Создание стабильного дохода с помощью стабильных криптоактивов: Полное руководство

Что такое стейблкоин и почему он важен?

Стейблкоины — это накопления криптовалют, которые сохраняют стабильную стоимость, обычно связанные с реальными активами, такими как доллар США или золото. В отличие от волатильных цифровых активов, таких как Bitcoin и Ethereum, стейблкоины разработаны для обеспечения стабильной стоимости. Эта особенность делает их идеальным инструментом для получения пассивного дохода.

Если вы хотите повысить стабильность своего криптопортфеля, стейблкоины предлагают привлекательные возможности, выступая мостом между традиционными финансами и децентрализованным криптомиром. Благодаря предсказуемости и низким рискам его всё чаще выбирают инвесторы, предпочитающие безопасный подход.

Стейблкоины против волатильных криптоактивов: ключевые различия

Стабильность цен: В то время как стейблкоины остаются относительно стабильными благодаря привязанности к фиатным валютам, цифровые активы, такие как Биткойн, подвержены резким колебаниям цен. Волатильные активы, такие как BTC на уровне $87,28K и ETH на $2,92K, могут терять или набирать рост на 10% в день.

Ежедневное использованиеСтейблкоины: Стейблкоины подходят для платежей и отправок. Биткоин, напротив, часто рассматривается как долгосрочное средство сохранения стоимости.

Профиль риска: Хотя стейблкоины имеют более низкий профиль риска, высокая волатильность биткоина может принести столько же убытков, сколько и больших прибылей.

Регуляторный статус: Стейблкоины менее спорны с регуляторной точки зрения, потому что они обеспечены реальными активами.

Практические способы создания пассивного дохода с помощью стейблкоинов

Основной способ получать регулярный доход со стейблкоинов — воспользоваться процентными ставками. Держа или предоставляя стейблкоины на криптобиржах или DeFi-платформах, вы можете получать доходность со временем.

Стейкинг и сберегательные продукты

Стейблкоины можно стейкить, заблокировав их на определённый срок. Взамен вы получаете вознаграждения или проценты. USDT ($1.00) и USDC ($1.00) Большинство платформ предлагают варианты стейкинга.

Криптокредитование

Вы можете получать доходность по APY, предоставляя ликвидность в USDT, USDC, DAI и других стейблкоинах. По окончании срока кредитования проценты увеличиваются с автоматическим продлением.

Структурированные продукты

Если вы хотите более агрессивный подход, структурированные продукты, такие как Snowball, Twin Win или Dual Investment, предлагают возможности для высокой доходности. BTC путем депозита USDT ($87.28K) или ETH ($2.92K) Вы можете покупать и продавать такие активы, как волатильность.

Возможности арбитража

Стейблкоины на рынках P2P (USDT и USDC) Наблюдая разницу между ценами на покупку и продажу, можно реализовать стратегию покупки по низкой цене и продажи по высокой цене. В редких случаях стейблкоины могут немного снижаться из-за резких изменений рынка, создавая возможность для арбитража.

Основные стейблкоины для инвестиций

Tether (USDT)

Крупнейший стейблкоин на рынке. Для каждого токена в резерве хранится эквивалент долларов США, в зависимости от доллара США. Это обеспечивает высокую стабильность и минимизирует волатильность, наблюдаемую в криптовалюте.

USD Coin (USDC - $1.00)

Это стейблкоин, обеспеченный долларом США и регулярно проходящий аудит. USDC управляется централизованными финансовыми учреждениями и известен своей прозрачностью. При использовании на платформах с доходностью он предлагает регулярные пассивные источники дохода.

Децентрализованная альтернатива: DAI ($1.00)

В отличие от USDT и USDC, DAI — это децентрализованный стейблкоин, не обеспеченный долларовыми резервами в банке. Она сохраняет свою ценность благодаря системе смарт-контрактов, работающей на Ethereum. Он предлагает особенно привлекательные возможности для пассивного дохода в сфере DeFi.

Поддерживаемое золото: PAX Gold (PAXG — $4.54K)

Уникальный вариант, обеспеченный золотом вместо фиатной валюты. Каждый жетон обеспечен настоящими золотыми слитками, хранящимися в хранилищах Бринк. Идеально подходит для тех, кто хочет объединить стабильность золота с преимуществами цифровых активов.

PayPal USD (PYUSD - $1.00)

Стейблкоин, выпущенный PayPal. Торгуется на Ethereum как токен ERC-20, он обеспечен 100% депозитами в долларах, казначейскими облигациями США и денежными эквивалентами. Её цель — облегчить виртуальные транзакции и широкое распространение криптовалюты.

Другие альтернативы: USDD ($1.00)

Существуют и другие варианты стейблкоинов, используемые в экосистеме децентрализованных финансов.

Инвестирование в стейблкоины: шаг за шагом

Ищите варианты с высокими процентными ставками на безопасной платформе. Определите самые безопасные стейблкоины на основе их исторических показателей. Если платформа надёжна и регулируется, вы сможете минимизировать риск.

Часто задаваемые вопросы

Можно ли майнить стейблкоины? Стейблкоины не производятся с помощью систем proof-of-work или proof-of-stake. Соответствующие организации выпускают их при внесении в соответствующие резервы фиатной валюты или активов.

Можно ли стейковать стейблкоины? Да. Вы можете получать проценты или вознаграждения, делая стейкинг на различных криптоплатформах. Опции различаются в зависимости от платформы и типа стейблкоина.

Можно ли шортить стейблкоины? Технически это возможно, но не так часто. Поскольку стейблкоины спроектированы так, чтобы оставаться стабильными, привязанными к фиатной валюте, прибыль от шортинга минимальна. Они часто используются как базовая валюта для шортинга криптовалют.

Являются ли стейблкоины ценными бумагами? Большинство стейблкоинов не классифицируются как ценные бумаги, потому что они не представляют права собственности на компанию или обещания прибыли от усилий других.

Есть ли налоговая обязанность? Да. Во многих юрисдикциях прибыль от сделок со стейблкоинами облагается налогом на прирост капитала. Проверьте налоговые нормы вашего региона.

Насколько безопасны стейблкоины? Они обычно безопасны, потому что обеспечены резервами, но не лишены рисков. Изменения в регулировании, доверие к эмитенту и безопасность платформы могут представлять риски. Алгоритмические стейблкоины (Например, Terra LUNA/UST) может нести более высокие риски.

Заключение

Стейблкоины предлагают практичный способ зарабатывать пассивный доход в мире криптовалют. Изучите лучшие возможности доходности, поймите, как стейблкоины приносят доход, и определите правильные варианты для максимизации преимуществ этой стратегии. Проведите тщательное исследование каждого инвестиционного решения и при необходимости консультируйтесь с финансовыми консультантами.