Навигация по 11 секторам фондового рынка с помощью ETF

Понимание того, как фондовый рынок организует себя в различных экономических областях, является важным для построения диверсифицированного портфеля. Рынок делится на 11 различных секторов, каждый из которых представляет собой ключевую часть экономики. Чтобы получить доступ к этим разнообразным секторам рынка без приобретения отдельных акций, многие инвесторы обращаются к биржевым фондам (ETF) — практическому и эффективному инструменту для формирования сбалансированных инвестиционных позиций.

ETF функционирует как коллекция ценных бумаг, объединённых в один пакет и торгующихся на фондовых биржах, что делает его идеальным средством как для пассивных, так и для активных инвесторов, стремящихся к широкому рыночному охвату. Вместо покупки десятков акций отдельных компаний, вы можете инвестировать через секторальные ETF, чтобы быстро получить доступ к целой отрасли или экономической области. В этом руководстве рассматриваются все 11 рыночных секторов и выделяются наиболее заметные ETF, доступные для получения экспозиции к каждому из них.

Понимание секторов роста через ETF

Технологический сектор — крупнейший по капитализации сектор рынка, включающий компании по разработке программного обеспечения, производителей электроники и поставщиков IT-услуг. Эти компании обычно следуют циклам обновления продуктов и моделям экономического здоровья, хотя сектор демонстрирует стабильный ростовой импульс. Инвесторы, ориентированные на рост, часто предпочитают технологический сектор из-за его потенциала расширения.

Ключевые ETF технологического сектора включают Technology Select Sector SPDR Fund (NYSEARCA: XLK), Vanguard Information Tech ETF (NYSEARCA: VGT), First Trust Dow Jones Internet Index (NYSEARCA: FDN) и iShares U.S. Technology ETF (NYSEARCA: IYW). Каждый из них предоставляет разные подходы к экспозиции внутри технологических компаний.

Здравоохранение — второй по величине сектор, объединяющий биотехнологические компании, больничные системы, производителей медицинских устройств и фармацевтические компании. Этот сектор привлекателен для инвесторов, ищущих как возможности роста, так и защитные характеристики — расходы на медицину остаются относительно стабильными независимо от экономических условий. Практически любой диверсифицированный портфель выигрывает от наличия экспозиции в секторе здравоохранения.

Варианты ETF сектора здравоохранения включают Health Care Select Sector SPDR Fund (NYSEARCA: XLV), Vanguard Healthcare ETF (NYSEARCA: VHT), iShares Nasdaq Biotechnology ETF (NASDAQ: IBB) и iShares U.S. Medical Devices ETF (NYSEARCA: IHI).

Защитные сектора рынка: стабильный доход и устойчивость к спадам

Коммунальные услуги обеспечивают предсказуемую доходность за счет компаний, занимающихся электроснабжением, газоснабжением, водоснабжением и интегрированной энергетикой. Традиционно инвесторы держат позиции в коммунальном секторе как долгосрочные источники дохода, ценя их стабильные дивиденды. Во время экономических спадов коммунальные компании считаются одними из самых устойчивых секторов рынка.

Выбор ETF коммунального сектора включает Utilities Select Sector SPDR Fund (NYSEARCA: XLU), Vanguard Utilities ETF (NYSEARCA: VPU), iShares U.S. Utilities ETF (NYSEARCA: IDU) и Fidelity MSCI Utilities Index ETF (NYSEARCA: FUTY).

Потребительские товары первой необходимости — это производители продуктов питания и напитков, а также компании, производящие товары повседневного спроса. Эти компании показывают стабильные результаты в течение экономических циклов, выступая в роли защитных позиций, которые выдерживают периоды расширения и спада.

ETF сектора потребительских товаров первой необходимости включают Consumer Staples Select Sector SPDR Fund (NYSEARCA: XLP), Vanguard Consumer Staples ETF (NYSEARCA: VDC), iShares Global Consumer Staples ETF (NYSEARCA: KXI) и VanEck Vectors Agribusiness ETF (NYSEARCA: MOO).

Секторы, чувствительные к процентным ставкам, и финансовые рынки

Финансовый сектор включает банки, инвестиционные компании и страховые фирмы, предоставляющие услуги как корпоративным, так и частным клиентам. Доходы этого сектора в основном формируются за счет ипотек и кредитов, поэтому его показатели улучшаются при росте процентных ставок и укреплении экономики. Сильный финансовый сектор свидетельствует о здоровье экономики в целом.

Варианты ETF сектора финансов включают Financial Select Sector SPDR (NYSEARCA: XLF), Vanguard Financials ETF (NYSEARCA: VFH), SPDR S&P Regional Banking ETF (NYSEARCA: KRE) и SPDR S&P Bank ETF (NYSEARCA: KBE).

Недвижимость — сфера, включающая компании, занимающиеся жилой, коммерческой и промышленной недвижимостью, получающими доход от аренды и роста стоимости активов. По мере восстановления экономики инвестиции в недвижимость представляют привлекательные возможности. Инвесторы ценят позиции в этом секторе за сочетание дивидендной доходности и потенциала роста капитала.

Варианты ETF сектора недвижимости включают Vanguard Global Real Estate Index Fund ETF (NYSEARCA: VNQ), Schwab US REIT ETF (NYSEARCA: SCHH), iShares U.S. Real Estate ETF (NYSEARCA: IYR) и Real Estate Select Sector SPDR Fund (NYSEARCA: XLRE).

Секторы, зависящие от экономического цикла, и производители сырья

Материалы — включают добычу, переработку, химическую промышленность и лесное хозяйство, извлекающие сырье. На начальных этапах цепочки поставок компании сектора материалов движутся в такт с экономическими циклами. Инвесторы, верящие в продолжающееся восстановление экономики, могут рассматривать экспозицию в секторе материалов.

Варианты ETF сектора материалов включают VanEck Vectors Gold Miners ETF (NYSEARCA: GDX), Materials Select Sector SPDR ETF (NYSEARCA: XLB), VanEck Vectors Junior Gold Miners ETF (NYSEARCA: GDXJ) и Vanguard Materials ETF (NYSEARCA: VAW).

Промышленный сектор охватывает строительство, машиностроение, оборону и аэрокосмическую промышленность. Рост сектора зависит от спроса на строительство и производство товаров. Производительность сектора обычно коррелирует с общими экономическими циклами расширения и спада.

ETF сектора промышленности включают SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust (NYSEARCA: DIA), Industrial Select Sector SPDR Fund (NYSEARCA: XLI), SPDR S&P Aerospace & Defense ETF (NYSEARCA: XAR) и Vanguard Industrials Index Fund ETF (NYSEARCA: VIS).

Потребительский сектор и энергетика: необязательные расходы и потребность в энергии

Потребительский сектор — это розничные торговые сети, производители одежды, компании развлечений и производители товаров длительного пользования — по сути, товары и услуги, не являющиеся обязательными. Компании этого сектора процветают при росте располагаемого дохода и улучшении экономики.

ETF сектора потребительского discretionary включают Consumer Discretionary Select Sector SPDR Fund (NYSEARCA: XLY), Vanguard Consumer Discretionary ETF (NYSEARCA: VCR), Fidelity MSCI Consumer Discretionary Index ETF (NYSEARCA: FDIS) и SPDR S&P Homebuilders ETF (NYSEARCA: XHB).

Энергетика охватывает добычу нефти и газа, компании по переработке, нефтеперерабатывающие заводы и энергетические компании. Доходы сектора напрямую связаны с ценами на нефть, природный газ и сырье. По мере приоритизации чистой энергии растет интерес к ETF возобновляемых источников энергии и зеленых технологий.

Варианты ETF сектора энергетики включают Energy Select Sector SPDR Fund (NYSEARCA: XLE), Alerian MLP ETF (NYSEARCA: AMLP), Vanguard Energy Index Fund ETF (NYSEARCA: VDE) и iShares Global Clean Energy ETF (NASDAQ: ICLN).

Коммуникационные услуги: связанный мир

Коммуникационные услуги (ранее телекоммуникации) включают кабельных провайдеров, интернет-компании, беспроводных операторов и спутниковые компании. Эти бизнесы получают повторяющиеся доходы от подписок потребителей, хотя сегменты сталкиваются с быстрыми технологическими изменениями. ETF сектора коммуникационных услуг обычно обеспечивают умеренный долгосрочный рост, хотя отдельные акции могут демонстрировать более высокие колебания цен.

Варианты ETF сектора коммуникационных услуг включают Communication Services Select Sector SPDR Fund (NYSEARCA: XLC), Vanguard Communication Services ETF (NYSEARCA: VOX), Fidelity MSCI Communication Services Index ETF (NYSEARCA: FCOM) и iShares Global Communication Services ETF (NYSEARCA: IXP).

Формирование комплексного портфеля ETF по секторам

Эти 11 рыночных секторов представляют собой разные экономические движки, каждый из которых по-разному реагирует на изменение процентных ставок, поведение потребителей, цены на сырье и бизнес-циклы. Понимая особенности каждого сектора и выбирая подходящие ETF, инвесторы могут создавать портфели, соответствующие их уровню риска и экономическим ожиданиям. Будь то стремление к росту через технологические ETF, защитные позиции в коммунальных ETF или сбалансированная экспозиция по всем секторам — инвестирование через ETF обеспечивает эффективный и недорогой доступ к диверсификации рыночных сегментов.