Какой ETF выбрать в 2024 году: Полное руководство по лучшим ETF для диверсификации портфеля

Почему ETF — правильный выбор в 2024 году

Биржевые инвестиционные фонды (ETF) становятся все более популярным инструментом среди современных инвесторов. В отличие от традиционных паевых фондов, эти продукты торгуются на бирже с такой же простотой, как отдельные акции, обеспечивая внутридневную ликвидность и низкие издержки. В 2024 году инвесторы, желающие создать диверсифицированный портфель, имеют множество вариантов ETF, каждый из которых обладает своими характеристиками и профилем риска.

Что делает ETF такими привлекательными

Структура ETF позволяет получать доступ к диверсифицированным портфелям активов — акциям, облигациям, сырью — без необходимости приобретать их по отдельности. Особенно низкие расходы делают их экономичным выбором по сравнению с традиционным управлением, а возможность входа и выхода из позиций в течение всего дня обеспечивает гибкость без компромиссов. В сочетании с экспозицией на сектора, индексы или конкретные виды сырья эта особенность сделала ETF предпочтительным выбором как для частных инвесторов, так и для институциональных управляющих.

Лучшие ETF 2024: фокус на индийском рынке

Индийский рынок предлагает особенно широкий выбор лучших ETF для инвестирования в 2024 году. Ниже представлен подробный анализ основных доступных инструментов:

ETF по широким индексам

Nippon India Nifty 50 BeES — логичный первый шаг для тех, кто хочет получить общее представление о рынке. Этот фонд отслеживает индекс Nifty 50, обеспечивая доступ к 50 крупнейшим капитализациям NSE, распределенным по основным секторам индийской экономики.

• Символ: NIFTYBEES
• NAV: Rs 241,63
• Расходы: 0,04%
• АТС: Rs 21.580 crore
• Рыночная капитализация: Rs 22.606,36 crore
• Средний объем: 20,49 lakh
• Профиль риска: Высокий
• Входной порог: Rs 10.000

Историческая доходность показывает значительные результаты: +12,1% в год, +44,25% за три года, +101,17% за пять лет. Для тех, кто ищет широкую диверсификацию с минимальными затратами и высокой ликвидностью, этот ETF — один из самых надежных.

Альтернатива, ориентированная на стоимость, — ETF HDFC Nifty50 Value 20, который выбирает акции с дисконтом по отношению к внутренней стоимости. NAV составляет Rs 123,29, а расходы — 0,15%. За последний год фонд принес +34,58%, за три года — +47,00%, за пять — +48,08%. Этот инструмент особенно интересен инвесторам, верящим в возможности выкупа по стоимости.

ETF, специализирующиеся на банковском секторе

Те, кто хочет сосредоточить экспозицию на финансовом секторе, имеют две важные опции: ETF PSU Bank BeES (PSUBNKBEES) с NAV Rs 76,34 и ETF Nifty Bank Bees (BANKBEES) с NAV Rs 471,90.

Первый отслеживает индекс государственных банков, показывая особенно высокую доходность: +86,17% в год, +210,69% за три года, +120,81% за пять лет. Хотя расходы выше (0,49%), экспозиция на государственные индийские банки демонстрирует интересные динамики.

Второй — ETF Nifty Bank — включает наиболее ликвидные банковские акции с умеренными расходами 0,19%. Доходность за год составила +17,94%, за три — +30,97%, за пять — +56,87%, что отражает более умеренную, но положительную динамику.

ETF по конкретным индексам и инновационным секторам

ETF BHARAT 22 (ICICIB22) — интересный выбор для инвесторов, ищущих экспозицию к 22 крупным компаниям, выбранным из различных ключевых секторов. NAV — Rs 96,10, расходы — 0,07%. За год фонд принес +67,72%, за три — +167,61%, за пять — +163,31%. АТС в размере Rs 16.624 crore свидетельствует о доверии инвесторов к этому инструменту.

Для доступа к глобальным технологическим гигантам — ETF Mirae Asset NYSE FANG+ (символ FANG) — отслеживает одноименный индекс, включающий ведущие компании технологического сектора. NAV — Rs 83,55, расходы — 0,66%. За год показатель — +78,87%, за три — +83,87%, что дает экспозицию к таким именам, как Facebook, Apple, Amazon, Netflix и Google.

ETF UTI S&P BSE Sensex (UTISENSETF) обеспечивает доступ к 30 крупнейшим капитализациям Индии. NAV — Rs 784, расходы — 0,05%, АТС — Rs 36.897 crore. За год фонд показал +25,59%, за три — +50,93%, за пять — +96,76%.

ETF по сырью: золото и серебро

Те, кто хочет выделить часть портфеля под защитные активы, могут рассмотреть ETF на драгоценные металлы. ETF Nippon India Gold (GOLDBEES) с NAV Rs 55,54 обеспечивает экспозицию на движение золота через физическую хеджировку. Расходы — 0,79%, компенсированные высокой ликвидностью (средний объем 51,90 lakh) и доходностью +12,38% в год, +44,61% за три года, +101,67% за пять.

ETF Invesco India Gold (IVZINGOLD) — альтернатива с NAV Rs 5.852,88, расходами 0,55% и АТС Rs 97 crore, показал +12,37% в год, +43,74% за три, +104,88% за пять.

Для инвесторов, интересующихся серебром, — Nippon India Silver ETF (SILVERBEES) с NAV Rs 72,56, обеспечивает экспозицию к серебру через физическую хеджировку. Расходы — 0,51%, минимальный порог входа — всего Rs 1.000, средний объем — 74,96 lakh, что обеспечивает хорошую ликвидность. Годовая доходность — +9,53%.

Как выбрать лучший ETF для своих целей

Выбор лучших ETF 2024 зависит от конкретных целей: кто ищет широкую диверсификацию по минимальной цене, должен рассматривать NIFTYBEES или UTISENSETF; заинтересованные в возможностях value найдут интересным HDFCVALUE; инвесторы, ориентированные на глобальные технологические компании, могут выбрать FANG; желающие защититься от инфляции через сырье — GOLDBEES и SILVERBEES.

Все эти инструменты сочетают ежедневную ликвидность, конкурентные издержки и диверсифицированный доступ к широким портфелям, что делает ETF ключевым инструментом для построения сбалансированного портфеля в 2024 году.