Чому Flash Loan став найприхованішим хижаком у DeFi

你以為DeFi вже достатньо "дике"了？但 коли зловмисник за одну секунду викрадає кілька десятків мільйонів доларів, ви починаєте розуміти, що таке справжня небезпека. А всім цим головним винуватцем є виглядаюча ідеальною інновація — Flash Loan (молнія-кредит).

Один займ, нульовий ризик, але здатний спричинити катастрофу

Звучить як казка, але flashloan — саме таке явище: ви можете позичити величезну суму, не потрібні застави, єдині умови — повернути в межах однієї транзакції. Якщо не вдається — вся транзакція скасовується, ніби нічого й не було.

Цей дизайн спочатку був створений для того, щоб арбітражери, ліквідатори та оптимізатори протоколів могли показати свої навички. Але саме ця “елегантність” стала зброєю для хакерів.

Від теорії до реальності: як відбувається атака за допомогою Flash Loan

Коли зловмисник вирішує діяти, процес насправді дуже простий:

Перший крок: взяти великі кошти через молнія-кредит (наприклад, 10 мільйонів USDC)
Другий крок: на децентралізованих біржах розгромити ринок цим капіталом, штучно знизивши ціну певного токена
Третій крок: використовуючи маніпульовану фальшиву ціну, виконати операції з прибутком на інших протоколах (наприклад, за допомогою фальшивої високої ціни ліквідувати користувачів або зняти кошти, які не належать їм)
Четвертий крок: швидко повернути основну суму кредиту плюс комісії, забравши прибуток у кишеню

Уся ця операція відбувається в межах однієї транзакції блокчейну — так швидко, що ви навіть не встигнете реагувати.

Історичні уроки: ті, що були вкрадені

Інцидент bZx (2020 рік)
Зловмисники використали flashloan для маніпуляції ціною токена, обдуривши механізм ліквідації. Втрати: 1 мільйон доларів. Це вперше змусило все співтовариство DeFi усвідомити серйозність проблеми.

Крах Harvest Finance (2020 рік)
Хакери використали молнія-кредит для маніпуляції цінами stablecoin, що призвело до серйозних викривлень цін на USDC і USDT у протоколах. 34 мільйони доларів зникли за кілька хвилин.

Крах PancakeBunny (2021 рік)
Подібна атака знову повторилася, цього разу жертвами стали пул ліквідності BUNNY та USDT. Втрати у 45 мільйонів доларів призвели до того, що багато дрібних інвесторів втратили все.

Чому ці захисні механізми були зламані?

Цінові оракули — надто “наївні”
Багато протоколів безпосередньо використовують реальні ціни з DEX, але не усвідомлюють, що ціни можна миттєво маніпулювати. Вони довіряють джерелам даних — а саме цим джерелам і є здобиччю для хакерів.

Логічні вади у смартконтрактах
Розробники іноді ігнорують крайні випадки при написанні контрактів. Коли з’являється така “монстр” як flashloan, ці вади стають очевидними.

Відсутність механізмів затримки захисту
Якщо протокол зможе зачекати кілька блоків після маніпуляції ціною перед виконанням ключових операцій, багато атак не відбудуться. Але більшість ранніх проектів DeFi цього не врахували.

Що робити? Захисні лінії протоколів і користувачів

Для команд розробників:

Використовуйте перевірені оракули (наприклад, Chainlink), а не залежайте від даних на ланцюгу
Впроваджуйте TWAP (часово зважену середню ціну), щоб ускладнити миттєву маніпуляцію ціною
Додавайте у смартконтракти механізми мульти-підпису для підтвердження великих операцій
Регулярно проводьте професійні аудити — не думайте, що ви розумніші за всіх

Для звичайних користувачів:

Уникайте проектів DeFi без належного аудиту безпеки, навіть якщо їх APR виглядає привабливо
Слідкуйте за новинами про безпеку у DeFi, і у разі “вибуху” швидко виходьте з ринку
Обирайте платформи, що пройшли випробування часом і мають великий ком’юніті — у них більше ресурсів для виправлення вразливостей
Ніколи не вкладайте всі свої кошти в один протокол

Flash Loan: ангел чи диявол?

Сам по собі flashloan — не погане явище. Він створює можливості для легального арбітражу, ліквідації та рефінансування, роблячи DeFi екосистему більш ефективною. Проблема в тому, що коли ви створюєте настільки потужний інструмент, захисна сторона має бути досить розумною, щоб протистояти креативності атакуючих.

Зараз, із впровадженням все більшої кількості захисних заходів, нові атаки за допомогою flashloan стають рідкістю. Але це не означає, що загроза зникла — вона просто еволюціонує. Наступне покоління безпеки у DeFi може виявитися більш прихованим і складним.

Тому краще бути в курсі, ніж жертвою. Розумійте, як працює flashloan, усвідомлюйте логіку атак і обирайте більш безпечні платформи — це і є спосіб вижити у криптогущі.