Два пути к прибыли при падении рынков: почему стратегия краха Роберта Кийосаки разделяет инвесторов

Перспектива долгосрочного инвестора: каждый крах создает возможности

Коррекции и крахи рынка — неизбежные части инвестиционного цикла, однако именно они постоянно предоставляют наибольшие возможности для накопления богатства. История показывает, что инвесторы, сохраняющие уверенность во время волатильности — покупая качественные активы в периоды паники — достигают наивысших долгосрочных доходов. Исследования неоднократно подтверждают: те, кто покупает по сниженным ценам во время спада, а не продает в страхе, за десятилетия накапливают значительно больше богатства.

Альтернатива Роберта Кийосаки: защитные активы перед штормом

Между тем, известный автор книги «Богатый папа, бедный папа» занимает более осторожную позицию. Кийосаки недавно подчеркнул в соцсетях, что финансовые советники вводят инвесторов в заблуждение, называя облигации «безопасными», отмечая, что во время настоящих крахов ничего не остается гарантированным. Он привел несколько предупредительных сигналов: distressed коммерческая недвижимость, центральные банки накапливают золотые резервы, азиатские правительства активно покупают драгоценные металлы, а Moody’s понизило рейтинг долговых обязательств казначейских облигаций США. Кроме того, новые аукционы облигаций, по сообщениям, испытывают трудности с привлечением достаточного количества участников.

Личный хедж Кийосаки: драгоценные металлы и криптовалюты

Основываясь на этих индикаторах, Кийосаки уже много лет держит свой портфель в золоте, серебре и Bitcoin, а также в таких товарах, как нефть и скот. Его философия: держать эти активы, чтобы воспользоваться возможностью при следующем значительном спаде. Он последовательно повторяет это послание, утверждая, что традиционные инвесторы в акции и облигации понесут все больше убытков, тогда как владельцы альтернативных активов выиграют от перехода.

Основное противоречие: тайминг и классы активов

Здесь заключается ключевое напряжение: Кийосаки делает ставку на то, что защитные активы покажут лучшую динамику во время кризиса, в то время как традиционная мудрость говорит, что качественные акции по ценам краха исторически дают превосходную долгосрочную доходность. Bitcoin, золото и серебро действительно служат страховкой портфеля во время экономических рецессий и рыночных потрясений. Однако рынки акций восстанавливались после каждого крупного краха в истории, достигая новых максимумов — паттерн, существующий веками.

Что это значит для вашей стратегии

Ответ может заключаться не в выборе «или/или», а в обоих подходах. Долгосрочные инвесторы могут накапливать драгоценные металлы и криптовалюты как страховку, одновременно формируя позиции в акциях по выгодным ценам во время спадов. Осторожность Кийосаки относительно признаков опасности заслуживает внимания, но история показывает, что наиболее успешные инвесторы — это не те, кто полностью избегает крахов, а те, кто подготовлен ментально и финансово, воспринимая их как возможности для покупки, а не как катастрофы.