Централизованные обмены криптовалют: их функция и характеристики

В мире криптовалют биржи играют решающую роль в облегчении выкупа и продажи цифровых активов. Существуют два основных типа: централизованные и децентрализованные. Оба являются важными в криптоэкосистеме, каждый со своими преимуществами и недостатками. Их важность заключается в том, чтобы сделать крипторынок доступным для новых пользователей, позволяя им обменивать традиционные валюты на цифровые активы.

Централизованные криптобиржи, известные как CEX, обычно функционируют аналогично традиционным банкам. Обычно они требуют от пользователей передачи контроля над своими приватными ключами, хотя не все работают точно одинаково и предлагают уникальные преимущества.

Что определяет централизованную биржу?

CEX – это платформа, контролируемая единой сущностью, которая выступает в качестве посредника между покупателями и продавцами. Эта сущность облегчает транзакции, предоставляя ликвидность токенам, допущенным на платформу.

Эти биржи используют систему ордеров для определения цен на криптовалюты, аналогично традиционному банку. Пользователи обычно вносят средства на счета, которые ведет биржа, выступающая в роли хранителя.

Доверие пользователей к платформе имеет решающее значение, поскольку они ожидают, что она будет безопасно и справедливо управлять их средствами. CEX соединяет покупателей с продавцами и выполняет операции от их имени.

Отличительные характеристики CEX

Центральное управление

Основная особенность CEX заключается в его контроле одной единственной сущности. Это позволяет более быстро принимать решения и быстрее реализовывать стратегии, что приводит к более эффективным услугам.

Централизованные биржи (CEX) могут предложить продвинутые инструменты для торговли, поддержку фиатных валют, упрощенное управление счетами и обслуживание клиентов. Это позволяет им привлекать большое количество пользователей, предлагая большие объемы торговли и лучшую ликвидность.

Тем не менее, эта централизация также подразумевает единую точку сбоя. Любая проблема на платформе может иметь широкие последствия, будь то технические трудности, перерывы в обслуживании или финансовые проблемы.

Хранимые кошельки

Что касается безопасности, CEX внедряют различные меры для защиты средств и информации пользователей, такие как пароли, двухфакторная аутентификация, холодное хранение и регулярные аудиты.

Тем не менее, CEX обычно требуют использования своих собственных кастодиальных кошельков. Это означает, что средства депонируются на счетах, контролируемых биржей. Хотя пользователь получает учетные данные для доступа, он на самом деле не владеет кошельком и приватными ключами.

Требование KYC

Централизованные биржи обычно требуют официальные документы для проверки личности пользователей. Это связано с тем, что, будучи компаниями, они подлежат местным регулированиям. Следовательно, при использовании этих бирж пользователи должны делиться личной информацией с централизованными организациями.

Работа CEX

Централизованная биржа (CEX) использует систему ордеров для упрощения торговли криптовалютами. Этот электронный журнал перечисляет все ордера на покупку и продажу, показывая цены и количества. Пользователи размещают ордера, и когда находится подходящая цена, биржа выполняет сделку, взимая комиссию.

CEX против DEX: ключевые различия

Децентрализованные биржи (DEX) стали популярными из-за растущего спроса на самоуправление. В отличие от CEX, DEX используют автоматизированных создателей рынка (AMM) вместо книг заказов.

АММ используют смарт-контракты для определения цен и предоставления ликвидности. Пользователи вносят активы в фонды ликвидности, а операции выполняются автоматически на основе заранее определенных формул.

В отличие от CEX, DEX не сохраняют управление средствами пользователей, позволяя им полностью контролировать свои активы.

Выдающиеся примеры CEX

Существует множество централизованных бирж на крипторынке. Некоторые из самых заметных включают Gate, известный своим широким ассортиментом криптовалют и глобальной базой пользователей, а также другие популярные платформы в разных регионах.

Нужно ли использовать CEX?

Чтобы выкупить токены за фиатную валюту, обычно требуется биржа, так как большинство DEX не поддерживают традиционные валюты. Это означает, что для первой покупки токенов обычно необходимо использовать биржу и пройти процесс KYC.

Безопасное использование CEX

Существуют альтернативы для выкупа токенов, не теряя контроль над средствами. Например, некоторые платформы позволяют выкупить токены напрямую и хранить их в аппаратных кошельках, сохраняя полный контроль над приватными ключами.

Еще одним вариантом является использование CEX для первоначальной выкупки, а затем перевод активов на личный кошелек. Этот процесс включает в себя:

1. Настроить учетную запись в аппаратном кошельке для желаемой криптовалюты.
2. Выкупить актив на бирже, используя традиционные методы оплаты.
3. Отправьте активы на только что созданный аккаунт в аппаратном кошельке.
4. Обеспечьте безопасность активов на устройстве для безопасного хранения.

В целом, как CEX, так и DEX имеют явные преимущества и риски. При использовании биржи криптовалют важно учитывать безопасность активов и контроль над собственностью. Безопасность токенов в значительной степени зависит от решений пользователя, особенно когда речь идет о самообслуживании.