqueia um projeto de lei de reforma de cartões de crédito. Está a trabalhar para os seus interesses. O Visa sobe 2x. Ela faz um bom dinheiro. O mercado cai 15%.
10 milhões de famílias perderam as suas casas. A habitação caiu 27%. $4,2 trilhões em riqueza familiar simplesmente desapareceram. A casa dos teus pais está debaixo de água. A tua reforma foi cortada à metade. As pessoas estão a perder tudo.
Ninguém no Congresso perdeu nada.
Zero processos. Sem consequências.
Então, o que fizeram? Fizeram novamente.
Janeiro de 2020. Briefing classificado do Senado sobre a COVID. A maioria dos americanos ainda nem ouviu a palavra.
O senador Richard Burr sai e escreve um artigo de opinião público. A América está "melhor preparada do que nunca". Está tudo bem, pessoal.
Depois, vende até $1,7 milhões em ações. 33 negociações num dia.
A tua carteira atingiu um máximo histórico naquela semana. Não mexeste nela. Porquê? Confiavas nas pessoas que governam o país.
Duas semanas depois, Burr está em segredo a dizer aos doadores ricos a verdade. Este vírus é "muito mais agressivo do que tudo o que vimos na história recente."
Ele disse-te que estava tudo bem. Disse-lhes para saírem.
O S&P 500 cai 34% em cinco semanas. As tuas poupanças de 20 anos são reduzidas à metade. Simplesmente desaparecidas. Destruídas.
Estás a desinfetar as compras no garagem, a perguntar se os teus pais vão conseguir aguentar.
A senadora Kelly Loeffler está a realocar milhões após o seu briefing classificado. O marido da senadora Feinstein vende até $6 milhões no final de janeiro.
1,1 milhões de pessoas morreram. E quatro senadores negociaram com base em briefings classificados sobre a pandemia.
Nenhum fundo de hedge tinha essa informação. Nenhum fundo de pensões. Nenhum consultor financeiro. Ninguém. Apenas eles. Apenas as pessoas naquela sala.
O DOJ abriu investigações. Discretamente, fechou todas elas. Burr terminou o mandato. Aposentou-se com uma pensão completa.
Enterraste a tua avó e assististe ao colapso da tua conta de reforma. Eles venderam no topo.
Agora, olha para isto.
As tuas poupanças crescem 8% ao ano.
O fundo de hedge médio, onde precisas de um milhão de dólares só para entrar, rende entre 6 e 11% ao ano.
Os 50 maiores fundos de hedge do planeta. As mentes mais inteligentes. Bilhões em poder de computação. 12,4% ao ano.
Warren Buffett. O maior investidor de sempre. 20% ao ano.
Nancy Pelosi entrou no Congresso em 1987 com um portefólio avaliado em $700.000. Agora vale $240 milhões. O seu património líquido é 40 vezes o seu salário total ao longo da vida no governo. Retorno de 350x.
Só em 2024, o seu portefólio ganhou 71%. O S&P fez 25%. Ela superou todos eles. Todos os fundos de hedge. Todos os quants. Buffett. Todos. Com um salário de governo.
Antes de terem poder, os seus retornos são normais. Depois? As suas negociações começam a prever anúncios de lucros antes de acontecerem.
É UM SISTEMA MANIPULADO.
Tu recebes 8%.
Eles recebem o que quiserem. Porque eles escrevem as regras.
ACIMA DA LEI.
CÓDIGO DE TRAPAÇA PERFEITO.
Agora pensa nisto.
E se fizeres insider trading uma vez, seja de propósito ou por acidente?
Um gajo em Houston ouviu a esposa numa chamada de Zoom sobre uma aquisição de uma empresa. Comprou ações. Fez $1,76 milhões. O FBI apareceu. Dois anos de prisão federal. Carreira arruinada. Esposa desaparecida. O advogado dele disse ao juiz que nunca mais vai trabalhar.
Martha Stewart. Evitou uma perda de $45.000. Cinco meses na prisão.
A pena máxima por insider trading é de 20 anos. A média é de 30 meses.
A penalização para um membro do Congresso que viola a STOCK Act é de $200.
$200 dólares doidos.
78 membros violaram-na na última sessão do Congresso.
Ninguém foi processado.
Número de membros do Congresso processados por negociar com base em conhecimento legislativo na história dos Estados Unidos? Zero.
86% dos americanos querem proibir a negociação de ações por membros do Congresso.
Nem conseguem votar nisso.
Porque as pessoas que teriam que votar a favor da proibição são as mesmas que lucram com ela.
Toda esta economia. $30 trilhão. Construída pelas pessoas que acordam cedo, investem o $100 um mês e usam capacete, badge e uniforme cirúrgico.
Tu construíste-a. Seguiste as regras. Recebeste 8%.
535 pessoas que nunca construíram nada na vida estão a aproveitar-se de informações que não ganharam e de imunidade que se deram a si mesmas.
Este é o sistema. É crime puro. Hipocrisia do mais alto nível.
Insider trading para mim. Prisão para ti.
Então, queres fazer insider trading e talvez pagar uma $200 multa? Junta-te ao Congresso e trabalha pelos teus interesses.