Pânico com IA atinge Wall Street: 3 ações financeiras em queda

Parece que há uma nova crise relacionada à inteligência artificial a cada mês. Fevereiro não foi diferente, pois muitas empresas financeiras anunciaram novas ferramentas de planeamento fiscal com IA. Essa queda ocorreu num mercado já nervoso: as rotações de setor têm aumentado, e ações de múltiplos elevados têm sido duramente castigadas por quedas mesmo pequenas. No entanto, essa venda em massa parece exagerada, e pode haver uma oportunidade para os investidores comprarem empresas de qualidade que de repente ficaram em promoção.

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Por que as empresas financeiras venderam — e por que isso está exagerado

Duas ondas de choque atingiram o setor financeiro nas últimas três semanas, causando perdas sérias nos preços de ações de muitas grandes empresas. A primeira veio de uma fintech chamada Altruist, que lançou uma ferramenta de planeamento fiscal na sua plataforma de IA chamada Hazel. Hazel agora pode automatizar muitas tarefas de um consultor fiscal, como coletar e revisar formulários 1040, 1099, 1098 e outros formulários do IRS e demonstrações financeiras. A plataforma usa esses dados para oferecer serviços de planeamento fiscal aos clientes, transformando horas de trabalho tedioso em poucos minutos de cálculos.

Uma segunda (e mais especulativa) onda de pânico atingiu o mercado no final de fevereiro, quando a Citrini Research publicou um artigo com o título bombástico The 2028 Global Intelligence Crisis. O artigo detalhava um cenário de deslocamento em massa de trabalhadores de colarinho branco até 2028, causando 10% de desemprego e uma queda de 40% no mercado de ações. Apesar de um prefácio reconhecer que o artigo descreve um cenário hipotético e não uma previsão, o artigo serviu como origem de uma quase perda de 300 bilhões de dólares em ações, incluindo uma queda de 20% em dois dias na International Business Machines Corp. NYSE: IBM.

A disrupção pela IA é uma preocupação real, mas esses dois eventos provocaram quedas massivas nas ações, que parecem exageradas. Muitas ações que caíram de repente não serão seriamente afetadas pela plataforma Hazel, e o cenário apresentado no relatório da Citrini é apenas uma especulação de um gestor de fundos. Mercados nervosos frequentemente procuram desculpas para vender, e esses dois eventos provavelmente deram aos investidores nervosos uma razão para apertar o gatilho. Mas momentos grandiosos nascem de grandes oportunidades, e várias empresas financeiras agora parecem atraentes após a queda repentina.

As seguintes três ações sofreram uma queda durante a venda, mas uma análise mais aprofundada mostra que seus negócios subjacentes permanecem fortes diante da disrupção pela IA.

Charles Schwab: negócios principais não afetados pelo software de planeamento fiscal

A Charles Schwab Corp NYSE: SCHW perdeu quase 8% em um único dia após a notícia do Hazel, mas a ação provavelmente foi pega no fogo cruzado da queda geral do setor, já que o planeamento fiscal representa uma parte muito pequena do seu negócio. A maior parte da receita da empresa vem de taxas de gestão de ativos e juros sobre o caixa dos clientes. A Schwab reportou receita recorde em 2025, incluindo um crescimento de 19% ano a ano (YOY) no quarto trimestre de 2025. A empresa também projeta um crescimento de receita entre 9,5% e 10,5% em 2026, com margem de juros líquida na faixa de 2,85% a 2,95%.

A Schwab tem um balanço forte, margens em expansão e um gráfico que mostra sinais de reversão de momentum. A queda da ação foi interrompida perto da média móvel simples de 200 dias (SMA), e o Índice de Força Relativa (RSI) mostra sinais de enfraquecimento da pressão de baixa. Uma recuperação acima da SMA de 200 dias provavelmente reacenderia o momentum de alta.

S&P Global: Orientação fraca pode ser uma oportunidade de compra

A S&P Global Inc. NYSE: SPGI não pode culpar totalmente influências externas por sua queda de 20% no último mês. A empresa anunciou resultados fortes de lucros e receita durante seu relatório do Q4 2025 em 10 de fevereiro, e suas iniciativas de IA continuam a expandir. No entanto, o mercado não gostou da orientação fraca para 2026, e a ação caiu 9% após o anúncio. A S&P Global enfrentou uma dupla ameaça com as notícias do Hazel e seus próprios resultados, mas é improvável que as avaliações e ofertas de fundos da empresa sejam afetadas por essas preocupações de curto prazo.

As ações da SPGI foram as mais afetadas entre as três que discutiremos aqui; todos os ganhos do último ano foram apagados em poucas semanas. No entanto, ela também apresenta os indicadores técnicos mais fortes apontando para uma reversão rápida. O RSI começou a se recuperar após uma queda abaixo do limite de sobrevenda, e o indicador MACD parece estar prestes a cruzar de forma bullish. A ação subiu mais de 3,4% na terça-feira, seu segundo maior ganho do ano, sinalizando que a venda de ações da SPGI pode estar diminuindo.

Raymond James: IA pode ser um impulso para o modelo de consultor independente

A Raymond James Financial NYSE: RJF caiu quase 9% com as notícias do Hazel, mas novamente, isso parece uma má interpretação do modelo de negócio da empresa. Os consultores independentes da RJF provavelmente irão adotar ferramentas de IA como Hazel para ampliar suas ofertas aos clientes, não perder negócios para elas. A empresa está ativamente construindo sua própria plataforma de IA proprietária chamada Rai, e a ação agora é negociada a 13 vezes o lucro futuro e 1,9 vezes as vendas após a queda.

As ações da RJF também romperam as médias móveis de 50 e 200 dias durante a queda deste mês, mas a venda não foi tão intensa quanto a da SPGI e SCHW, e a tendência geral de alta permanece. O Golden Cross do verão passado ainda mantém as médias de 50 e 200 dias em posição bullish, e o RSI voltou a cair para os níveis de outubro e dezembro. Apesar das manchetes, a ação ainda nem entrou em território de correção, e sua última passagem abaixo da SMA de 200 dias foi breve.

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