Пирамидальные структуры в финансовом мире: уроки для криптоэкосистемы

Пирамидальные схемы представляют собой мошеннические схемы, которые обещают высокие доходы инвесторам за счет привлечения новых участников. Хотя они незаконны во многих странах, они продолжают существовать под видом легитимного бизнеса. Этот феномен также переместился в экосистему криптовалют, поэтому важно понимать их механизмы для защиты.

Классические схемы Понци и их криптоэквиваленты

Схема Понци, названная в честь Чарльза Понци, является archetype пирамидальной структуры. В 1920-х годах Понци обещал большие прибыли с международных почтовых купонов, но на самом деле выплачивал старым инвесторам деньги новых участников.

В криптомире появились аналогичные схемы:

• OneCoin: Обещала стать революционной криптовалютой, но оказалась схемой Понци, которая обманула миллиарды, прежде чем рухнуть в 2017 году.

• BitConnect: Предлагал высокие доходы от займов в биткойнах, но был закрыт регуляторами в 2018 году, когда был раскрыт как финансовая пирамида.

Многоуровневый маркетинг (MLM) и токены управления

Компании, такие как Amway и Herbalife, были обвинены в том, что они управляют схемами Понци, замаскированными под MLM. В криптоэкосистеме некоторые Децентрализованные Автономные Организации (DAOs) были подвергнуты критике за аналогичные структуры:

• Некоторые DeFi проекты используют токены управления и реферальные системы, которые напоминают традиционные MLM структуры.
• Крайне важно оценить реальную полезность этих токенов и устойчивость экономической модели проекта.

Другие примечательные схемы и их параллели в крипто

• Vemma: Закрылась в 2016 году после обвинений в том, что она управляла пирамидальной схемой с энергетическими напитками.
• BurnLounge: Обещала доходы за привлечение участников для франшиз тренажерных залов до своего закрытия в 2012 году.

В криптопространстве:

• PlusToken: Криптовалютная пирамидальная схема, которая обрушилась в 2019 году, затронув миллионы инвесторов.
• Mining City: Проект по добыче биткойнов, обвиняемый в том, что является схемой Понци в нескольких странах.

Как защититься в криптоэкосистеме

1. Тщательно исследовать: Анализировать whitepaper, команду и технологии, стоящие за каждым крипто-проектом.

2. Не доверяйте нереальным обещаниям: Гарантированные или чрезвычайно высокие доходы являются знаками тревоги.

3. Оценить бизнес-модель: Проверить, существует ли реальный продукт или услуга, а не только стимулы за привлечение.

4. Диверсификация инвестиций: Не сосредотачивайте все средства на одном проекте или платформе.

5. Использовать регулируемые платформы: Приоритизируйте использование бирж и сервисов, которые соответствуют финансовым нормам.

Пирамидальные структуры эволюционируют с технологией, но их основные принципы остаются неизменными. В динамичном мире криптовалют финансовое образование и должная осмотрительность являются основополагающими для защиты наших инвестиций.