Мир за пределами SWIFT (Часть 2) Московский подземный реестр: Garantex, Cryptex и Shadow Settle...

После трех лет отключения России от SWIFT, «теневая финансовая машина» — сосредоточенная вокруг Garantex — обеспечивает ликвидность рублевых стейблокоинов несмотря на санкции, сочетая серую экономику с криптоторговлей.

Cryptex и PM2BTC выступают в качестве офф-КИК входных точек для нелегальных средств, предоставляя децентрализованные пути обхода и отмывания, питающиеся крупными расчетными каналами.

Exved и система on-chain рубля A7/A7A5 представляют собой инновацию в области государственных B2B расчетов, стремясь воссоздать трансграничные платежи вне традиционных финансовых рельсов.

Россия строит многоуровневую «теневую финансовую» сеть с использованием Garantex, Cryptex, Exved и on-chain рубля для обхода SWIFT и поддержания трансграничной торговли.

Примечание переводчика: Эта статья является частью серии «За пределами SWIFT». Предыдущая часть доступна по ссылке: Мировой за пределами SWIFT: Россия и криптонегосударственная экономика. Ниже приводится основное содержание:

Три года спустя после того, как Запад отключил Россию от SWIFT, Кремль не задушил свои финансы. Вместо этого внутри московской Федерации Tower работает массивная «теневая финансовая машина».

Эта машина больше не зависит от JPMorgan и не боится заморозки долларов США. Согласно документам Минфина США, отчетам анализа блокчейна и данным расследования ICIJ, эта машина примерно состоит из трех взаимосвязанных слоев:

Garantex (Черный рынок), Cryptex (Секретное резервное копирование), и Exved / A7 система (Национальный канал B2B и «on-chain рубль»).

Феникс Garantex — Пересечение банды и нефтяного капитала

Garantex — название с долгим красным флагом в списке санкций Минфина США; в системе «серой торговли» и утечки капитала России он является незаменимым «центральным расчетным пунктом».

1. Поверхность — это торговая платформа, под ней — две темные реки

Публичные сведения показывают, что Garantex был основан в Москве в 2019 году, его зарегистрированный офис расположен в московском знаковом здании Федерации Tower, соучредителями выступали такие лица, как Stanislav Drugalev и Sergey Mendeleev. В апреле 2022 года его включили в санкционный список США OFAC за связанные транзакции с darknet-рынком Hydra, ransomware Conti и другими. Как минимум $100 миллион долларов США( транзакций было прямо связано с преступной деятельностью, но после санкций он остается «одним из главных каналов для российских средств внутри и вне мира».

Расследование ICIJ вывело освещение за пределы структуры собственности, и картина начала искажаться:

· Компания, тесно связанная с Garantex, называется Fintech Corporation — она является владельцем приложения Garantex и оператором брендов, таких как «Garantex Academy»;

· Регистрационные записи российских компаний показывают, что Fintech владеет 50% доли в компании по взысканию долгов «Academy of Conflicts», остальную половину контролирует «главарь банды» Alexander Tsarapkin, осужденный за вымогательство и приговоренный к семи годам тюремного заключения за участие в вымогательской группе;

· Ключевой акционер Fintech — Pavel Karavatsky — ранее входил в совет директоров банка Пересвет, который позднее был захвачен Роснефтью )российская государственная нефтяная компания(; Fintech также изначально использовал контактную информацию и домены электронной почты, связанные с логистическим подразделением Роснефти.

Обратный просмотр по цепочке регистрации компаний показывает сочетание государственного нефтяного капитала + жесткой долговой коллекционной компании + санкционированной криптобиржи.

Это не означает, что «Роснефть управляет Garantex», но достаточно, чтобы показать, что способность Garantex продолжать обрабатывать миллиарды долларов ликвидности стейблокоинов после давления со стороны OFAC, Tether и ЕС основана не только на «технологиях и предпринимательском духе».

Это центральный узел, встроенный в более крупную сеть государственного — серого капитала.

Cryptex — «План Б» обхода Garantex

По мере того, как Garantex становится объектом регулирования, полагаться только на «просто делай» без диверсификации становится слишком рискованно для черных и серых фондов. Рынок естественно развивает резервные маршруты, и Cryptex — один из наиболее типичных среди них.

1. OFAC-назначенная «скрытая биржа»

На первый взгляд Cryptex — это тоже «российская криптовалютная биржа», поддерживающая мгновенный обмен между фиатом и виртуальными активами. Однако 26 сентября 2024 года OFAC включила его и его оператора Sergey Sergeevich Ivanov в санкционный список, обвиняя его в предоставлении услуг по отмыванию денег и расчетам для «мошеннических магазинов, организаций-вымогателей, темных веб-рынков и других преступных групп».

Анализ on-chain Chainalysis показал, что с 2018 года Cryptex обработал примерно $58,8 миллиарда криптовалютных транзакций, большая часть которых исходила из «рисковых и явно незаконных» адресов источников. Еще одна платформа, связанная с Ивановым — PM2BTC — была признана FinCEN «основной проблемой по отмыванию денег», почти половина ее бизнеса связана с преступной активностью.

Если Garantex больше ориентирован на «российский рублёвый стейблокоинный расчетный пул» как внутри страны, так и за границей, то позиция Cryptex / PM2BTC более склоняется к «легкому, более анонимному входу в преступное отмывание денег».

2. Что не убивает — не только одна платформа, но и весь тип структуры

Структурно Cryptex выступает в роли типичного «партнера-обманщика»: когда группы адресов Garantex в on-chain блокируются, многие dark web-магазины, мошеннические группы и операторы ransomware перенаправляют свои расчетные каналы на Cryptex или подобные KYC-безопасные биржи; и когда Cryptex сам попадает под санкции, появляется «Cryptex 2.0» под другим названием.

Это форма «децентрализованного обхода»:

)1( Регуляторы закрывают имена, но рынок создает шаблон сам по себе. )2( В этой сети Garantex — титульный хост; )3( Cryptex и PM2BTC выступают фронтенд-узлами, специализирующимися на «приеме грязных денег, отмывании их один раз и дальнейшем перенаправлении обратно на Garantex или другие каналы».

Exved, A7A5 и PSB — зародыш формы суверенного «теневого банка»

Если Garantex — черный рынок, а Cryptex — серый рынок, то группа Exved + A7/A7A5 + PSB скорее похожа на он-чейн лабораторный эксперимент государства.

Она не предназначена для обхода отдельной транзакции, а для переопределения «как Россия платит за границей» в блокчейне.

1. Exved: USDT B2B канал в рамках соответствия

В декабре 2023 года в Москве тихо запустился «цифровой расчетный обменник» под названием Exved.

Официальное позиционирование довольно простое:

a. Обеспечить трансграничные цифровые платежи для российских юридических лиц )бизнесов(

b. Поддерживать расчет с помощью USDT от Tether

Почти все публичные отчеты подчеркивают три пункта: Exved специально ориентирован на экспортно-импортные предприятия, а не на розничных клиентов; он предоставляет интерфейс для бизнеса, где фронтенд может отображать «USD, USDT или нерезидентский рубль )офшорный рубль(», в то время как бэкенд осуществляет расчет через оффшорные счета и партнерские учреждения; проект технически поддерживается командой InDeFi Smart Bank и получил одобрение Центрального банка России и Федеральной службы по финансовому мониторингу )Росфинмониторинг(.

С точки зрения регуляторной концепции, Exved — это инновационный пилот с KYC.

Структурно он больше похож на: после того, как традиционные банки были заблокированы из-за санкций, он проложил путь для предприятий с «соответствующим внешним обликом + каналом стейблокоинов».

Он не занимается выпуском новых монет, а скорее включает существующий USDT под национальной B2B-оболочкой.

2. A7 и A7A5: Истинное появление рублёвого «теневого стейблокоина»

Если Exved еще на стадии «использования USDT для трансграничных расчетов», то A7 / A7A5 — следующий шаг — размещение самого рубля в блокчейне.

Отчет Elliptic «A7 Leak» ясно описывает эту систему:

a. A7 — это холдинговая компания, специализирующаяся на трансграничных платежах для российских предприятий и обходе санкций;

· 51% акций принадлежит молдавскому миллиардеру Ilan Shor — он был осужден в 2014 году по делу о мошенничестве в Молдове и санкционирован США за вмешательство в выборы Молдовы в интересах России;

· Другой крупный акционер — российский государственный оборонный банк Promsvyazbank )PSB$68 .

b. A7A5 — это рублёвый стейблокоин, разработанный A7:

· Эмитент зарегистрирован в Киргизии как Old Vector LLC;

· Каждый токен A7A5 заявляется как обеспеченный 1:1 рублёвым депозитом, размещенным на счете PSB;

· По состоянию на середину 2025 года в обращении примерно 41,6 миллиарда токенов A7A5, общий торговый объем около $40 миллиардов;

· Reuters цитирует данные Elliptic и TRM Labs, согласно которым совокупный объем транзакций A7A5 превысил $1 миллиардов, дневные пики торгов достигают более $170 миллиардов, а рыночная капитализация за две недели выросла с $521 миллионов до $100 миллионов.

Более того, он не является заменой USDT, а представляет собой «двойную структуру»:

На основании внутренних чатов Elliptic сотрудники A7 обсуждали использование не менее $10-20 миллиардов USDT для обеспечения ликвидности A7A5 на различных торговых платформах — сначала вводя ликвидность через USDT, а затем конвертируя токены в A7A5, создавая «глубокий рынок стейблокоинов»;

В июле 2025 года официальный канал A7 в Telegram прямо объявил о вводе (миллионов USDT ликвидности в DEX A7A5 для удовлетворения спроса на «лучшую цену A7A5 ↔ USDT».

В этой связке роль A7A5 становится очень ясной: это «цепляемое обязательство рубля» на балансовом счете PSB, использующее USDT как кредитный механизм для снижения риска заморозки Tether.

Для российских предприятий это означает, что даже если их исключат из SWIFT и возникнут проблемы с трансграничными платежами через традиционные банки, они все равно смогут:

RUB → Вклад в PSB → A7A5 → Расчет на блокчейне → Обмен обратно на местную фиатную валюту или USDT.

С внешней стороны это может выглядеть как технологическое решение, но с геополитической точки зрения — это «Рублевый теневой Центральный банкный канал», созданный вне системы SWIFT.

Особенно яркое цитирование из отчета Elliptic «A7 Leak»:

· Группа A7 не только помогает российским предприятиям ориентироваться в закупке запчастей и обсуждении стоимости грузоперевозок, но и использовалась для поддержки политической инженерии в Молдове;

· Внутренние документы и on-chain записи показывают, что средства под контролем Shor проходили через стейблокоины в сеть и приложения под названием «Taito», используемые для компенсации политических акторов и покрытия пропагандистских расходов;

· США и ЕС в своих санкционных обоснованиях прямо обвиняют Shor в «использовании средств и сети дезинформации для подрыва демократии Молдовы», при этом A7 и его зашифрованный канал считаются критической инфраструктурой для этой деятельности.

Это не означает, что можно просто сделать вывод, что «PSB + A7A5 = прямое отправление USDT избирателям в конкретном регионе», поскольку публично доступной информации недостаточно для таких детальных связей.

Однако несомненно, что с помощью той же инфраструктуры, поддерживающей российский бизнес в обход санкций, создается и инструмент распределения средств для политических операций.

Когда суверенный банк )PSB(, теневой платежный группировка )A7( и on-chain стейблокоин )A7A5( переплетаются,

деньги перестают быть просто «экономической переменной» и превращаются в трансграничное, программируемое геополитическое оружие.

Под SWIFT скрыта долларовая система, за пределами SWIFT — теневая сеть

Если абстрагировать все это в одну схему, структура будет следующей:

· Garantex: собирает российских розничных инвесторов, серую торговлю, нелегальные средства и часть энергетического капитала в «черной» агрегированной расчетной пуле «RUB ↔ Stablecoin»;

· Cryptex / No-KYC биржа типа PM2BTC: обеспечивает фронтенд для ransomware, мошеннических магазинов и некоторых санкционированных лиц для «регистрации и отмывки»;

· Exved + A7 / A7A5 + PSB: расширяет эту сеть от «гражданского и черного рынка» до «полуофициальных B2B платежей» и «проекта суверенного рубля on-chain» — делая возможным преобразование того, что раньше можно было делать только на балансовом счете центрального банка, в токен, который может торговать на Tron или Ethereum.

В этой сети USDT — кровь, рублевый депозит PSB — скелет, Garantex / Cryptex — капилляр, а A7A5 — недавно выросший сердечный клапан — его существование предназначено для поддержания этого цикла вне SWIFT.

Это не шутка о санкциях, а стресс-тест на предельные возможности мировой финансовой системы.

Когда крупная страна, исключенная из SWIFT, начнет эффективно использовать стейблокоины, теневые платформы и свой «on-chain рубль» для торговли и политической инженерии, вопрос уже не «может ли Россию отключить?», а «появится ли постоянно нечистая финансовая подпольная сеть вне доллара и SWIFT?»

А машина внутри московской Федерации Tower — это лишь первый сегмент этой подпольной сети.

〈Мир за пределами SWIFT )Часть 2 Московский подземный реестр: Garantex, Cryptex и теневой расчетный механизм〉 Эта статья впервые опубликована на «CoinRank».