Block виграє позов акціонерів через витік даних Cash App у 2021 році

Block переміг у вівторок у справі, яку подали його акціонери стосовно нібито витоку даних Cash App, що відбувся 10 грудня 2021 року. Фінансову компанію звинуватили в обмані акціонерів щодо важливого розриву безпеки в її мобільному платіжному сервісі Cash App.

Суддя округу Маргарет Гарнетт винесла рішення на користь технологічної компанії, стверджуючи, що не було дійсних доказів того, що Block намагалася обманути акціонерів щодо інциденту з витоком даних. Згідно з судовим документом обсягом 42 сторінки, колишній працівник Block завантажив особисту інформацію приблизно 8,2 мільйона користувачів Cash App.

Обвинувачення акціонерів у практиках безпеки

Колективний позов виявив, що власника Cash App звинувачували в завищенні вартості своїх акцій, не розкриваючи своїх неналежних заходів безпеки даних перед витоком. Акціонери також звинуватили компанію в тому, що вона чекала майже чотири місяці перед тим, як розкрити розрив безпеки в квітні 2022 року.

Компанію, що базується в Каліфорнії, також звинуватили в обмані колишніх акціонерів Afterpay щодо її практик безпеки. Вони стверджували, що Block більше зосереджувався на завершенні свого придбання цієї австралійської компанії за 29 мільярдів доларів у січні 2022 року.

Окружний суддя дійшов висновку, що інвестори не могли отримати доступ до загальних декларацій, які технологічна компанія зробила у своїх регуляторних поданнях. Гарнет також стверджував, що інвестори не могли інтерпретувати ризики як твердження про те, що їхня безпека даних є надійною.

Згідно з суддею, акціонери не змогли продемонструвати жодного унікального зв'язку між нібито оманливими заявами та придбанням Afterpay. Вона додала, що акціонери не змогли встановити, що керівники Block отримали вигоду будь-яким чином, який би дозволив встановити мотив шахрайства.

Технологічна компанія погодилася в січні виплатити 80 мільйонів доларів після того, як 48 державних фінансових регуляторів звинуватили Cash App в недостатніх політиках проти відмивання грошей. Також було вимагано, щоб власник Cash App вживав коригувальних заходів для поліпшення своїх внутрішніх процесів і найняв незалежного консультанта для перевірки ефективності своєї програми проти відмивання грошей.

Block стверджував, що збільшив свої інвестиції в дотримання та управління ризиками в міру зростання Cash App. Компанія додала, що вона віддана вирішенню викликів галузі та продовжить сприяти здоровим і саморегульованим фінансовим екосистемам.

Gate досягла угоди у справі про відмивання грошей у Нью-Йорку

Як повідомлялося раніше, Gate уклала ще одну угоду на 40 мільйонів доларів з Нью-Йорком у квітні. Департамент фінансових послуг Нью-Йорка (NYDFS) дійшов висновку, що технологічна компанія мала суттєві розриви у своїй програмі дотримання вимог проти відмивання грошей, пов'язаній з її платформою Gate.

Програма Закону про банківську таємницю (BSA)/Антилегалізацію доходів (AML) від Gate мала недоліки, такі як неналежні процедури для проведення належної перевірки клієнта. Компанії також бракувало ефективних контролів на основі ризиків, і вона не здійснювала належний моніторинг транзакцій.

Згідно з NYDFS, Gate нібито дозволив проведення високоризикових транзакцій з криптовалютами без достатнього нагляду. Відсутність контролю над їхніми цифровими транзакціями викликала занепокоєння щодо антілігальних практик компанії.

Згідно з судовими документами, Gate ускладнила ситуацію під час свого розширення у 2019 та 2020 роках, нехтуючи увагою до накопичення попереджень про транзакції. Попередження також залишалися невирішеними протягом тривалого періоду.

NYDFS в підсумку встановив, що технологічна компанія мала недостатні процеси моніторингу для виявлення та запобігання можливим незаконним транзакціям. Міністерство дало вказівку Gate призначити незалежного монітора, який оцінить їх відповідність законам NYDFS. Також очікується, що незалежний монітор допоможе Gate оцінити їх коригуючі дії та забезпечить виправлення виявлених недоліків у дотриманні.

Адрієнн Гарріс, суперінтендант Департаменту фінансових послуг штату Нью-Йорк, стверджувала, що функції дотримання повинні узгоджуватися з ростом або розширенням компанії. Суперінтендант заявила, що NYDFS вживатиме необхідних заходів для забезпечення відповідальності, включаючи призначення незалежного монітора для нагляду за виправними заходами.