#BNB创新高 В глибокій ночі мій телефон раптово засвітився.

Це кілька голосових повідомлень від старого Чена, у голосі яких панують тривога та неспокій:

"Я щойно конвертував 800 тисяч U в юані та перевів на банківський рахунок, але коли відкрив банківський додаток, виявив, що рахунок відображає 'призупинення неконтактних операцій'! Усі кошти заблоковані, терміново потрібна допомога!"

Багато людей помиляються, вважаючи, що найбільший ризик у сфері цифрових валют полягає в коливаннях ринку та цінових тенденціях. Однак досвідчені учасники розуміють - справжня криза часто виникає в той момент, коли ви вважаєте, що кошти вже в безпеці.

По-перше, найбільший ризик не в торговій платформі, а в шляху обігу коштів.

Багато трейдерів зосереджуються лише на своїх звичайних операціях з продажу монет та виводу коштів, ігноруючи джерело цих коштів.

Отримані вами кошти можуть бути пов'язані з певними незаконними діяльностями на етапі первинного обігу, і після кількох передач вони врешті-решт потрапляють на ваш рахунок.

Навіть якщо ви особисто повністю легальні, ваш банківський рахунок може бути заморожений через причетність, коли ланцюг фінансування буде перевірятися.

По-друге, замороження рахунку не означає, що ви порушили закон, але процес розморожування є вкрай складним.

Поки ви можете довести, що є "законним трейдером і не знали про це", більшість облікових записів в кінцевому підсумку можуть бути розморожені, але цей процес вимагатиме від вас повної підготовки:

Повні записи чатів, скріншоти交易, детальні банківські виписки, різноманітні супутні документи тощо.

Неодноразові поїздки між поліцейськими відділеннями вкрай виснажують і фізично, і морально.

Протягом цього часу ваші кошти будуть повністю недоступні, що може вплинути на подачу заявок на кредит та використання кредитних карток.

Найбільш тривожне в сфері цифрових валют - це не втрати інвестицій, а проблема заморожених коштів.

Три "основні принципи захисту від замороження", підсумовані досвідченими учасниками

1. Стратегія розділення рахунків

Спеціально відкритий банківський рахунок, призначений виключно для позабіржових交易 з цифровою валютою.
Уникайте змішування з картами, які використовуються в повсякденному житті, або зарплатними картами.

2. Обережно обирайте об'єкта торгівлі

Здійснюйте交易 лише з сертифікованими, з великим обсягом торгівлі та гарною репутацією довгостроковими продавцями.
Не дозволяйте себе спокусити трохи нижчою ціною.
Щоб зекономити ті кілька копійок, можна набути собі проблем на кілька місяців.

3. Зосереджуйтесь на деталях, уникайте ризиків управління.

Великі суми грошей переказуються частинами, наприклад, 500 тисяч розділені на 5 операцій;
Старайтесь здійснювати торги вдень;
Уникайте використання чутливих слів, таких як "USDT", у примітках до переказу; можна використовувати звичайні комерційні терміни, такі як "грошовий платіж" або "плата за послуги".
Після надходження коштів не використовуйте їх одразу, краще спостерігайте 3 дні, щоб забезпечити безпеку.

Нарешті, лише ті кошти, які можна безпечно вивести, є фактичним прибутком.

У світі цифрових валют отримати прибуток, безумовно, важко, але ще важливіше зберегти вже отримані доходи.

Ринкові тенденції можна досліджувати та прогнозувати, але ризики потрібно запобігати заздалегідь.

Пам'ятайте, що можливість заробляти цифрові активи — це одна справа, але здатність безпечно перетворювати їх на фактичні кошти — це справжнє втілення сили.

$XRP