UBS опирається на зменшення свого розміру, поки швейцарські регулятори посилюють тиск.

У п'ятницю генеральний директор UBS Серджіо Ермотті заявив, що банк не зменшить свій розмір, незважаючи на заклики швейцарських регуляторів зміцнити його стабільність після придбання Credit Suisse.

Ермотті висловив впевненість у тому, що UBS та регулятори Берна можуть знайти життєздатний компроміс, і підкреслив, що зменшення розміру банку не буде вигідним. “Зменшення розміру банку не є стратегією”, - прокоментував він.

UBS підтверджує своє намір залишитися в Швейцарії

Банк продовжує опиратися на кілька заходів, введених у червні, щоб захистити Швейцарію, якщо його єдиний глобальний кредитор зіткнеться з фінансовим тиском. Одна з пропозицій вимагатиме, щоб UBS збільшив капіталізацію своїх не швейцарських підрозділів з 60% до 100%, щоб поглинути іноземні втрати. Однак аналітики попереджають, що виконання цієї вимоги може змусити банк зарезервувати близько 24 мільярдів доларів США додатково, обмежуючи його здатність повернути капітал акціонерам.

Згідно з повідомленнями, банк розробляв плани на випадок надзвичайних ситуацій і навіть досліджував можливість перенесення своєї штаб-квартири за кордон. У липні джерела, близькі до справи, стверджували, що швейцарський кредитор розглядає можливість перенесення своєї бази до Лондона. Водночас вони вказали, що банк висловлював внутрішні занепокоєння, що запропоновані правила можуть залишити його вразливим для придбання з-за кордону. Тим не менш, Ермотті пізніше стверджував, що банк залишається відданим залишитися в Швейцарії.

На бізнес-конференції в цей п'ятницю керівник заявив, що сила UBS полягає в його глобальному охопленні та стверджував, що зменшення було б помилкою. Він підтримує свою впевненість у тому, що можна знайти компроміс, який запобіг би необхідності банку резервувати тисячі мільярдів більше капіталу відповідно до запропонованих правил.

Попри це, за словами внутрішніх джерел, кредитор тепер очікує, що не досягне своєї мети щодо скорочення персоналу до завершення злиття з Credit Suisse наступного року. З початку 2024 року банк скоротив приблизно 1.300 вакансій кожного кварталу, залишивши свою чисельність понад 105.000 працівників на повний робочий день у червні. Однак навряд чи він зможе досягти своїх внутрішніх цілей за поточними темпами скорочення.

Хоча банк офіційно не оголосив про свою мету щодо персоналу, згідно з Financial Times, внутрішні джерела вказали, що керівники хочуть зменшити загальну чисельність персоналу до 85 000 до кінця процесу інтеграції.

UBS працює над зменшенням витрат перед повною інтеграцією Credit Suisse

Фінансовий директор UBS, Тодд Такнер, сказав аналітикам у серпні, що зусилля з скорочення витрат будуть розподілені порівну між заощадженнями, пов'язаними з технологіями, та робочою силою. Придбання Credit Suisse принесло близько 45 000 додаткових працівників, підвищивши загальну чисельність персоналу до понад 119 000 на піку. Однак було ліквідовано близько 14 000 штатних робочих місць.

Ермотті на початку цього року заявив, що UBS щорічно має приблизно 7% природної плинності кадрів, але згідно з внутрішнім джерелом, рівень плинності знизився, ускладнюючи скорочення чисельності працівників. Проте банк зосередився на внутрішній мобільності, при цьому більше двох третин швейцарських вакансій були зайняті внутрішньо минулого року.

У серпні кредитор передав понад мільйон роздрібних клієнтів Credit Suisse до систем UBS, що призвело до сотень втрат робочих місць по всій країні. Однак повні заощадження не будуть відображені, поки старі системи банку, що залишилися від спадкових платформ Credit Suisse, не будуть повністю ліквідовані після березня 2026 року.

Мені здається, що UBS дуже підозріло опирається запропонованим заходам безпеки. Хіба ми нічого не навчилися з фінансової кризи? Великі банки завжди хочуть зберегти свій розмір, зменшуючи свої резерви капіталу, а потім ми, громадяни, платимо, коли все руйнується. А те, що “зменшення розміру не є стратегією”, більше нагадує про захист бонусів керівників, ніж про турботу про фінансову стабільність Швейцарії.