Пірамідальні структури у фінансовому світі: уроки для криптоекосистеми

Пірамідальні схеми є шахрайськими схемами, які обіцяють високі доходи інвесторам за рахунок залучення нових учасників. Хоча вони є незаконними в багатьох країнах, вони продовжують існувати під виглядом легітимних бізнесів. Це явище також перенеслося в екосистему криптовалют, тому важливо зрозуміти їх механізми для захисту.

Класичні схеми Понці та їх криптоеквіваленти

Схема Понці, названа на честь Чарльза Понці, є архетипом пірамідальної структури. У 1920-х роках Понці обіцяв великі прибутки з міжнародних поштових купонів, але насправді виплачував старим інвесторам гроші нових учасників.

У світі криптовалют з'явилися подібні схеми:

• OneCoin: Обіцяв бути революційною криптовалютою, але виявився схемою Понці, яка обдурила мільярди перед тим, як зруйнуватися в 2017 році.

• BitConnect: Пропонував високі доходи від кредитування Bitcoin, але був закритий регуляторами у 2018 році після того, як виявився пірамідальною схемою.

Мултьтиуровневий маркетинг (MLM) та токени управління

Компанії, такі як Amway та Herbalife, були звинувачені в роботі схем пірамід, замаскованих під MLM. У криптоекосистемі деякі Децентралізовані Автономні Організації (DAOs) були піддані критиці за схожі структури:

• Деякі DeFi проекти використовують токени управління та системи рефералів, які нагадують традиційні MLM структури.
• Вкрай важливо оцінити реальну корисність цих токенів та сталий розвиток економічної моделі проєкту.

Інші помітні схеми та їх паралелі в крипто

• Vemma: Закрилася у 2016 році після звинувачень у тому, що вона працювала за схемою піраміди з енергетичними напоями.
• BurnLounge: Обіцяв прибутки за залучення членів для франшиз спортзалів до його закриття в 2012 році.

В крипто-просторі:

• PlusToken: Криптовалютна піраміда, яка обвалилася у 2019 році, вразивши мільйони інвесторів.
• Mining City: Проект майнінгу біткойнів, звинувачений у схемі Понці в кількох країнах.

Як захиститися в криптоекосистемі

1. Дослідити в деталях: Аналізувати whitepaper, команду та технологію, що стоїть за кожним криптопроектом.

2. Недовіряти нереалістичним обіцянкам: Гарантовані або надзвичайно високі доходи є тривожними сигналами.

3. Оцінити бізнес-модель: Перевірити, що існує реальний продукт або послуга, а не лише винагороди за залучення.

4. Диверсифікувати інвестиції: Не концентрувати всі кошти в одному проекті або платформі.

5. Використовуйте регульовані платформи: Віддавайте перевагу використанню бірж та послуг, які відповідають фінансовим нормам.

Пірамідальні структури еволюціонують разом з технологією, але їх основні принципи залишаються незмінними. У динамічному світі криптовалют фінансова освіта та належна обачність є основними для захисту наших інвестицій.