Форекс: почему рынок с самой высокой глобальной ликвидностью стоит изучать?

Question

Многие слышали о Forex (валютной торговле), но мало кто знает о самом большом финансовом рынке в мире. Сегодня мы подробно расскажем о рынке, который ежедневно обрабатывает объемы в десятки триллионов долларов.

Во-первых, что такое Forex?

Проще говоря, negociação forex — это процесс покупки и продажи валют разных стран и их производных продуктов. Каждый раз, когда вы меняете валюту в банке или путешествуете за границу, курс обмена определяется напрямую глобальным валютным рынком.

Этот рынок настолько мощен, потому что в нем участвуют правительства, центральные банки, крупные финансовые институты, компании и даже частные трейдеры. Экономические условия, международная обстановка, процентные ставки и геополитика — все это влияет на колебания курсов.

Уникальные преимущества валютного рынка

По сравнению с фондовым рынком, Forex обладает несколькими очевидными характеристиками:

Непревзойденная ликвидность: это самый крупный рынок по объему торгов. Высокая ликвидность означает, что вы можете входить и выходить из сделок в любое время, а торговые издержки (спреды) относительно малы.

Работает 7 дней в неделю 24 часа: с понедельника по пятницу практически без перерыва, а некоторые платформы предоставляют торговлю даже в выходные. Не ограничен часовыми поясами — рынок по очереди открыт в Нью-Йорке, Лондоне, Токио, Сиднее и других крупных финансовых центрах.

Низкий порог входа: открыть счет можно без нескольких тысяч долларов. Многие онлайн-брокеры поддерживают минимальный депозит в 100 долларов, что очень удобно для начинающих инвесторов.

Механизм кредитного плеча: это острый нож. С помощью плеча можно управлять позициями в 100 000 долларов и более. Хотя это увеличивает потенциальную прибыль, риск тоже возрастает.

Особенности валютных пар

Основой валютной торговли являются валютные пары. Каждая пара состоит из базовой валюты и котируемой валюты. Например, GBP/USD:

Базовая валюта — фунт стерлингов (GBP)
Котируемая — доллар США (USD)
Котировка 1.3809 означает, что 1 фунт равен 1.3809 доллара

Наиболее популярные валютные пары — USD/JPY, GBP/USD, USD/CHF и EUR/USD, их называют «мейнстримными» или «основными валютными парами». У GBP/USD есть прозвище «Кабель», оно возникло в XIX веке и связано с подводным кабелем, соединяющим Лондон и Нью-Йорк.

Концепция объема сделок

В валютной торговле используют единицу «лот». Стандартный лот — 100 000 базовых единиц, но есть и более гибкие варианты:

Стандартный лот: 100 000 единиц
Мини-лот: 10 000 единиц
Микролот: 1 000 единиц
Наномикролот: 100 единиц

Начинающие обычно выбирают микролоты или нанолоты, чтобы снизить риск. По мере опыта можно постепенно увеличивать объемы.

Пипы и расчет прибыли

Пип — минимальное изменение котировки. Для большинства пар 1 пип = 0.0001. Исключение — японская иена, где 1 пип = 0.01.

Некоторые брокеры предлагают торговлю с «дробными» пипами, с дополнительной точностью. Например, GBP/USD может показывать 5 знаков после запятой вместо 4.

Например, при торговле EUR/USD: покупка 1 лота (100 000 евро) стоит примерно $119 380. При росте цены на 1 пип прибыль составит $10. При росте на 10 пипов — $100.

Кредитное плечо — острый нож

Поскольку прибыльность на рынке Forex обычно невысока (обычно колеблется в пределах 0.1% — 1%), трейдеры используют кредитное плечо для увеличения объема сделок и потенциальной прибыли.

Соотношение плеча и маржи:

10x — маржа 10%
20x — маржа 5%
100x — маржа 1%

Допустим, у вас есть $2 400 и плечо 50x — это эквивалент вложения $120 000. Но риск в том, что если рынок пойдет против вас на 240 пунктов (то есть $2 400), ваш счет закроется по марже.

Хеджирование — умное решение

Для тех, кто не хочет полностью подвергать риску свои средства, хеджирование — хорошая стратегия.

Хеджирование с помощью фьючерсов: допустим, вы ожидаете доход в 100 000 долларов в евро, но боитесь укрепления доллара. Можно заключить фьючерсный контракт, по которому через год обменяете доллары на евро по фиксированному курсу (например, 1.41). Тогда независимо от колебаний курса ваш доход будет зафиксирован.

Хеджирование с помощью опционов: похоже на покупку страховки. Вы платите премию и получаете право, но не обязанность, купить или продать валютную пару по заранее оговоренной цене в определенную дату. Если рынок пойдет в вашу пользу — реализуете опцион; если нет — просто теряете премию.

Возможности арбитража

На рынке есть возможности арбитража на основе разницы в процентных ставках. Например, EUR/USD по курсу 1.400, а в еврозоне ставка 1%, в США — 2%.

Шаги:

Продать EUR/USD по курсу 1.400, получив $140 000
Поместить эти деньги на депозит в США под 2%
Через год сумма с процентами — $142 800
По заранее заключенному фьючерсному контракту (по курсу 1.41) обменять доллары обратно на евро
В итоге получите примерно 101 276.60 евро

Хотя прибыль кажется небольшой, ценность в хеджировании — зафиксировать курс и избежать неожиданных потерь.

Почему компании и частные лица участвуют в Forex?

Для компаний: экспорт и импорт, зарубежные инвестиции, планирование затрат — все это требует использования валютного рынка. Хеджирование помогает фиксировать издержки и планировать международное расширение.

Для частных трейдеров:

Кредитное плечо увеличивает объем инвестиций
Комиссии и спреды ниже, чем на фондовом рынке
Гибкое время работы
Можно заниматься как долгосрочными инвестициями, так и краткосрочным арбитражем

Как начать торговать на Forex?

Самый простой способ — открыть счет у брокера и торговать валютными парами. Если вы ожидаете, что какая-то валюта вырастет, покупаете и ждете роста, чтобы продать дороже.

Продвинутые стратегии включают:

Использование кредитного плеча для увеличения позиций
Хеджирование с помощью фьючерсов или опционов
Разработка стратегий арбитража на разнице ставок
Следить за процентными ставками центральных банков и строить долгосрочные позиции

Предупреждение о рисках

Несмотря на возможности, торговля на Forex связана с высоким риском. Многие новички быстро теряют деньги из-за неправильного понимания механизма кредитного плеча.

Перед началом обязательно:

Хорошо понять, как кредитное плечо увеличивает прибыль и убытки
Выбрать регулируемого и надежного брокера
Начинать с небольших объемов
Разработать четкую стратегию управления рисками

Валютный рынок открыт для всех. Благодаря развитию онлайн-брокеров и конкуренции, Forex стал доступен практически каждому. Но помните: возможности и риски идут рука об руку.

Посмотреть Оригинал