Централізовані біржі криптовалют: їх функція та характеристики

У світі криптовалют біржі відіграють ключову роль у полегшенні викупу та продажу цифрових активів. Існує два основних типи: централізовані та децентралізовані. Обидва є суттєвими в екосистемі крипто, кожен з яких має свої переваги та недоліки. Їхня важливість полягає в тому, щоб зробити крипторинок доступним для нових користувачів, дозволяючи їм обмінювати традиційні валюти на цифрові активи.

Централізовані біржі криптовалют, відомі як CEX, зазвичай працюють подібно до традиційних банків. Як правило, вони вимагають, щоб користувачі передавали контроль над своїми приватними ключами, хоча не всі з них працюють саме так і пропонують унікальні переваги.

Що визначає централізовану біржу?

ЦЕХ - це платформа, контрольована єдиною сутністю, яка діє як посередник між покупцями та продавцями. Ця сутність полегшує транзакції, надаючи ліквідність токенам, допущеним на платформу.

Ці біржі використовують систему книги замовлень для визначення цін на монети, подібно до традиційного банку. Користувачі зазвичай вносять кошти на рахунки, що ведуться біржею, яка виступає в ролі кастоді.

Довіра користувачів до платформи є фундаментальною, оскільки вони очікують, що вона буде безпечно і справедливо управляти їхніми коштами. CEX з'єднує покупців з продавцями та виконує операції від їхнього імені.

Відмінні риси CEX

Централізований уряд

Головною особливістю CEX є його контроль однією сутністю. Це дозволяє більш швидко приймати рішення та швидше впроваджувати стратегії, що призводить до більш ефективних послуг.

Централізовані біржі можуть запропонувати розширені інструменти торгівлі, підтримку для фіатних валют, спрощене управління рахунками та обслуговування клієнтів. Це дозволяє їм залучати велику кількість користувачів, пропонуючи більші обсяги торгівлі та кращу ліквідність.

Однак ця централізація також передбачає єдину точку відмови. Будь-яка проблема на платформі може мати широкі наслідки, будь то технічні труднощі, перерви в обслуговуванні або фінансові проблеми.

Кастодіальні гаманці

Щодо безпеки, CEX впроваджують різноманітні заходи для захисту коштів та інформації користувачів, такі як паролі, двофакторна аутентифікація, холодне зберігання та періодичні аудити.

Проте CEX зазвичай вимагають використання своїх власних кастодіальних гаманців. Це означає, що кошти депонуються на рахунках, контрольованих біржею. Хоча користувач отримує облікові дані для доступу, він насправді не володіє гаманцем і приватними ключами.

Вимога KYC

Централізовані біржі зазвичай вимагають офіційні документи для перевірки особи користувачів. Це пов'язано з тим, що, як компанії, вони підлягають місцевим регуляціям. Тому, користуючись цими біржами, користувачі повинні ділитися особистою інформацією з централізованими організаціями.

Робота CEX

Централізована біржа використовує систему книги ордерів для полегшення торгівлі криптомонетами. Ця електронна книга перераховує всі ордери на купівлю та продаж, показуючи ціни та кількості. Користувачі розміщують ордери, і коли знаходиться сумісна ціна, біржа виконує операцію, стягуючи комісію.

CEX проти DEX: ключові відмінності

Децентралізовані біржі (DEX) здобули популярність через зростаючий попит на самокастодію. На відміну від CEX, DEX використовують автоматизованих маркет-мейкерів (AMM) замість книг замовлень.

AMM використовують смарт-контракти для визначення цін і забезпечення ліквідності. Користувачі депозитують активи у фонди ліквідності, а операції виконуються автоматично на основі попередньо визначених формул.

На відміну від CEX, DEX не зберігають кошти користувачів, дозволяючи їм зберігати повний контроль над своїми активами.

Відомі приклади CEX

Існує безліч централізованих бірж на крипторинку. Деякі з найбільш відомих включають Gate, відомий своєю широкою гамою монет і глобальною базою користувачів, а також інші популярні платформи в різних регіонах.

Чи потрібно використовувати CEX?

Щоб викупити криптомонети за фіатні гроші, зазвичай потрібна біржа, оскільки більшість DEX не підтримують традиційні валюти. Це означає, що для першої покупки криптомонет зазвичай потрібно використовувати біржу і пройти процес KYC.

Безпечне використання CEX

Існують альтернативи для викупу монет без втрати контролю над коштами. Наприклад, деякі платформи дозволяють купувати криптовалюти безпосередньо та зберігати їх у апаратних гаманцях, таким чином зберігаючи повний контроль над приватними ключами.

Іншою опцією є використання CEX для початкового викупу, а потім перенесення активів до особистого гаманця. Цей процес передбачає:

1. Налаштувати обліковий запис у апаратному гаманці для бажаної монети.
2. Викуп активу на біржі, використовуючи традиційні методи оплати.
3. Надіслати активи на щойно створений рахунок у апаратному гаманці.
4. Забезпечте активи на пристрої для безпечного зберігання.

У резюме, як CEX, так і DEX мають очевидні переваги та ризики. Використовуючи біржу криптовалют, важливо враховувати безпеку активів і контроль над власністю. Безпека криптовалют значною мірою залежить від рішень користувача, особливо коли йдеться про самостійне зберігання.