Детальний посібник із Flash Loan на Aave

У сфері традиційних фінансів позичальник має внести заставу та пройти перевірку кредитоспроможності для отримання позики. У децентралізованих фінансах позичальники можуть отримувати позики без застави. Такий тип кредитування називають flash loan. Відомий DeFi-протокол Aave пропонує один із найпопулярніших flashloan-продуктів у галузі. У цьому посібнику розглядаються особливості продукту та пояснюється, як інвестори можуть отримати до нього доступ.

Що таке Flash Loan?

Flash loan — це короткострокова позика без забезпечення, доступна у сфері DeFi. Зазвичай це ризикована фінансова операція, що дозволяє користувачам запозичувати криптовалюту без попередньої застави. Такі позики виконуються через смартконтракти та доступні лише на короткий проміжок часу.

Щоб скористатися такою позикою, позичальник має повернути суму та відсотки протягом однієї транзакції. Якщо кошти не повертають, транзакцію скасовують, а актив повертають кредитору. Flashloan ідеально підходять для швидких арбітражних торгових стратегій, коли актив одночасно купують і продають на різних ринках. Це обумовлено необхідністю швидкої обробки операцій.

Для отримання flashloan позичальник створює смартконтракт із інструкціями щодо роботи позики, умовами повернення, відсотками та комісіями в межах однієї транзакції. Aave став першим DeFi-проєктом, який реалізував flashloan. До цього інвестори мали стейкати активи з надлишковим забезпеченням для отримання позики під інший цифровий актив. Наприклад, щоб позичити MATIC, користувач спочатку депонує інший актив як забезпечення на суму, еквівалентну вартості MATIC.

Із появою flashloan-системи протоколи DeFi, такі як Aave, та інші децентралізовані платформи надали можливість брати позики на Ethereum без застави. Всі транзакції в мережі Ethereum мають властивість атомарності: вони виконуються повністю або не відбуваються взагалі. Flashloan використовує цю особливість для надання позики без застави. Однак користувачі мають додати кошти до пулу ліквідності активу. Додатково стягується комісія 0,09% від суми позики. Інвестор повертає flashloan у тій самій транзакції, в якій її отримує. Якщо користувач не повертає актив до завершення транзакції, смартконтракт скасовує операцію, і актив повертається кредитору.

Як створити Flash Loan на Aave

Flashloan від Aave — найпоширеніша система flashloan серед розробників DeFi. У цьому розділі наведено покрокову інструкцію для створення смартконтракту та запиту flashloan у мережі Aave.

Крок 1: Налаштування середовища розробки — Flashloan виконуються через смартконтракти на Solidity та можуть бути реалізовані у відповідних середовищах розробки. Найбільш поширені середовища — Truffle та Remix. Обидва є відкритими інструментами для flashloan на Aave. Перейдіть на Remix Online IDE, прийміть умови використання та розпочніть роботу.

Крок 2: Встановіть розширення MetaMask — Перед розробкою смартконтракту встановіть розширення MetaMask для браузера, щоб працювати з блокчейном Ethereum. Перейдіть на сайт MetaMask і натисніть «Download for Chrome» для встановлення. Після запуску MetaMask створіть гаманец, задайте новий пароль і збережіть 12-слівну seed-фразу для відновлення. Зберігайте seed-фразу окремо від комп’ютера.

Крок 3: Створіть смартконтракт — Створіть смартконтракт для транзакції мовою Solidity. У Remix IDE створіть шість нових файлів: FlashLoan.sol, FlashLoanReceiverBase.sol, ILendingPoolAddressesProvider.sol, IFlashLoanReceiver.sol, ILendingPool.sol, Withdrawable.sol. Додайте коди для кожного файлу відповідно до документації Aave.

Крок 4: Фінансуйте гаманець — Внесіть кошти на гаманець MetaMask; ці кошти потрібні для доступу до позики. Вони не є заставою. Користувач постачає актив у пул ліквідності Aave. Натисніть «Buy» у MetaMask і внесіть ETH.

Крок 5: Розгорніть контракт — Відкрийте гаманець MetaMask, змініть мережу з «Ethereum Mainnet» на тестову мережу. Вставте код у файли Solidity, натисніть «Solidity Compiler», оберіть потрібну версію (зазвичай 0.6.6 або вище), скомпілюйте FlashLoan.sol. Деплойте контракт у тестовій мережі MetaMask через вкладку «Deploy». Змініть середовище з JavaScript VM на Injected Web3 для сумісності.

Крок 6: Фінансуйте Flash Loan — Flashloan не потребує застави, але для виконання потрібні кошти. Перейдіть у пул ліквідності Aave, підключіть гаманець MetaMask. Після підтвердження MetaMask внесіть ETH із гаманця, обравши ETH у колонці «Assets to Supply». Мінімальна сума — 0,01 ETH. Далі позичте Dai, обравши криптовалюту в колонці «Assets to Borrow» та підтвердьте транзакцію у MetaMask.

Крок 7: Виконайте Flash Loan контракт — Викличте тестовий DAI-контракт Aave для виконання flashloan. Перейдіть у Remix IDE, відкрийте вкладку «Deployed Contracts», скопіюйте адресу flashloan-контракту. Введіть адресу у поле address_asset. Натисніть «Flash Loan» для запуску транзакції.

Чи можна виконати Flash Loan без програмування?

Так, користувачі без знань програмування можуть деплоїти та виконувати flashloan, використовуючи офіційну документацію Aave. Платформа надає покрокові інструкції для користувачів без глибоких технічних навичок. Також можна скористатися спеціалізованими інструментами, такими як Collateral Swap та Defisaver, щоб укласти смартконтракт Aave без програмування. Ці інструменти мають зручний інтерфейс, який спрощує взаємодію зі смартконтрактами, роблячи flash loan доступними ширшій аудиторії. Демократизація технології flashloan є важливим етапом для розвитку більш інклюзивного DeFi.

Висновок

Цей детальний посібник із flashloan на Aave описав процес внесення коштів та отримання flashloan через протокол Aave. Flashloan — це прорив у децентралізованих фінансах, що дозволяє залучати позики без застави, які були недоступні в традиційних фінансових системах. Завдяки атомарності транзакцій Ethereum flashloan-механізми забезпечують швидкий арбітраж та складні DeFi-стратегії. Покрокова інструкція показує, що як досвідчені розробники, так і користувачі без технічних знань можуть скористатися цією технологією. При належному виконанні смартконтракту, правильних налаштуваннях гаманця та розумінні механіки пулу ліквідності Aave користувачі можуть позичати цифрові активи з пулу ліквідності та повертати позику в межах одного блоку транзакції. DeFi розвивається, і flashloan залишаються потужним інструментом для трейдерів та інвесторів, які прагнуть максимізувати можливості у криптоіндустрії. Однак користувачі мають враховувати ризики та технічні вимоги таких транзакцій.

FAQ

Що таке Flash Loan?

Flash loan — це DeFi-інструмент, що дозволяє брати позику без застави з обов'язковим поверненням у межах однієї транзакції. Використовується смартконтракт і ліквідність у мережі для арбітражу та торгових стратегій.

Чи вигідний flashloan-арбітраж у 2025 році?

Так, flashloan-арбітраж залишається вигідним у 2025 році, залежно від ринкових умов і точного виконання. Вирішальне значення має час операції та низькі комісії.

Як повернути flash loan?

Flashloan автоматично повертаються у межах однієї транзакції. Необхідно забезпечити достатній баланс на контракті до завершення операції.

Чи можна отримати flashloan з поганою кредитною історією?

Flashloan у криптовалюті не вимагають перевірки кредитної історії. Вони базуються на смартконтрактах і ліквідності, а не на кредитному рейтингу. Тому погана кредитна історія не впливає на можливість отримання flashloan.