Останнім часом чимало людей у криптоспільноті були запрошені на «чай» через операції з віртуальними активами. Повернувшись, усі кажуть, що їм ставили три болючих питання.

Перше: «Ти розумієш, що віртуальні монети не захищені законом?» — Це означає, що у випадку цивільного спору держава не втручається, але саме володіння й торгівля не є незаконними, ризики несеш сам.

Друге: «Чому потрібно повертати кошти, пов’язані зі справою?» — Якщо система позначає кошти як проблемні, спочатку треба погодити суму з постраждалою стороною, і лише після досягнення згоди рахунок можуть розморожувати. Це стандартна процедура, це не означає, що ти винен.

Третє: «Чи залишиться у тебе судимість, якщо не співпрацюватимеш?» — Якщо підозри знято, зазвичай судимості не буде. Однак замороження рахунку — це захід для управління ризиками, і якщо твоя картка першого рівня фігурує у справі, це може вплинути й на інші твої рахунки з такими ж даними.

Зараз регулювання посилюється, то чому все одно у декого виникають проблеми з виведенням коштів? Головна причина — ненадійні канали. Якщо просто попросити когось переказати гроші, дуже легко потрапити під банківський фінансовий контроль, і потім буде купа клопоту з поясненнями.

Справді безпечний вивід коштів має відповідати трьом критеріям: чітке походження, простежуваний шлях, зрозуміле призначення. Надійний канал виглядає так: є справжня історія транзакцій, особу платника можна ідентифікувати, шлях коштів відповідає вимогам, немає зайвого дроблення переказів.

Що стабільніше — банківська картка чи електронний гаманець? Банківські картки — під пильним контролем регулятора, великі й часті операції легко помітити. Електронні гаманці більше схожі на інструмент для повсякденних витрат, мають більшу розпорошеність, але і тут важливо, щоб призначення платежів було реальним, а частота — адекватною. Суть не в тому, який інструмент використовуєш, а в тому, чи можеш чітко пояснити походження і рух коштів, і чи маєш підтвердження.

Зароблені гроші мають безпечно потрапити у твою кишеню — лише тоді вони мають цінність. Не ризикуй заради трохи меншої комісії чи вигіднішого курсу. Прозорість коштів і легальний шлях — це спосіб звести до мінімуму ризик помилкових підозр. Це й є довгострокова стратегія. Якщо не впевнений у своїй схемі, краще звернутися до фахівця, щоб чітко розібратися і спокійно завести гроші на рахунок.