Карта рисков криптовалютного рынка 2025 года: выявление 10 наиболее распространённых видов мошенничества

比特币突破$126K历史新高，以太坊站上$2.92K，加密货币市场再次进入疯狂的增长期。在这波"10 bulls crypto"行情中，机遇与风险并存。每一次牛市都伴随着诈骗者的狂欢。根据区块链安全公司PeckShield的数据，2024年加密诈骗和黑客造成的损失超过30亿美元，其中黑客占70%，诈骗占30%。而AI技术的进步正让这些犯罪分子的手段越来越高明。如何在2025年的大行情中保护好自己的资产？这份10类常见诈骗的完整指南或许能帮你避坑。

拉盘砸盘（Pump and Dump）：最古老的套路依然有效

Эта схема очень проста: с помощью ложной информации или активной рекламы в соцсетях искусственно раздувают цену мелких монет, после чего быстро сливают, оставляя других инвесторов с убытками.

В ноябре 2024 года подросток из Калифорнии создал на платформе Pump.Fun мем-койн Gen Z Quant, который за 10 минут принес ему 50 000 долларов. Его схема — создание→продвижение→сброс цены. Когда разозленные трейдеры начали жаловаться и даже устроили онлайн-атаки на его семью, этот подросток продолжил выпускать новые фальшивые монеты. Этот случай показывает, насколько легко сейчас можно манипулировать криптоэкосистемой.

Признаки сигнала: резкое повышение цены без новостей, повальное продвижение в соцсетях, непрозрачность команды проекта, отсутствие четкого технического дорожного карты.

Меры защиты: глубоко изучайте фундаментальные показатели проекта, будьте осторожны с чрезмерным хайпом, диверсифицируйте инвестиции между разными активами.

Лживо ICO и фальшивые токены: мошенничество под прикрытием финансирования

Хотя легальные ICO — это законный способ привлечения инвестиций, мошенники тоже научились использовать эту схему. Они создают проекты, выглядящие как легальные продажи токенов, на самом деле — тщательно спланированные мошенничества.

Между августом и ноябрем 2024 года хакеры взломали аккаунты McDonald’s, певца Usher и рэпера Wiz Khalifa, устроив мошенническую фальшивую продажу токенов на сумму 3,5 миллиона долларов. Эти аккаунты использовались для продвижения поддельных монет GRIMACE, SCHRADER и USHER на Pump.Fun. Расследование этого инцидента велося на блокчейне, его раскрыл аналитик ZachXBT, пообещавший раскрыть личность организаторов.

Признаки сигнала: нереалистичные обещания доходности, непроверяемая команда, отсутствие подробного white paper, неясная информация о финансировании.

Меры защиты: проверяйте реальные личности и репутацию команды, обязательно читайте white paper, участвуйте только на известных биржах.

Фишинг (Phishing): украдите ваши приватные ключи и пароли

Эти атаки маскируются под легитимные организации, чтобы обманом заставить пользователей раскрыть приватные ключи, фразы восстановления или логины. По данным FBI, в 2024 году зарегистрировано 69 000 случаев фишинга, связанных с криптовалютами, при этом наиболее часто атакуемым активом является USDT, с потерями в 112 миллионов долларов. Сеть Ethereum — главный источник таких мошенничеств, на нее приходится 75%.

В январе 2025 года сервер Discord платформы Virtuals Protocol был взломан. Хакеры получили доступ через приватный ключ модератора и разместили поддельные ссылки на Google. Вскоре компания Scam Sniffer обнаружила еще три вредоносных сайта. Атаки становятся все более изощренными.

Адвокат сообщества XRP Джон Деатон поделился своим опытом фишинга в феврале 2024 года: он получил письмо от “биржи”, в котором его просили ввести фразу восстановления. В итоге у него украли 50 000 долларов. Это показывает, что даже опытные не застрахованы.

Признаки сигнала: письма с требованием срочных действий, подозрительные ссылки, запросы личных данных.

Меры защиты: проверяйте URL перед входом на сайт, включайте двухфакторную аутентификацию (2FA), никогда не кликайте по подозрительным ссылкам, регулярно меняйте пароли.

Лжебумажники и фальшивые приложения: ваши загрузки — это ловушка

Мошенники создают поддельные кошельки или торговые приложения, похожие на оригинальные, чтобы украсть приватные ключи и деньги. В январе 2025 года в магазине расширений Firefox появились вредоносные плагины, маскирующиеся под официальные кошельки крупных бирж. После установки они похищают чувствительную информацию и средства. Биржа быстро удалила эти расширения и предупредила пользователей о необходимости перевода средств.

Признаки сигнала: приложения из непроверенных магазинов, плохие отзывы, запросы приватных ключей или фраз восстановления.

Меры защиты: скачивайте только с официальных сайтов или магазинов, читайте отзывы, никакое легитимное приложение не запрашивает приватные ключи.

Обещания высокой доходности: бесплатный сыр — только в мышеловке

Мошенники обещают высокие доходы при минимальных рисках, создавая ощущение срочности для быстрого вложения. В марте 2024 года полиция Пусана арестовала двух мошенников, которые обманом получили 55 миллиардов вон (410 тысяч долларов) у пожилого человека, обещая 70% ежемесячной прибыли. Они подделали банковские выписки и договоры на недвижимость, чтобы вызвать доверие. В итоге 100 миллиардов вон превратились в обещание 170 миллиардов, которое никогда не сбудется.

Признаки сигнала: обещания фиксированной или очень высокой доходности, давление на быстрое вложение, уклонение от объяснения механизма прибыли.

Меры защиты: помните, что все инвестиции связаны с риском, тщательно обдумывайте решения, разбирайтесь, как формируется доход.

Выманивание знаменитостей и компаний: фальшивые рекомендации и реклама

Мошенники подделывают аккаунты звезд, влиятельных лиц или известных компаний, чтобы завоевать доверие и заманить в ложные проекты. В мае 2024 года аккаунт Metallica в Твиттере был взломан и использован для продвижения фальшивой монеты METAL. Хакеры заявляли о сотрудничестве с Ticketmaster и MoonPay (что было ложью), и за короткое время объем торгов превысил 10 миллионов долларов. Хотя посты быстро удалили, мошенничество сработало.

Признаки сигнала: сообщения от незнакомых “знаменитостей”, просьбы о пожертвованиях или инвестициях, ссылки на фальшивые сайты.

Меры защиты: проверяйте через официальные каналы, не переводите деньги незнакомым, сообщайте о подозрительных активностях.

Мультиподписные кошельки и мошенничество с ними: игра на доверии

Мультиподписные кошельки требуют нескольких ключей для транзакции. Мошенники используют их сложность для манипуляций и несанкционированного доступа. Согласно отчету Kaspersky за декабрь 2024 года, на YouTube распространяется новая схема мошенничества с мультиподписными кошельками: мошенники притворяются новичками, желающими научиться переводить средства, и пытаются заставить жертв сливать свои активы. Ирония в том, что когда эти “ученики” отправляют токены Tron на фальшивый кошелек, они автоматически перенаправляются к мошенникам. Так злоумышленники приобрели репутацию “цифровых Робин Гудов”.

Признаки сигнала: просьбы делиться приватными ключами, изменение настроек мультиподписа без ведома, необычные запросы на подтверждение транзакций.

Меры защиты: храните приватные ключи в надежных местах, регулярно проверяйте активность кошелька, доверяйте только проверенным сервисам.

Honeypot (Медовая ловушка): кажется прибыльным, а на самом деле — ловушка

Такие проекты создают фальшивые токены или проекты, которые выглядят легальными, но инвесторы не могут вывести деньги. В апреле 2024 года на Solana появился Bonk Killer (BONKKILLER) с рыночной капитализацией 328 триллионов долларов — больше, чем ВВП мира. Это мошенничество: в смарт-контракт встроен вредоносный код, который блокирует все продажи, и инвесторы не могут избавиться от токенов. Когда они пытаются продать, цена падает до нуля.

Признаки сигнала: токены, которые можно только покупать, но не продавать, непрозрачная команда, отсутствие реальных достижений, сильная социальная активность без содержания.

Меры защиты: анализируйте код смарт-контрактов, изучайте команду и проект, делайте небольшие тестовые выводы.

Rug Pull (Снятие ковра): внезапное исчезновение ликвидности

Разработчики внезапно выводят все средства из пула ликвидности и исчезают, вызывая крах стоимости токена. Особенно распространено в альткоинах. Например, проект Hawk (Hawk Tuah) на Solana достиг 490 миллионов долларов рыночной капитализации, но за несколько часов упал на 95%. Критики обвиняют команду в организации схемы “поднял-опустил”. Хотя команда отрицала продажу токенов, сообщество уверено, что внутри уже давно идет распродажа.

Признаки сигнала: внезапный вывод ликвидности, исчезновение команды, несоответствие обещаний и реальных действий.

Меры защиты: проверяйте, заблокирована ли ликвидность, следите за обновлениями проекта, инвестируйте только то, что готовы потерять, диверсифицируйте портфель.

Глубокие подделки (Deepfake): фальшивое видео — реальные деньги

Мошенники используют ИИ для создания поддельных видео или аудио известных личностей, чтобы делать ложные рекомендации или рекламу. По данным компании Sensity, около 90% крипто-факастов с использованием deepfake связаны с Илоном Маском. В августе 2024 года появился фейковый стрим “Маск поддерживает Трампа”, где Илон якобы рекламировал мошеннические инвестиции, показывал QR-коды и поддельные сайты (например, teslaearn.io). Такие видео обещают высокие доходы, но деньги уходят мошенникам.

Признаки сигнала: нереалистичные видео, срочные требования, противоречивое поведение персонажей.

Меры защиты: проверяйте информацию через официальные источники, избегайте спешных решений, учитесь распознавать deepfake.

Как оставаться в безопасности в 2025 году

В условиях постоянно меняющихся угроз важно быть на шаг впереди.

Первое: делайте собственное исследование (DYOR)
Перед инвестированием изучайте проект, используйте CoinGecko, CoinMarketCap для проверки легальности.

Второе: укрепляйте безопасность кошельков
Используйте аппаратные кошельки Ledger или Trezor для оффлайн-хранения. Включайте 2FA. Никогда не делитесь приватными ключами и фразами.

Третье: выбирайте надежные платформы
Работайте только с проверенными биржами, которые предлагают безопасность и двухфакторную аутентификацию.

Четвертое: учитесь постоянно
Подписывайтесь на источники безопасности. Например, трекер крипто-мошенничеств от штата Калифорния.

Пятое: управляйте рисками
Диверсифицируйте портфель, ставьте цели по прибыли, используйте стоп-лоссы.

Шестое: сохраняйте скепсис
Если что-то кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой — будьте осторожны. Проверяйте через официальные каналы.

Седьмое: учитесь всю жизнь
Криптомир быстро меняется. Обновляйте знания через проверенные источники.

Итог: умное инвестирование — спокойное хранение

В текущем бычьем рынке 10 видов мошенничества развиваются в разных формах. DeFi, соцсети и AI — все это используют злоумышленники. Но если вы будете следовать этому руководству, тщательно проверять информацию, защищать приватные ключи и пользоваться проверенными платформами, риски значительно снизятся.

Помните: криптоинвестиции требуют не только удачи и интуиции, но и стратегии и бдительности. Будьте умными и осторожными — так вы сможете поймать рыночные возможности и избежать ловушек. Постоянное обучение, проверка информации и диверсификация — три золотых правила для успешного управления в криптомире 2025 года.