Şu anda 1.000 $'dan daha az bir yatırımla yatırım yapmak için vazgeçilmez tek endeks fonu

Anahtar noktalar

• Vanguard S&P 500 ETF (VOO), sözde “daha güvenli” alternatifleri, altın ve uzun vadeli temettü fonları gibi, sürekli olarak geride bırakmaktadır.

• Altın fonları ve temettü büyüme fonları kriz dönemlerinde iyi görünebilir, ancak birkaç yıl sonra S&P 500'ün gerisinde kalma eğilimindedir.

• Piyasada zaman harcamak, piyasayı zamanlamaya çalışmaktan daha iyidir. Bu nedenle VOO, Wall Street'in nereye gideceğine bakılmaksızın akıllı bir alım.

Ekonomi bazen korkutucu görünebilir. Yüksek uluslararası gerginlikler, tahmin edilemez gümrük tarifeleri ve borsa piyasasında rekor fiyatlarla, şu anda “güvenli” yatırımlar arıyorsan seni anlıyorum. Ben de uygun bir düşük riskli fikir bulana kadar biraz nakit bulunduruyorum.

Ama ne kadar güvenli olduğu söylenen seçenekler arayışıma devam edersem, o kadar çok bu parayı Vanguard S&P 500 ETF pozisyonlarıma eklemek istiyorum. Kötümserlerin haklı olduğunu ve piyasanın acı bir düzeltme ile karşı karşıya olduğunu varsaysak bile, uzun vadeli yatırımcıların bu yenilmez favorisini tavsiye etmeye devam ediyorum.

Warren Buffett bile piyasa hareketlerini tahmin edemez

VOO önerimin kalbinde bu basit gerçeği bulacaksınız: piyasada kalmak, piyasayı zamanlamaya çalışmaktan neredeyse her zaman daha iyidir.

Piyasa hareketlerinin büyük dalgalanmalarını önceden tutarlı bir şekilde tahmin etmek için bir tür dahi olmalısınız. Her döngünün mutlak zirvelerine ve diplerine ne kadar yakın olmak isterseniz, o kadar zorlaşır. Ve hatta büyük yatırım ustaları bile sık sık hata yapar.

Çoğumuz, basit ölümlüler, aynı şekilde bir madeni para atabiliriz. Belki Wall Street'te bir fırtına doğmaktadır, ya da belki de boğa piyasası yıllarca devam edecektir. Bunu kesin olarak bilmiyorum, sen de bilmiyorsun ve beklenmedik gelişmeler en iyi tahminleri bile saptırabilir.

“Daha güvenli” alternatifleri denedim ve beni etkilemedi.

Yine de, daha düşük riskli bazı fikirler bulmaya çalıştım. Fikirlerimi test etmek için, aday endeks fonlarını Vanguard S&P 500 ETF ile karşılaştırdım.

İlk bakışta, bazı düşük riskli yatırımlar ümit verici görünüyordu. Klasik SPDR Gold Shares, 2008 hipotek krizinin ilk yılında S&P 500'den daha iyi performans gösterdi. Vanguard Dividend Growth Fund da aynı şekilde.

Ama düşük riskin sihri uzun vadede kayboluyor. Altın fonu altı yıl sonra S&P 500 endeksinin gerisinde kaldı ve temettü büyüme fonu zamanla S&P 500 ile çok benzer getiriler sunuyor.

Yastığın altındaki nakit başka bir kaybeden stratejidir

Benzer eğilimler, daha düşük riskli ve farklı finansal kriz dönemlerine sahip diğer ETF'lerle de gelişti. Bazı durumlarda, varsayımsal düşük volatilite fonları, S&P 500'ün aşağı yönlü trendini takip etti veya zor zamanlarda daha kötü performans gösterdi.

Peki ya o parayı bir süreliğine nakit olarak tutmak? Bu da düşük getirili bir başka fikir. Tarihsel bir zirveden hemen önceki güçlü bir düşüşten başlasanız bile, S&P 500 ve onun endeks fonları kesinlikle beş veya on yıl içinde değer kazanacaktır. Bu arada, yastığınızın altında duran nakit, enflasyon etkileri nedeniyle değer kaybetmeye devam ediyor.

Evet, çok yakında Vanguard S&P 500 ETF'sinden daha fazla hisse almaya ikna oluyorum. Bu, Warren Buffett ve Jack Bogle gibi dehalar tarafından desteklenen, uzun vadede kanıtlanmış bir strateji ve bu ekonomide bile harika bir yatırım fikri olabilir. Başlamak için zengin olmanıza gerek yok. Bu fonda bir hissenin fiyatı yaklaşık $600 .