Популярність стратегій з опціонами вибухнула. Інвестори божеволіють від них. JEPI – король, але є й інші гравці на полі. Разом вони можуть творити магію у твоєму портфелі.

JEPI є величезним. $41.27 мільярдів у жовтні 2025 року. Шукає місячні доходи та експозицію до акцій, але з меншою волатильністю, ніж S&P 500.

Як він це робить? Обирає компанії з індексу S&P 500 обережно. Використовує пут-опціони на індекс. Облігації, пов'язані з акціями. Здається, складно, чи не так?

Інвестори його люблять. Він оборонний. Добре платить. Але що, якщо ми додамо більше стратегій? Це може бути цікаво.

Входьте SPYI. Новачок, але швидко зростає. $5 мільярдів і зростає. Схоже на JEPI, але це не так.

SPYI реплікує S&P 500. Доповнює JEPI. Обидва використовують покриті продажі, але по-різному.

JEPI використовує складні ноти. SPYI використовує індексні опціони. Податкові переваги. 60% на довгий термін, 40% на короткий термін. Звучить добре, правда?

SPYI має шари фіскальної ефективності. Повернення капіталу. Збирання збитків. Це як податковий головоломка.

JEPI: 0.35% витрат. Добре для рахунків з відстроченими податками. SPYI: 0.68% витрат. Ідеально для брокерських рахунків.

У 2025 році SPYI виграє з великим відривом. 12,99% проти 5,06% від JEPI. Вражаюче.

Дивіденди: SPYI 11.9%, JEPI 8.48%. SPYI виплачує $0.527 у вересні. JEPI $0.361 у жовтні, $0.38 у листопаді.

SPYI менш волатильний. Максимальне падіння 5.84% проти 13.71% у JEPI. Волатильність 1.23% проти 1.54%.

SPYI виграє на податках. Повернення капіталу проти звичайних дивідендів. У 2024-2025 роках, в основному, довгострокові прибутки.

Це як вибирати між двома смаками морозива. Обидва смачні, але різні. Чому б не спробувати обидва?