SCHX ETF: ETF з великою капіталізацією для великих прибутків

ETF Schwab U.S. Large-Cap (NYSEARCA:SCHX) виділяється як приваблива інвестиційна можливість завдяки своїм мінімальним комісіям, диверсифікованому портфелю акцій США великої капіталізації та високої якості, а також солідним доходам, які він генерував протягом багатьох років. Тому давайте поглянемо на цей фонд великої капіталізації на $32.8 мільярдів Gate.

Яка стратегія ETF SCHX?

Gate пояснює, що мета SCHX полягає в тому, щоб “якомога ближче, до комісій та витрат, відстежувати загальну прибутковість індексу Dow Jones U.S. Large-Cap Total Stock Market”. Це надає інвесторам “простий доступ до 750 найбільших компаній США, класифікованих за загальною капіталізацією”.

Склад SCHX

Одним із аспектів, який мені дуже подобається в ETF Schwab U.S. Large-Cap, є те, що він пропонує інвесторам реальну диверсифікацію. Один із способів, яким SCHX досягає цього, полягає в тому, що він утримує позиції в 755 акціях. Однак багато фондів володіють великою кількістю акцій, але менш диверсифіковані, ніж це могло б бути, оскільки їх основні участі складають велику частину фонду, часто більше 50% або навіть більше.

Це зовсім не так для SCHX, який пропонує справжню диверсифікацію, оскільки його 10 основних активів складають лише 28,4% фонду. Тримаючи ще близько 250 акцій, SCHX також пропонує трохи більше диверсифікації, ніж типовий фонд S&P 500 (SPX).

Як видно з назви, 10 основних активів SCHX складаються з американських акцій великої капіталізації та високої якості. Хоча SCHX не є технологічним ETF, його основні активи наразі сильно схиляються до технологій, оскільки це найбільші акції ринку на даний момент.

Але як тільки виходите за межі цих основних часток, SCHX має багато назв, які не є технологічними, і його частки охоплюють всю економіку США. Насправді, якщо розглянути це за секторами, технології становлять лише 28% часток SCHX.

Сектор охорони здоров'я є другим за величиною сектором фонду з вагою 13.3%. Фінансовий сектор займає третє місце з вагою 12.7% і включає акції, такі як Berkshire Hathaway, JPMorgan Chase, Visa та Mastercard.

Ця збалансована група активів дозволяє інвесторам скористатися потужністю великої частини американської економіки у своїх портфелях, використовуючи один ETF.

Чи є SCHX купівлею за оцінками аналітиків?

Перейдемо до Уолл-стріт, SCHX отримує рейтинг консенсусу Помірна покупка на основі 606 рейтингів Купити, 138 Утримати та 11 Продавати, призначених за останні три місяці. Середня цільова ціна акцій SCHX у $61.05 передбачає потенційний ріст на 20.4%.

Будь розумним

Хоча аналітики Уолл-стріт оптимістично налаштовані щодо SCHX, так само і система Smart Score від TipRanks. Smart Score — це система кількісного оцінювання акцій, створена компанією TipRanks. Вона надає акціям рейтинг від 1 до 10 на основі восьми ключових ринкових факторів. Рейтинг 8 або вище еквівалентний оцінці “Перевершити”. SCHX має Smart Score ETF, еквівалентний “Перевершити” з 8.

Довгострокова прибутковість

Крім свого міцного портфеля різноманітних участей, сприятливої консенсусної оцінки аналітиків та Smart Score, що еквівалентний «Перевищити», SCHX також має міцну історію довгострокової прибутковості.

За останні три роки SCHX мав річну прибутковість 9.9% (до кінця серпня ). За останні п'ять років річна прибутковість SCHX становить 10.8%, а за останні 10 років досягає ще кращих 12.6%.

Ці результати більш-менш на рівні з ринком в цілому протягом часу, хоча трохи відстають на невелику величину. SPDR S&P 500 ETF (NYSEARCA:SPY), гарне відображення індексу S&P 500, показав дохідність 10.4% за останні три роки, 11.0% за останні п’ять років і 12.7% за останні 10 років. Хоча SPY трохи перевищує SCHX у ці періоди часу, різниця є відносно незначною (виникаючи в річній різниці 0.1% за 10 років), і обидва ETF забезпечили відмінні результати для своїх інвесторів.

Мінімальне співвідношення витрат

SCHX відзначається своїм мікроскопічним співвідношенням витрат всього 0.03%, що є практично найнижчим, що ви знайдете на сучасному ринку. Це ультрависоке співвідношення витрат означає, що інвестор, який вкладе $10,000 у SCHX, сплатить лише $3 у комісіях протягом свого першого року інвестування в фонд.

Ефект цих заощаджень справді накопичується з часом. Припускаючи, що фонд приноситиме 5% річних надалі, а коефіцієнт витрат залишиться на рівні 0.03%, після трьох років цей самий інвестор сплатить лише $10 у вигляді комісій. Після п’яти років цей інвестор сплатить лише $17 у вигляді комісій, а протягом десятиліття цей інвестор сплатить лише $39 у вигляді комісій. Інвестування в низьковитратні фонди, такі як SCHX, є ключовим для збереження основної вартості вашого портфеля з часом.

Виплата дивідендів

Також слід врахувати, що SCHX виплачує дивіденди. Хоча дохідність за дивідендами SCHX у 1.5% недостатня, щоб привернути увагу інвесторів з доходом, вона все ж додається до загальної доходності з часом. Крім того, SCHX виплачує дивіденди своїм акціонерам протягом 13 років поспіль, і є багато простору для зростання цієї виплати дивідендів з часом, оскільки компанії, які вона має, збільшують свої прибутки та підвищують свої власні виплати протягом років.

Висновок для інвестора

В останньому підсумку, SCHX є привабливим варіантом для інвесторів, яких варто розглянути для додавання до своїх інвестиційних портфелів. Фонд показав двозначні річні доходи протягом останнього десятиліття. Крім того, він має незначний коефіцієнт витрат і пропонує інвесторам велику диверсифікацію як за великою кількістю акцій, які він має, так і за низькою концентрацією на своїх 10 основних участях.

В останнє, SCHX також користується позитивним прогнозом аналітиків та Smart Score, еквівалентним перевищенню від TipRanks. Загалом, є багато причин, щоб цей ETF був привабливим.