UBS сопротивляется сокращению своего размера, в то время как швейцарские регуляторы увеличивают давление

В пятницу генеральный директор UBS Серджио Ермотти заявил, что банк не будет сокращать свои размеры, несмотря на призывы швейцарских регуляторов укрепить свою стабильность после приобретения Credit Suisse.

Эрмотти выразил уверенность в том, что UBS и регуляторы Берна могут найти жизнеспособный компромисс и подчеркнул, что сокращение размера банка не принесет пользы. “Сокращение размера банка не является стратегией”, - отметил он.

UBS подтверждает свое намерение остаться в Швейцарии

Банк сопротивлялся нескольким мерам, введенным в июне для защиты Швейцарии на случай, если его единственному глобальному кредитору будут угрожать финансовые проблемы. Одна из предложений потребует от UBS увеличить капитализацию своих не швейцарских подразделений с 60% до 100% для покрытия иностранных убытков. Однако аналитики предупреждают, что выполнение этого требования может заставить банк зарезервировать дополнительные 24 миллиарда долларов, что ограничит его способность возвращать капитал акционерам.

Согласно сообщениям, банк разрабатывал планы на случай непредвиденных обстоятельств и даже изучал возможность переноса своей штаб-квартиры за границу. В июле источники, близкие к делу, заявили, что швейцарский кредитор рассматривает возможность переноса своей базы в Лондон. В то же время они указали, что банк выразил внутренние опасения о том, что предлагаемые правила могут сделать его уязвимым для иностранного приобретения. Тем не менее, Эрмотти впоследствии заявил, что банк по-прежнему нацелен остаться в Швейцарии.

На бизнес-конференции в эту пятницу руководитель заявил, что сила UBS заключается в его глобальном охвате и утверждал, что сокращение было бы ошибкой. Он сохраняет уверенность в том, что можно найти компромисс, который позволит избежать необходимости банку резервировать еще миллиарды в капитале согласно предложенным правилам.

Тем не менее, согласно внутренним источникам, кредитор теперь ожидает, что не сможет достичь своей цели по сокращению персонала до завершения слияния с Credit Suisse в следующем году. С начала 2024 года банк сократил примерно 1.300 рабочих мест каждый квартал, оставив свою численность выше 105.000 сотрудников на полную ставку в июне. Однако маловероятно, что он выполнит свою внутреннюю цель при текущем темпе сокращений.

Хотя банк официально не объявил своей цели по персоналу, согласно Financial Times, внутренние источники сообщили, что руководители хотят сократить общее количество сотрудников до 85 000 к концу процесса интеграции.

UBS работает над снижением затрат перед полной интеграцией Credit Suisse

Финансовый директор UBS, Тодд Такнер, заявил аналитикам в августе, что усилия по сокращению затрат будут равномерно распределены между сбережениями, связанными с технологиями, и рабочей силой. Приобретение Credit Suisse привело к добавлению около 45.000 сотрудников, увеличив общее число персонала до более чем 119.000 на пике. Однако было сокращено около 14.000 рабочих мест на полную ставку.

Эрмотти в начале этого года сказал, что UBS испытывает примерно 7% естественной текучести ежегодно, но по данным внутреннего источника, уровень текучести снизился, что затрудняет сокращение штата. Тем не менее, банк сосредоточился на внутренней мобильности, более двух третей вакансий в Швейцарии были закрыты внутренними кандидатами в прошлом году.

В августе кредитор перевел более миллиона розничных клиентов Credit Suisse на системы UBS, что привело к сотням потерь рабочих мест в стране. Однако полные сбережения не будут отражены до тех пор, пока старые системы банка, оставшиеся от унаследованных платформ Credit Suisse, не будут полностью удалены после марта 2026 года.

Мне кажется довольно подозрительным, что UBS так сопротивляется предлагаемым мерам безопасности. Разве мы ничего не научились из финансового кризиса? Крупные банки всегда хотят сохранять свои размеры, минимизируя свои капитальные резервы, а потом именно мы, граждане, платим, когда всё рушится. А фраза “уменьшение размера — это не стратегия” больше звучит как защита исполнительных бонусов, чем как забота о финансовой стабильности Швейцарии.