Block выиграла иск акционеров из-за утечки данных Cash App в 2021 году

Block одержал победу во вторник в иске, поданном его акционерами в связи с предполагаемой утечкой данных Cash App, произошедшей 10 декабря 2021 года. Финансовую компанию обвиняли в введении акционеров в заблуждение относительно значительного гэпа в безопасности ее мобильного платежного сервиса Cash App.

Районный судья Маргарет Гарнетт вынесла решение в пользу технологической компании, аргументируя это тем, что не было действительных доказательств того, что Block пыталась обмануть акционеров в связи с инцидентом утечки данных. Согласно 42-страничному судебному документу, бывший сотрудник Block скачал личную информацию примерно 8,2 миллиона пользователей Cash App.

Обвинения акционеров в отношении практик безопасности

Коллективный иск показал, что владельца Cash App обвиняли в завышении цены его акций, не раскрывая свои неадекватные меры безопасности данных до утечки. Акционеры также обвинили компанию в том, что она ожидала почти четыре месяца, прежде чем раскрыть гэп в безопасности в апреле 2022 года.

Калифорнийская компания также была обвинена в том, что обманула бывших акционеров Afterpay относительно своих практик безопасности. Утверждалось, что Block больше сосредоточился на завершении своего приобретения этой австралийской компании за 29 миллиардов долларов в январе 2022 года.

Окружной судья заключила, что инвесторы не могли получить доступ к общим отчетам, которые технологическая компания представила в своих регуляторных подачах. Гарднетт также заявил, что инвесторы не могли интерпретировать риски как утверждения о том, что их безопасность данных была надежной.

Согласно судье, акционеры не смогли доказать никакой уникальной связи между предполагаемыми вводящими в заблуждение заявлениями и приобретением Afterpay. Она добавила, что акционеры не смогли определить, что руководители Block каким-либо образом извлекли выгоду, чтобы установить мотив мошенничества.

Технологическая компания согласилась в январе выплатить 80 миллионов долларов после того, как 48 государственных финансовых регулирующих органов обвинили Cash App в недостаточных мерах против отмывания денег. Также было требование, чтобы владелец Cash App принял корректирующие меры для улучшения своих внутренних процессов и нанял независимого консультанта для оценки эффективности своей программы против отмывания денег.

Block заявил, что увеличил свои инвестиции в соблюдение норм и управление рисками по мере роста Cash App. Компания добавила, что она привержена решению вызовов отрасли и продолжит способствовать здоровым и саморегулируемым финтех-экосистемам.

Gate достиг соглашения по делу о отмывании денег в Нью-Йорке

Как уже сообщалось, Gate достигла еще одного соглашения на 40 миллионов долларов с Нью-Йорком в апреле. Департамент финансовых услуг Нью-Йорка (NYDFS) пришел к выводу, что технологическая компания имела значительные гэпы в своей программе соблюдения норм по борьбе с отмыванием денег, связанной с ее платформой Gate.

Программа Закона о банковской тайне (BSA)/Антиотмывании денег (AML) Gate имела недостатки, такие как недостаточные процедуры проверки добросовестности клиента. Компания также не имела эффективных контролей на основе рисков и не осуществляла надлежащий мониторинг транзакций.

Согласно NYDFS, Gate якобы позволил проводить высокорискованные транзакции с криптовалютой без достаточного контроля. Отсутствие надзора за его цифровыми транзакциями вызвало опасения по поводу практики компании в области противодействия отмыванию денег.

Согласно судебным документам, Gate усугубил ситуацию во время своего расширения в 2019 и 2020 годах, пренебрегая вниманием к накоплению предупреждений о транзакциях. Предупреждения также оставались нерешенными в течение длительного времени.

NYDFS впоследствии пришел к выводу, что технологическая компания имела недостаточные процессы мониторинга для обнаружения и предотвращения возможных незаконных транзакций. Департамент поручил Gate назначить независимого мониторинга, который оценит его соблюдение законов NYDFS. Также ожидается, что независимый мониторинг поможет Gate оценить его корректирующие действия и гарантирует, что будут устранены выявленные недостатки в соблюдении.

Адриен Харрис, суперинтендант Департамента финансовых услуг штата Нью-Йорк, утверждала, что функции соблюдения должны соответствовать росту или расширению компании. Суперинтендант заявила, что NYDFS примет необходимые меры для обеспечения ответственности, включая назначение независимого наблюдателя для контроля за корректирующими мерами.