Топ-9 перспективных Bitcoin DeFi-проектов

Децентрализованные финансы (DeFi) — это переход от традиционных централизованных финансовых систем к платформам с пиринговым взаимодействием (P2P), реализуемым на основе блокчейна. По мере развития криптовалютного рынка роль Bitcoin в DeFi становится все более весомой, особенно после ключевых обновлений протокола. Bitcoin служит надежной и безопасной основой для разнообразных DeFi-механизмов, способствуя демократизации финансовых услуг за счет устранения централизации и созданию инклюзивных платформ для пользователей по всему миру.

Что такое Bitcoin DeFi?

Bitcoin DeFi — это интеграция децентрализованных финансовых сервисов и приложений в экосистему Bitcoin. Если ранее Bitcoin рассматривался исключительно как средство хранения стоимости, то после обновления Taproot в ноябре 2021 года его возможности существенно расширились. Taproot позволил запускать собственные DeFi-приложения в сети Bitcoin, превратив простую передачу средств в более сложную инфраструктуру. До этого основным способом участия Bitcoin в DeFi был выпуск обернутых токенов (wBTC) на Ethereum, что позволяло держателям Bitcoin использовать развитую DeFi-среду Ethereum.

Ethereum по-прежнему лидирует в DeFi благодаря мощным смарт-контрактам и масштабной экосистеме децентрализованных приложений (DApps). Его блокчейн поддерживает кредитование, заимствование, децентрализованные биржи, а Ethereum Virtual Machine (EVM) обеспечивает безопасную и единую среду выполнения. В отличие от Ethereum, DeFi-экосистема Bitcoin на ранней стадии развития и использует решения второго уровня, такие как Lightning Network и Liquid Network, для расширения DeFi-функций. Эти решения повышают скорость и масштабируемость, предоставляя пользователям больше возможностей для работы с DeFi.

Ключевые 9 DeFi-проектов на Bitcoin

В Bitcoin DeFi формируется ряд инновационных проектов, которые расширяют возможности сети и открывают новые сценарии использования технологии Bitcoin.

Taproot Assets создан в 2019 году для расширения функциональности Bitcoin, прежде всего в области смарт-контрактов и децентрализованных приложений. С запуском основной сети в 2023 году платформа получила инструменты для выпуска цифровых активов на базе блокчейна Bitcoin, включая асинхронные квитанции и мультивселенную для управления активами. Важным преимуществом Taproot Assets является интеграция с Lightning Network для быстрых транзакций и возможность выпуска реальных активов, таких как золото и стейблкоины.

Stacks основан в 2019 году с целью внедрения смарт-контрактов и децентрализованных приложений, опираясь на уровень безопасности Bitcoin. Запуск Stacks 2.0 в 2021 году привел к существенным изменениям. Основные функции: токен STX для управления, язык Clarity для смарт-контрактов и уникальный механизм консенсуса proof-of-transfer (PoX), который позволяет зарабатывать Bitcoin за поддержку безопасности сети Stacks через прямую интеграцию с блокчейном Bitcoin.

BitVM разработан в 2023 году Робертом Линусом (ZeroSync) с целью расширить функциональность Bitcoin без изменения исходного кода. Проект позволяет реализовать тьюринг-полные контракты через вычисления вне сети с последующей проверкой на блокчейне, используя концепции optimistic rollups, применяемые в Ethereum. BitVM поддерживает мосты BTC на другие блокчейны и открывает возможности для создания доверенных сайдчейнов внутри экосистемы Bitcoin.

SRC-20-токены созданы для расширения возможностей Bitcoin за счёт сочетания элементов стандартов ERC-20 (Ethereum) и BRC-20 (Bitcoin). Благодаря SRC-20 Bitcoin становится не только средством хранения, но и платформой для токенизации и выпуска NFT прямо в блокчейне. SRC-20 позволяют внедрять изображения и текст непосредственно в транзакции Bitcoin. Ключевая особенность — неизменяемость: после выпуска токены не подлежат изменению. Стандарт хранит данные в выходах транзакций, что гарантирует неизменность, но ограничивает объем данных из-за ограниченного размера блоков.

Ordinals представлены в 2023 году Кейси Родармором как решение для прямой интеграции цифрового контента (изображения, текст) в блокчейн Bitcoin. Используя обновления SegWit и Taproot, Ordinals позволяют записывать уникальные данные на отдельные сатоши. В отличие от классических NFT, данные сохраняются непосредственно в блокчейне, без внешних смарт-контрактов. Ordinals открыли новые возможности для цифрового искусства в Bitcoin, но вызвали споры относительно нагрузки на сеть и изменений её основного назначения.

BRC-20-токены были анонсированы в марте 2023 года анонимным разработчиком Domo. Этот стандарт, вдохновлённый ERC-20 Ethereum, позволяет создавать взаимозаменяемые токены в сети Bitcoin благодаря расширенным возможностям Taproot. С помощью Ordinals и формата JSON реализуются базовые функции выпуска, управления и передачи токенов. Рост популярности BRC-20 привёл к увеличению объёмов торговли и вызвал опасения по поводу роста комиссий и загрузки сети.

Badger DAO — платформа, ориентированная на сообщество и развитие мостов между Bitcoin и другими блокчейнами, прежде всего Ethereum. Основные компоненты: Badger Builders для совместной разработки, токен BADGER для управления, SETT-хранилища для оптимизации Bitcoin-активов и DIGG — эластичная криптовалюта, привязанная к Bitcoin. Платформа строго фокусируется на биткоин-ориентированных проектах в DeFi.

Lightning Network создана для повышения масштабируемости и скорости операций в Bitcoin за счёт отдельного уровня поверх основного блокчейна. Технология обеспечивает быстрые и дешёвые переводы Bitcoin, позволяя проводить транзакции вне основной сети с последующим финальным расчётом при закрытии платежных каналов. Lightning Network значительно сокращает время и стоимость транзакций, делая Bitcoin удобным для повседневных платежей и микроплатежей.

Liquid Network, разработанная компанией Blockstream, ориентирована на трейдеров и крупные платформы для проведения быстрых и конфиденциальных транзакций Bitcoin. Платформа обеспечивает быстрые переводы через Liquid Bitcoin (L-BTC), привязанный к Bitcoin, и использует конфиденциальные транзакции для повышения приватности. Дополнительно реализованы инструменты выпуска цифровых активов и управления токенизированными активами (Liquid Securities), что формирует надежную инфраструктуру для финансовых операций в сети Bitcoin.

Проблемы развития Bitcoin DeFi

Несмотря на бурное развитие и появление новых проектов, экосистеме Bitcoin DeFi предстоит преодолеть ряд серьёзных вызовов.

Масштабируемость — одна из ключевых проблем DeFi-приложений на базе Bitcoin. Высокие комиссии в периоды перегрузки сети делают взаимодействие с DeFi недоступным для многих пользователей. Ограниченная пропускная способность по сравнению с другими блокчейнами приводит к задержкам и перегрузке сети. Это сдерживает пользовательский опыт и ограничивает спектр возможных DeFi-приложений на Bitcoin.

Регуляторные препятствия остаются значимым вызовом для развития Bitcoin DeFi. Неопределённость юридических норм в отношении криптовалют и DeFi тормозит рост и массовое внедрение. Международные требования по соблюдению законодательства ограничивают глобальное распространение DeFi-проектов на Bitcoin, поскольку разработчикам приходится учитывать различные правовые режимы. Такая неопределённость сдерживает интерес как со стороны разработчиков, так и пользователей.

Технические особенности Bitcoin также затрудняют интеграцию DeFi. В отличие от Ethereum, Bitcoin изначально не ориентирован на сложные смарт-контракты, что ограничивает его функциональность для продвинутых DeFi-приложений. Для внедрения таких решений требуются инновационные подходы. Кроме того, принятие изменений в сети, таких как Taproot, часто сопровождается длительными обсуждениями в сообществе и требует консенсуса.

Тем не менее, перспективы развития Bitcoin DeFi остаются позитивными. Технологии второго уровня, такие как Lightning Network, уже решают вопросы масштабируемости, а дальнейшее развитие позволит реализовать более сложные DeFi-функции в сети Bitcoin. Прозрачное регулирование и инициативы сообщества могут создать условия для дальнейшего роста сектора.

Новое в Bitcoin DeFi

Последние инновации в экосистеме Bitcoin способствуют активному развитию DeFi- и NFT-возможностей. BRC-20 и Ordinals становятся важными технологиями, повышающими доступность и функциональность Bitcoin. Новые проекты делают Bitcoin более инклюзивным, позволяя пользователям создавать NFT с меньшими затратами по сравнению с традиционными платформами.

Стандарт BRC-20 улучшает совместимость между Bitcoin и Ethereum, открывая возможности для креативных кроссчейн-приложений и расширяя горизонты для разработчиков, работающих с несколькими блокчейнами. Снижение комиссий и повышение удобства делают эти инновации драйверами роста полезности Bitcoin и укрепления его позиций в секторах DeFi и NFT.

Технологические достижения отражают тренд на расширение функций Bitcoin за пределы хранения стоимости. По мере созревания экосистемы новые инструменты и протоколы позволяют создавать всё более сложные приложения на защищённой децентрализованной сети Bitcoin. Появление новых проектов продолжает расширять возможности и предлагать инновационные решения для пользователей, заинтересованных в децентрализованных финансовых сервисах на Bitcoin.

Заключение

Развитие Bitcoin в сфере децентрализованных финансов знаменует собой важный этап в изменении статуса первой криптовалюты. Несмотря на то что DeFi-экосистема Bitcoin уступает по зрелости инфраструктуре Ethereum, прогресс обеспечивают инновационные решения второго уровня, такие как Lightning Network и Liquid Network, а также новые стандарты токенов BRC-20 и SRC-20.

Девять описанных в статье DeFi-проектов — Taproot Assets, Stacks, BitVM, SRC-20, Ordinals, BRC-20, Badger DAO, Lightning Network и Liquid Network — иллюстрируют разнообразные подходы к расширению функционала и интеграции Bitcoin с DeFi. Каждый проект закрывает определённые задачи или открывает новые возможности, способствуя формированию более устойчивой экосистемы Bitcoin DeFi.

Остаются сложности с масштабируемостью, регуляторной неопределённостью и ограничениями Bitcoin для сложных смарт-контрактов. Однако технологические новшества и инициативы сообщества продолжают двигать сектор вперёд. Появление Ordinals и BRC-20 вызвало широкий резонанс, подчёркивая динамику развития Bitcoin.

По мере роста Bitcoin криптосообщество следит не только за рыночными изменениями, но и за технологическим прогрессом, который определяет роль Bitcoin в более широкой DeFi-среде. Новые инновации, прозрачное регулирование, рост внедрения решений второго уровня делают всё более реальной задачу демократизации финансовых услуг и расширения функций Bitcoin за пределы накопления стоимости. Формирование зрелой экосистемы Bitcoin DeFi продолжается, новые проекты строятся на базе заложенных инициатив, что свидетельствует о перспективном будущем децентрализованных финансов на самой защищённой блокчейн-платформе мира.

FAQ

Какой DeFi-проект считается лучшим?

Convex Finance — ведущий DeFi-проект 2025 года, который усиливает вознаграждение для поставщиков ликвидности Curve Finance на Ethereum и предоставляет пользователям значимые преимущества.

Какой новый криптопроект у Трампа?

Новый криптопроект Дональда Трампа — World Liberty Financial. Он запущен на блокчейне Solana с выпуском стейблкоина USD1 и интеграцией с Bonk и Raydium для DeFi. Цель — сделать USD1 ключевой альтернативой на Solana.

Какая криптовалюта обладает потенциалом роста в 1000 раз?

Zano (ZANO) — низкобюджетная криптовалюта с потенциалом роста в 1000 раз. Она выделяется инновационными технологиями и высокими перспективами развития на крипторынке.

Какие тренды ждут DeFi в будущем?

Будущее DeFi — это развитие кроссчейн-решений, интеграция искусственного интеллекта и устойчивые модели доходности, что будет способствовать массовому внедрению и росту финансовой инклюзивности.