7 основных стратегий для борьбы с медвежьим рынком криптовалют

Криптовалютный рынок, как и другие финансовые рынки, проходит через циклы расширения и сжатия. Эти циклы обычно называются бычьими и медвежьими рынками, они формируются под воздействием сложных факторов, таких как настроение инвесторов, технологические инновации, регуляторная политика и макроэкономические условия. По мере взросления крипторынка всё более важно понимать и адаптироваться к этим рыночным циклам.

Медвежий рынок может стать трудным временем для любого инвестора. Цены падают, доверие ослабевает, трейдеры становятся осторожнее — всё это быстро влияет на разные аспекты жизни. Иногда приходится продавать часть позиций, чтобы покрыть текущие расходы. Поэтому своевременная корректировка инвестиционных планов и уровня риска крайне важна.

В этой статье подробно рассмотрены 7 ключевых шагов, которые помогут инвесторам защитить капитал и воспользоваться возможностями в условиях медвежьего рынка.

Понимание истинного значения медвежьего рынка в криптовалюте

Каждый криптоинвестор может по-своему определить медвежий рынок. В традиционных финансах медвежий рынок обычно определяется как снижение цен более чем на 20%. Но в криптосфере этот стандарт не подходит — потому что в медвежьем рынке криптоактивы часто падают на 70–90%.

Настоящий медвежий рынок в криптовалюте следует понимать как долгосрочный этап, характеризующийся серьёзным недоверием к рынку, продолжительным снижением цен, избытком предложения и недостатком спроса. Обычно он сопровождается замедлением экономической активности. Исторический пример — знаменитый “крипто-зимний” период (декабрь 2017 — июнь 2019), когда Bitcoin упал с $20,000 до $3,200.

Типичный цикл медвежьего рынка возникает примерно раз в четыре года и длится более года. Поэтому важно разрабатывать инвестиционные стратегии, соответствующие разным стадиям рынка.

Сохраняйте спокойствие и действуйте в медвежьем рынке

Когда баланс на криптовалютном счёте показывает двузначные убытки, очень трудно сохранять спокойствие. Но главное — сохранять реалистичный взгляд, предпринимать активные меры для защиты капитала и ждать, пока “зима” не закончится, чтобы восстановить портфель. Ниже приведены шаги, которые должен учитывать каждый инвестор в трудные времена.

Первый шаг: стратегия HODL — долгосрочное удержание

HODL — термин, возникший в криптосообществе, изначально ошибочно написанный как “hold” и означающий “держись изо всех сил” (hold on for dear life). Это не только стратегия торговли, но и выражение веры.

HODLеры — это те инвесторы, которые независимо от рыночных колебаний, смены бычьего и медвежьего тренда, изменений нарратива продолжают держать свои активы. Они твердо верят в развитие криптоиндустрии и её базовые технологии.

Когда стоит выбрать HODL?

Краткий ответ: почти всегда.

Подробно: если вы не занимаетесь внутридневной торговлей, сверхкраткосрочными сделками или другими сложными стратегиями, HODL — лучший выбор. Также, если вы уверены, что криптовалюты в конечном итоге революционизируют традиционные финансы, HODL поможет вам избежать FOMO (страха упустить) и FUD (страха, неопределенности и сомнений).

Основной фокус HODL — долгосрочные перспективы, а не краткосрочные колебания цен. Если вы инвестор, ищущий долгосрочный рост, HODL — именно ваша стратегия.

Второй шаг: метод усреднения стоимости (DCA)

DCA (Dollar Cost Averaging) — мягкий способ реагировать на неопределенность рынка, широко применяемый как в традиционных финансах, так и в крипте. Этот метод предполагает регулярные вложения фиксированной суммы, что позволяет постепенно накапливать активы и снижать общий риск и психологическое давление.

Покупая активы регулярно, вы автоматически увеличиваете свою долю вне зависимости от ситуации на рынке. Эта стратегия позволяет продолжать накапливать активы при падениях цен и значительно снижает риск.

Шаги реализации DCA:

1. Выберите актив для инвестиций
2. Определите фиксированную сумму вложений (например, $100 за раз)
3. Установите периодичность инвестиций (например, каждую неделю)
4. Выберите надежную платформу для торговли и хранения

DCA особенно подходит начинающим инвесторам и тем, кто не имеет времени на анализ рынка или испытывает сложности в медвежьем рынке. Этот подход позволяет автоматически покупать активы на дне рынка — при условии постоянства. Также он подходит опытным трейдерам как систематический инструмент инвестирования.

Третий шаг: диверсификация портфеля

Создание диверсифицированного портфеля — основа успешных инвестиций в криптовалюту. Распределяя средства между разными активами, вы снижаете риски и повышаете шансы на долгосрочный успех.

Диверсификация по криптоэкосистеме:

Распределяйте активы по различным сегментам: Proof of Work, Layer-1, Layer-2, метавселенная, Web3, NFT, GameFi, AI, AR и VR. Но помните, что крипторынок в целом сильно коррелирован, поэтому важно изучить, какие активы более или менее связаны с рынком.

Диверсификация по рыночной капитализации:

Разделите активы по рыночной стоимости: крупные монеты, средние, малые и микрокап. Нет единой оптимальной стратегии диверсификации — выбор зависит от вашей толерантности к риску и ожиданий по доходности. Крупные активы делают портфель более стабильным, но с меньшим ростом, малые — наоборот.

Ключевые моменты для исследования:

• Whitepaper: глубоко изучайте концепцию проекта и его реализацию
• Токеномика: оценивайте долгосрочную ценность токена
• История цен: ищите признаки пузырей или манипуляций рынком

Диверсификация за пределами крипты:

Рассмотрите возможность вложений в традиционные активы — акции, облигации, недвижимость, товары и валюты — чтобы реально снизить общий инвестиционный риск.

Четвертый шаг: зарабатывание на шортах

В медвежьем рынке есть возможность зарабатывать и на коротких позициях. Шорт — это заимствование актива, его продажа и последующая покупка по более низкой цене. Проще говоря, вы “ставите на понижение”.

Шорты — эффективный инструмент получения прибыли в медвежьих условиях, позволяющий зарабатывать на падениях рынка. Но важно помнить, что шортинг — сложная стратегия, требующая осторожности.

Пятый шаг: хеджирование позиций

Хеджирование — это эффективный способ защиты активов в медвежьем рынке. Можно использовать деривативы для компенсации потенциальных потерь.

Практический пример: у вас есть Bitcoin на сумму 1 миллион долларов. Вы можете одновременно открыть короткую позицию по BTC. Тогда любые падения цены не повлияют на ваши реальные доходы — единственные издержки — комиссии за сделки.

Распространенные инструменты хеджирования — фьючерсы и опционы. Они позволяют зарабатывать как на росте, так и на падении цен.

Шестой шаг: установка лимитных ордеров на покупку

Опытные трейдеры часто используют стратегию установки нескольких лимитных ордеров на очень низких ценах.

Почему? Потому что большинство участников рынка не умеют точно ловить дно — рынок очень волатилен и работает 24/7. Установив несколько ордеров по очень низким ценам, вы можете в моменты паники на рынке купить активы по значительно более низкой цене.

Седьмой шаг: необходимость стоп-лосс ордеров

Стоп-лосс — это “подушка безопасности” для инвестиций. Он автоматически продает часть или все позиции при падении цены или ухудшении ситуации на рынке.

Стоп-лосс помогает соблюдать дисциплину, избегать эмоциональных решений. Устанавливая четкие точки входа и выхода, вы избегаете долгого удержания убыточных позиций. Автоматическое исполнение стоп-лосса защищает от ситуации “зависания в убытках” на годы.

Дополнительные советы для медвежьего рынка

Инвестируйте только ту сумму, которую готовы потерять

Непредсказуемость крипторынка хорошо известна. Даже при тщательном анализе возможны убытки. Если вы новичок, начинайте с небольших вложений, чтобы постепенно освоиться и понять рынок.

Постоянно учитесь и готовьтесь к следующему циклу

Следите за всей криптоинформацией — новостями, трендами, обсуждениями в соцсетях. Анализируйте мнения влиятельных фигур, отслеживайте действия крупных игроков (“китов”). Но самое важное — делайте собственные выводы на основе собранных данных, а не следуйте слепо за толпой.

Также внимательно следите за регуляторной ситуацией, чтобы ваши действия оставались легальными.

Проводите тщательную проверку проектов

Изучайте whitepaper, токеномику, команду и прошлые проекты. Понимание философии и целей каждого проекта — ключ к успешным инвестициям. Не принимайте решения на эмоциях или из-за хайпа — жизнеспособные проекты имеют четкую стратегию.

Обеспечьте безопасность своих активов

Храните криптоактивы в надежных кошельках. Холодные кошельки (офлайн-аппаратные) более безопасны, обычно в виде USB-устройств. Обеспечьте хранение приватных ключей в офлайне, чтобы исключить несанкционированный доступ.

Устанавливайте реалистичные цели и уровень риска

Пересмотрите свои первоначальные инвестиционные цели. В быстро меняющемся рынке легко поддаться влиянию соцсетей. Если ваши взгляды на долгосрочную ценность актива изменились, возможно, стоит пересмотреть стратегию.

Используйте ордера на фиксацию прибыли и стоп-лоссы для поддержания рациональности портфеля — эти инструменты помогают исключить эмоции и оставаться объективным.

Итог

Медвежий рынок — не чужд опытным инвесторам. При правильной стратегии вы можете пройти этот этап системно и даже завершить цикл с большим количеством криптоактивов, чем ожидали.

В этой статье представлен полный каркас и конкретные шаги для преодоления медвежьего рынка в криптовалюте. Следуя этим рекомендациям, вы сможете пережить этот зачастую пессимистичный период и извлечь из него прибыль.

Главный урок медвежьего рынка — управление рисками является предпосылкой для использования возможностей. Благодаря научным стратегиям и дисциплине вы сможете в следующем цикле добиться долгосрочных результатов.