Анализ тенденций индекса S&P 500: долгосрочная инвестиционная перспектива

Ключевые моменты

• SPDR S&P 500 ETF Trust почти вчетверо увеличился за последнее десятилетие.
• Успешные инвестиции не требуют экспертизы в финансовом моделировании или бизнес-анализе.
• Инвестировать рано и регулярно лучше, чем ждать падения рынка.

Долгосрочная доходность инвестиций

С начала сентября 2015 года фонд SPDR S&P 500 ETF Trust принес общий доход в 291% ( на 4 сентября ). Таким образом, первоначальные инвестиции в 1 000 € сегодня стоят 3 909 €. Это соответствует ежегодному доходу в 14,6%. Эта доходность сопоставима с некоторыми цифровыми активами за аналогичные периоды, хотя волатильность, как правило, ниже для традиционных ETF.

Чтобы получить эту доходность, инвесторам не потребовались специальные навыки в финансовом моделировании или бизнес-анализе. Более того, не было необходимости проводить бесчисленные часы, слушая звонки с результатами или изучая отчеты в SEC. Эта пассивная стратегия оказалась эффективной, так же как и некоторые стратегии hodling в криптовалютном пространстве.

Инвестирование рядом с историческими максимумами

SPDR S&P 500 ETF Trust в настоящее время торгуется близко к своему историческому максимуму. Осторожные инвесторы справедливо задаются вопросом, является ли это правильным временем для инвестиций. В конце концов, разве не лучше подождать падения?

Это рассуждение, безусловно, понятно. Однако тайминг рынка — это невозможная задача, как для традиционных, так и для цифровых активов. В портфелях может быть нанесен больший ущерб из-за ненужного входа и выхода из позиций. Лучше инвестировать рано и регулярно, позволяя времени работать на ваше преимущество. Этот подход, известный как долларовое усреднение, также популярен среди инвесторов в криптовалюту.

SPDR S&P 500 ETF Trust может не показать такой же доход в будущем, как в последнем десятилетии, но, вероятно, останется выгодным для терпеливых инвесторов. Эта долгосрочная перспектива крайне важна, будь то инвестиции в традиционные ETF или цифровые активы.

Сравнение с индексными фондами криптовалют

Хотя эта статья сосредоточена на традиционном ETF, интересно отметить, что аналогичные продукты появляются в пространстве цифровых активов. Индексные фонды криптовалют предлагают разнообразное воздействие на рынок криптовалют, так же как S&P 500 ETF предлагает широкий доступ к американскому фондовому рынку.

Однако инвесторы должны понимать, что рынок криптовалют обычно более волатилен и менее зрелый, чем традиционный фондовый рынок. Прошлая доходность традиционных ETF не гарантирует будущие результаты, и это предупреждение еще более актуально для цифровых активов.

Стратегии инвестирования, применимые к двум рынкам

Обсуждаемые здесь принципы долгосрочного инвестирования — такие как регулярные инвестиции и терпение — применимы как к традиционным рынкам, так и к рынкам криптовалют. Умные инвесторы часто диверсифицируют свои портфели между этими различными классами активов в зависимости от своей толерантности к риску и финансовых целей.

Независимо от того, решите ли вы инвестировать в традиционные ETF, цифровые активы или в то и другое, крайне важно провести собственное исследование, понять связанные риски и инвестировать только то, что вы можете позволить себе потерять.