Руководство по инвестированию в иностранную валюту: освоение колебаний курсов и выбор правильных методов инвестирования

Хотите зарабатывать на валютных инвестициях? Но не знаете, с чего начать? На самом деле, инвестиции в иностранную валюту не так сложны, как кажется. Эта статья позволит вам всесторонне понять основные концепции, основные методы, классификацию валют и практические рекомендации по инвестициям в иностранную валюту, что поможет вам найти собственные инвестиционные возможности на рынке иностранной валюты.

Почему стоит обращать внимание на инвестиции в иностранную валюту?

В условиях низких процентных ставок, где среднегодовая процентная ставка по депозитам тайваньского доллара составляет всего 1,7%.Рекомендация по инвестициям в иностранную валютуЭто важный вариант распределения активов. Инвестиции в иностранную валюту имеют четыре основных преимущества:

Барьер к порогу низкий, а удобство — высокое: Просто откройте валютный счёт в банке или работайте через онлайн-платформу, процесс подачи заявки прост, и вы можете покупать и продавать иностранную валюту после открытия счёта.

Диверсифицировать риски и защищать активы: Если все активы номинированы в одной валюте, богатство значительно сократится при обесценении национальной валюты. Владение несколькими иностранными валютами может эффективно диверсифицировать валютный риск, что особенно важно в условиях геополитической нестабильности или экономических изменений.

Сделки справедливее и прозрачнее: Инвесторы со всего мира участвуют в операциях с иностранной валютой, размер рынка огромен, его сложно манипулировать одной силой, и он справедливее, чем фондовый рынок.

24-часовая непрерывная торговля: Валютный рынок работает в течение дня, и инвесторы могут остановить убыток в любой момент, если цена невыгодна, что более гибко, чем фиксированные торговые часы акций.

Сравнение трёх основных методов инвестирования в иностранную валюту

Если вы хотите выйти на валютный рынок, сначала нужно выбрать правильный инвестиционный инструмент. Следующие три метода имеют свои особенности:

Фиксированный депозит в иностранной валюте — стабильный вариант взыскания процентов

Депозиты в иностранной валюте — это самый простой и наименее рискованный способ инвестирования в иностранную валюту, и основная цель — получить проценты по банковским фиксированным депозитам. Процесс инвестирования прост: после открытия валютного счёта в банке внесите средства и выберите фиксированный продукт, и проценты будут автоматически зачислены.

Плюсы: Безопасно и стабильно, подходит для новичков.

Минусы: Ликвидность ограничена, если курс соответствует ожиданиям, но срок залога ещё не погас, проценты будут вычтены за досрочное прекращение. Кроме того, процентная ставка по активным депозитам слишком низкая, что приводит к посредственной доходности.

Валютные фонды — промежуточный вариант гибкого управления

Валютные фонды — хороший инструмент для баланса гибкости капитала и доходности. Он не требует долгосрочного облигационирования и может быть покупаем и продаван в любое время, ставя проценты между активными и несрочные депозиты. Инвесторы могут инвестировать в тайваньские доллары, а компания фонда будет обменивать валюту от их имени, а доход поступает за счёт разницы процентов и курсов.

Распространённые продукты на рынке включают фонды денежного рынка и валютные ETF, ставки которых обычно составляют от 0,5% до 0,6%. Такой продукт особенно подходит инвесторам, которым нужна финансовая гибкость, но они хотят получать доход в иностранной валюте.

Маржинальная торговля на форексе — высокий риск и высокая прибыль

Валютная маржинальная торговля ориентирована на чистый доход от разницы курсов и не приносит процентов. Из-за относительно низкой волатильности валют в торговле часто используется кредитное плечо от 50 до 200x для увеличения прибыли.

Как это работает: Подобно торговле акциями, инвесторам необходимо анализировать тенденции обменных курсов (фундаментальные или технические) и выбирать подходящее время для выхода на рынок. Разница в том, что валютный рынок работает круглосуточно, механизм T+0, барьер входа крайне низок, и можно торговать основными валютными парами мира через Интернет с небольшой маржей.

Предупреждение о рисках: Рычаг — палка о двух концах. Хотя он может усиливать прибыли, одновременно увеличивает и потери. Австралийский регулятор ASIC рекомендует увеличить левередж на крупных валютных парах форекса менее 30x. Инвесторам необходимо разумно выбирать кредитное плечо и устанавливать строгие стоп-лосс-точки, чтобы избежать риска ликвидации.

Как зарабатывать деньги в иностранной валюте: двойные преимущества обменных курсов и процентных спредов

Прибыль от инвестиций в иностранную валюту поступает из двух источников:Спреды по процентным ставкамСРазница валютных курсов。

Спреды по процентным ставкамОна относится к разнице между эталонными процентными ставками разных стран. Например, процентная ставка по срочным депозитам на Тайване составляет 2%, в США — 5%, а разница в 3% — это потенциальная маржа прибыли.

Разница валютных курсовЭто относится к разнице в цене, вызванной изменениями обменного курса и разницей во времени торговли между разными валютами посредством валютной торговли. Когда вы выходите на рынок по коэффициенту от NT$33 до $1, если доллар США повышается до $35, вы получаете разницу курса.

Но остерегайтесь ловушки «заработать разницу процентной ставки и потерять разницу валютного курса»: Предположим, что вы зарабатываете 5% процентов в долларах США, но основной долг теряется из-за снижения курса, общая инвестиция всё равно может быть в убытке. Поэтому перед началом торговли иностранной валютой важно уточнить цель — стоит ли стремиться к долгосрочному спредовому доходу или краткосрочному спредовому арбитражу. В то же время необходимо полностью оценить риски валютного курса и разработать эффективные стратегии управления рисками.

Рекомендации по инвестициям в иностранную валюту: четыре основных классификации валют и логика выбора

Банк Тайваня обычно предлагает около 12 основных иностранных валют для инвестиций, включая доллар США, австралийский доллар, канадский доллар, гонконгский доллар, британский фунт, швейцарский франк, японскую иену, евро, новозеландский доллар, сингапурский доллар, южноафриканский доллар и шведскую крону. Движения этих валют определяются разными факторами и могут быть разделены на четыре категории:

1. Валюты политики — доллар США и евро

Валютный курс в основном зависит от политики центрального банка. Движения доллара и евро тесно коррелируют с решениями центральных банков по денежно-кредитной политике, количественному смягчению или снижению процентных ставок. Смягчение политики обычно приводит к снижению валютных курсов, а ужесточение — к росту курсов.

Ключ к инвестированию в эти валюты — внимательное отслеживание времени и содержания выпуска политик центральных банков.

2. Валюты-убежища — японская иена и швейцарский франк

Эти две страны экономически развиты и политически стабильны, и центральный банк редко корректирует процентные ставки. Когда ситуация становится нестабильной или экономика ухудшается, инвесторы склонны покупать эти валюты, чтобы избежать риска. Многие трейдеры даже берут такие валюты в долг для carry trades, а затем обменивают их на прибыль после улучшения экономики.

3. Товарные валюты — австралийский доллар и канадский доллар

Эти валюты тесно коррелируют с ценами на сырьевые товары. Австралия — крупнейший в мире экспортер железной руды, и когда цены на железную руду растут, австралийский доллар обычно дороже; И наоборот. Канадский доллар тесно связан с ценами на нефть.

Для новичков товарные валюты относительно легко понять логику тренда и подходят для получения прибыли с помощью трендовой торговли и других стратегий.

4. Валюты развивающихся рынков — юань, южноафриканский доллар и др.

Валюты развивающихся стран, часто с более высокими процентными ставками, привлекают инвесторов, ищущих высокие спреды. Однако такие валюты резко колеблются, имеют высокие валютные риски, низкую ликвидность и широкие спреды между покупками и предложениями. Особенно осторожно инвестируйте, чтобы избежать высоких процентных спредов и потери разницы в курсах.

Основная логика выбора монет: Смотрите не только на процентную ставку по фиксированным депозитам, но и на стабильность валютного курса и международную ликвидность. Валюты, такие как доллар США, евро и австралийский доллар, относительно стабильны и пользуются наибольшей популярностью у инвесторов. Для новичков,Рекомендация по инвестициям в иностранную валютуПредпочтительнее сочетание валют-убежища и товарных валют, способное распределять риск и контролировать тренды.

Пять факторов, влияющих на колебания валютного курса

Понимание движущих сил, стоящих за колебаниями валютного курса, является фундаментом успеха в инвестициях в иностранной валюте. Ключевые факторы включают:

Уровень инфляции: Валюты в странах с низкой инфляцией обычно растут, потому что цены на товары и услуги растут медленнее, а покупательная способность становится сильнее. В отличие от этого, страны с высокой инфляцией склонны к обесцениванию, а процентные ставки часто выше.

Процентная ставка: Рост процентных ставок привлечёт приток иностранного капитала, что приведёт к росту валюты страны. Сигналы повышения процентной ставки центрального банка часто подталкивают курс к росту.

Государственный долг: Страны с высоким государственным долгом испытывают трудности с привлечением иностранных инвестиций, а валютные инвесторы продают свои облигации, что приводит к падению валютных курсов.

Условия торговли: Рост экспортных цен относительно импортных указывает на улучшение условий торговли, что способствует укреплению местной валюты. Страны-экспортеры сырья, такие как Австралия, особенно страдают от этого.

Политическая стабильность: Страны с низким политическим риском привлекают иностранные инвестиции и способствуют укреплению своих местных валют. Напротив, политический хаос может привести к обесцениванию валютного курса.

Анализ последних движений основных валютных пар

EURUSD(EUR/USD)

Это самая торгуемая валютная пара в мире, затрагивающая весь рынок форекс. Недавние снижения ставок ФРС, в то время как Европейский центральный банк оставил ставки без изменений и оптимистично смотрел на экономические перспективы, подтолкнув евро к четырёхлетнему максимуму. Рынок считает, что неопределённость политики США возросла, а денежно-кредитная политика Европейского центрального банка стала более независимой, что делает евро относительно стабильным выбором.

USD/JPY(USD/JPY)

Иена часто используется как финансовая валюта для керри-сделок. Банк Японии приостановил повышение процентных ставок в ответ на влияние американских тарифов, в то время как большинство экономистов ожидают нового повышения ставки до конца года. Расхождения в политике между США и Японией сузили ожидания по процентным ставкам, но внутренняя политическая неопределённость в Японии всё ещё влияет на рынок. Ожидается, что курс иены останется нестабильным в краткосрочной перспективе.

GBP/USD(GBP/USD)

В этом году фунт укрепился, но в основном это стало связано с ослаблением доллара США, а фундаментальные показатели нефунтов улучшились. По мере того как политика ФРС становится яснее, быки GBP сталкиваются с рисками переоценки. Учитывая слабый экономический рост в Великобритании и ожидания снижения процентных ставок, фунт в будущем в основном останется в диапазоне, что затруднит ожидание одностороннего роста.

USD/CHF(USD/CHF)

Швейцарский франк является популярным инструментом безопасного убежища благодаря своей долгосрочной стабильности и нейтральной позиции. По мере того как экономические трудности США начинают выявляться, привлекательность доллара США как убежища снизилась, а швейцарцы и французы значительно выросли. В средне- и долгосрочной перспективе замедление экономики США и тенденция снижения процентных ставок Федеральной резервной системой продолжат поддерживать Швейцарию и Францию.

Рекомендации по инвестициям в иностранную валюту: практические шаги для начинающих

Шаг 1: Подтвердите свои инвестиционные цели и толерантность к риску

Уточните, стремитесь ли вы к долгосрочному спредовому доходу или краткосрочному спреду по обменному курсу, а также к максимальному убытку, который вы можете себе позволить. Это напрямую определяет, какой способ инвестирования вы выберете.

Шаг 2: Выберите базовую валюту

Проанализируйте фундаментальные показатели политики целевой валюты, процентные ставки, экспортные товары и другие фундаментальные показатели, чтобы определить тенденцию роста и падения. Например, если вы ожидаете, что США понизят процентные ставки, а Япония не будет корректировать, можно рассмотреть возможность открытия длинной позиции по иене по доллару США.

Шаг 3: Разработайте торговую стратегию

Это включает установку точек входа и выхода, точек стоп-лосса, пунктов take-profit, а также учёт транзакционных издержений. Хорошая стратегия может эффективно контролировать риски и увеличивать вероятность получения прибыли.

Шаг 4: Выберите подходящую платформу или банк

Убедитесь, что торговое учреждение является безопасным и надёжным, с разумными комиссиями, комплексным инструментом, разнообразными вариантами и быстрым выполнением.

Шаг 5: Начните с симуляции или небольшого количества

Практикуйте торговые стратегии, чтобы оценить их эффективность и возможности контроля рисков в реальной рыночной среде. После накопления опыта постепенно увеличивайте инвестиции.

Рекомендация по инвестициям в иностранную валюту: пять основных предложений

1. Инвестируйте только в те валюты, которые вам знакомы

Новичкам следует сосредоточиться на крупных валютных парах с наибольшим объёмом торгов, таких как доллар США и японская иена, чтобы избежать чрезмерной диверсификации.

2. Следите за динамикой обменного курса

Валютные курсы часто колеблются и всегда зависят от рынка, экономики, новостей и так далее. Регулярно читайте международные финансовые СМИ (такие как Bloomberg, CNBC и др.), чтобы отслеживать движения рынка.

3. Диверсифицируйте свой портфель

Его можно комбинировать с различными методами инвестирования, такими как фиксированные депозиты в долларе США и фонды в австралийском долларе, чтобы хеджировать различные риски. Как только найдёте правильную конфигурацию, делать это не нужно часто.

4. Научитесь останавливать лоссы и фиксировать прибыль

Форекс, особенно маржинальная торговля, где стоп-лосс имеет решающее значение. Вы можете установить стоп-лосс на ключевом уровне поддержки, и если цена опустится ниже этой позиции, она автоматически закроет позицию, чтобы предотвратить ликвидацию; Если подъём будет слабым, прибыль будет получена вовремя. Рекомендуется работать не более двух раз в день.

5. Время входа

Никогда не гоняйтесь выше и не убивайте вниз, заранее составьте план и оформите заказ, когда придёт время. Самый простой способ — дождаться, пока сформируется тренд, что обычно занимает больше 5 минут. Согласно вашим торговым привычкам, вы можете выбрать период, например, 30 и 120 минут, в качестве ориентира.

Заключение

Инвестиции в иностранную валюту стали выбором многих инвесторов в условиях низких процентных ставок. Освоение логики колебаний валютного курса, выбор правильного инвестиционного метода, формулирование обоснованных стратегий и поддержание обучения и дисциплины — ключи к стабильной прибыли на валютном рынке. Помните, любую стратегию нужно отрабатывать и проверять. Только начиная с малого и постепенно накапливая опыт, вы сможете найти свой собственный ритм в инвестициях в иностранную валюту.