SCHX ETF: ETF с Большой капитализацией для большой прибыли

ETF Schwab U.S. Large-Cap (NYSEARCA:SCHX) выделяется как привлекательная инвестиционная возможность благодаря минимальным комиссиям, диверсифицированному портфелю акций американских компаний большой капитализации и высокого качества, а также солидной доходности, которую он приносил на протяжении многих лет. Поэтому давайте взглянем на этот фонд большой капитализации объемом $32.8 миллиардов Gate.

Какова стратегия ETF SCHX?

Gate объясняет, что цель SCHX заключается в том, чтобы “максимально близко следовать, до вычетов комиссий и расходов, общему доходу Индекса Dow Jones U.S. Large-Cap Total Stock Market”. Это предоставляет инвесторам “простой доступ к 750 крупнейшим компаниям США, ранжированным по общей капитализации рынка”.

Состав SCHX

Одним из аспектов, который мне очень нравится в ETF Schwab U.S. Large-Cap, является то, что он предлагает инвесторам реальную диверсификацию. Один из способов, которым SCHX этого достигает, заключается в том, что он удерживает позиции в 755 акциях. Однако многие фонды имеют большое количество акций, но менее диверсифицированы, чем это подразумевает, поскольку их основные доли составляют большую часть фонда, часто превышающую 50% или даже больше.

Это вовсе не так для SCHX, который предлагает настоящую диверсификацию, так как его 10 основных активов составляют всего 28,4% фонда. Удерживая около 250 дополнительных акций, SCHX также предлагает немного больше диверсификации, чем типичный фонд S&P 500 (SPX).

Как следует из названия, 10 основных активов SCHX состоят из акций американских компаний с Большой капитализацией и высоким качеством. Хотя SCHX не является технологическим ETF, его основные активы в настоящее время сильно ориентированы на технологии, поскольку это самые крупные акции на рынке в данный момент.

Но как только вы выходите за пределы этих основных активов, SCHX имеет много названий, которые не являются технологическими, и его активы охватывают всю экономику США. На самом деле, если мы разложим это по секторам, технологии составляют лишь 28% активов SCHX.

Сектор здравоохранения является вторым по величине сектором фонда с долей 13.3%. Финансовый сектор занимает третье место с долей 12.7% и включает акции, такие как Berkshire Hathaway, JPMorgan Chase, Visa и Mastercard.

Эта сбалансированная группа активов позволяет инвесторам использовать мощь большой части американской экономики в своих портфелях, используя один ETF.

Является ли SCHX покупкой по мнению аналитиков?

Переходя к Уолл-стрит, SCHX получает консенсусный рейтинг Умеренная покупка на основе 606 рейтингов Покупка, 138 Рекомендуется держать и 11 Продажа, присвоенных за последние три месяца. Средняя целевая цена акций SCHX в размере $61.05 подразумевает потенциал роста на 20.4%.

Будь умным

В то время как аналитики Уолл-стрит оптимистичны относительно SCHX, так же оптимистичен и система Smart Score от TipRanks. Smart Score — это система количественной оценки акций, разработанная TipRanks. Она присваивает акциям оценку от 1 до 10 на основе восьми ключевых факторов рынка. Оценка 8 или выше эквивалентна рейтингу «Покупать». SCHX имеет Smart Score ETF, эквивалентный «Покупать» с оценкой 8.

Долгосрочная доходность

Кроме своего надежного портфеля диверсифицированных активов, благоприятного консенсусного рейтинга аналитиков и Smart Score, эквивалентного «Превышает», SCHX также имеет солидный исторический уровень долгосрочной доходности.

За последние три года SCHX продемонстрировал ежегодную доходность 9.9% (по состоянию на конец августа ). За последние пять лет ежегодная доходность SCHX составляет 10.8%, а за последние 10 лет она достигает еще лучшего 12.6%.

Эти результаты более или менее соответствуют результатам рынка в целом на протяжении времени, хотя и слегка отстают на узкий процент. SPDR S&P 500 ETF (NYSEARCA:SPY), хорошее представление индекса S&P 500, показал доходность 10,4% за последние три года, 11,0% за последние пять лет и 12,7% за последние 10 лет. Хотя SPY немного превосходит SCHX в эти временные периоды, разница относительно незначительна (, составляя аннуализированную разницу в 0,1% за 10 лет), и оба ETF обеспечили отличные доходы для своих инвесторов.

Минимальное соотношение расходов

SCHX примечателен своим крошечным коэффициентом расходов всего 0,03%, что практически самое низкое, что вы найдете на текущем рынке. Этот ультравысокий коэффициент расходов означает, что инвестор, вложивший $10,000 в SCHX, заплатит всего $3 в виде комиссий в течение своего первого года инвестирования в фонд.

Эффект этих сбережений действительно накапливается со временем. Предполагая, что фонд приносит 5% годовых и коэффициент расходов остается на уровне 0,03%, через три года этот же инвестор заплатит всего $10 в виде комиссий. Через пять лет этот инвестор заплатит всего $17 в виде комиссий, а за десятилетие этот инвестор заплатит всего $39 в виде комиссий. Инвестирование в фонды с низкими затратами, такие как SCHX, является ключом к сохранению основной стоимости вашего портфеля с течением времени.

Выплата дивидендов

Также следует учитывать, что SCHX выплачивает дивиденды. Хотя доходность по дивидендам SCHX в 1,5% недостаточна, чтобы привлечь внимание инвесторов, ориентированных на доход, она все же добавляет к общим доходам с течением времени. Кроме того, SCHX выплачивает дивиденды своим держателям в течение 13 подряд идущих лет, и существует большой потенциал для роста этих дивидендных выплат с течением времени, поскольку компании, которыми он владеет, увеличивают свою прибыль и повышают свои собственные выплаты на протяжении многих лет.

Заключение для инвестора

В конечном итоге, SCHX является привлекательным вариантом для инвесторов, рассматривающих возможность добавления его в свои инвестиционные портфели. Фонд продемонстрировал доходность выше 10% в год за последнее десятилетие. Кроме того, он имеет незначительный коэффициент расходов и предлагает инвесторам большое разнообразие как с точки зрения большого числа акций, которые он владеет, так и низкой концентрации на своих 10 основных позициях.

В конце концов, SCHX также пользуется благоприятной перспективой аналитиков и умным баллом, эквивалентным превосходству по версии TipRanks. В целом, есть много причин, по которым этот ETF может быть привлекательным.