Який ETF обрати у 2024 році: Повний гід по найкращих ETF для диверсифікації портфеля

Чому ETF — правильний вибір у 2024 році

Фондові біржові фонди (ETF) стають все більш популярним інструментом інвестування серед сучасних заощаджувачів. На відміну від традиційних взаємних фондів, ці продукти торгуються на біржі з такою ж легкістю, як окремі акції, забезпечуючи внутрішньоденну ліквідність і низькі витрати. У 2024 році інвестори, які прагнуть побудувати диверсифікований портфель, мають багато варіантів ETF, кожен з яких має свої характеристики та профілі ризику.

Що робить ETF настільки привабливими

Структура ETF дозволяє отримати доступ до диверсифікованих портфелів активів — акцій, облігацій, товарів — без необхідності купувати їх окремо. Витрати на управління, що особливо низькі, роблять їх економічно вигідними порівняно з традиційними управліннями, тоді як можливість входити і виходити з позицій протягом усього дня забезпечує гнучкість без компромісів. У поєднанні з експозицією до секторів, індексів або конкретних товарів ця характеристика зробила ETF пріоритетним вибором як для індивідуальних інвесторів, так і для інституційних менеджерів.

Кращі ETF 2024: фокус на індійському ринку

Індійський ринок пропонує особливо широкий вибір кращих ETF для інвестування у 2024 році. Ось детальний аналіз основних доступних інструментів:

ETF на широкі індекси

Nippon India Nifty 50 BeES — перший логічний крок для тих, хто бажає загальну експозицію до ринку. Цей фонд слідкує за індексом Nifty 50, забезпечуючи доступ до 50 найбільших капіталізацій NSE, розподілених між основними секторами індійської економіки.

• Символ: NIFTYBEES
• NAV: Rs 241,63
• Витрати: 0,04%
• AUM: Rs 21.580 crore
• Ринкова капіталізація: Rs 22.606,36 crore
• Середній обсяг: 20,49 lakh
• Ризиковий профіль: Високий
• Вхідний поріг: Rs 10.000

Історичні доходності демонструють значні результати: +12,1% за рік, +44,25% за три роки, +101,17% за п’ять років. Для тих, хто шукає широку диверсифікацію з мінімальними витратами та високою ліквідністю, цей ETF є одним із найнадійніших.

Альтернатива, орієнтована на цінність, представлена ETF HDFC Nifty50 Value 20, який відбирає акції, торгівля яких ведеться з дисконтом до внутрішньої вартості. З NAV Rs 123,29 і витратами 0,15%, фонд приніс +34,58% за останній рік, +47,00% за три роки і +48,08% за п’ять років. Цей інструмент особливо цікавий для інвесторів, що вірять у можливості викупу за внутрішньою вартістю.

ETF, спеціалізовані на банківському секторі

Ті, хто бажає зосередити експозицію на фінансовому секторі, мають дві важливі опції: ETF PSU Bank BeES (PSUBNKBEES) з NAV Rs 76,34 і ETF Nifty Bank Bees (BANKBEES) з NAV Rs 471,90.

Перший слідкує за індексом державних банків, демонструючи особливо високі доходності: +86,17% за рік, +210,69% за три роки, +120,81% за п’ять років. Хоча витрати трохи вищі (0,49%), експозиція до сектору державних банків Індії показала цікаву динаміку.

Другий — ETF Nifty Bank, що включає найбільш ліквідні банківські акції з помірними витратами 0,19%. Доходність становила +17,94% за рік, +30,97% за три роки, +56,87% за п’ять років, що відображає більш стриману, але позитивну динаміку.

ETF на конкретні індекси та інноваційні сектори

ETF BHARAT 22 (ICICIB22) — цікава опція для інвесторів, що шукають експозицію до 22 провідних компаній, відібраних з різних ключових секторів. З NAV Rs 96,10 і витратами 0,07%, фонд приніс +67,72% за рік, +167,61% за три роки, +163,31% за п’ять років. AUM у Rs 16.624 crore свідчить про довіру інвесторів до цього інструменту.

Для тих, хто хоче отримати доступ до глобальних технологічних гігантів, ETF Mirae Asset NYSE FANG+ (символ FANG) слідкує за однойменним індексом, що спеціалізується на компаніях лідерах технологічного сектору. З NAV Rs 83,55 і витратами 0,66%, фонд показав +78,87% за рік і +83,87% за три роки, пропонуючи експозицію до таких компаній, як Facebook, Apple, Amazon, Netflix і Google.

ETF UTI S&P BSE Sensex (UTISENSETF) забезпечує доступ до 30 основних капіталізацій Індії. З NAV Rs 784, з низькими витратами 0,05% і значним AUM Rs 36.897 crore, фонд приніс +25,59% за рік, +50,93% за три роки, +96,76% за п’ять років.

ETF на товари: золото та срібло

Ті, хто бажає частково розподілити портфель на активи-укриття, можуть розглянути ETF на дорогоцінні метали. ETF Nippon India Gold BeES (GOLDBEES) з NAV Rs 55,54 пропонує експозицію до руху золота через фізичне покриття. Витрати 0,79% компенсуються високою ліквідністю (середній обсяг 51,90 lakh) і доходністю +12,38% за рік, +44,61% за три роки, +101,67% за п’ять років.

ETF Invesco India Gold (IVZINGOLD) — альтернатива з NAV Rs 5.852,88. З витратами 0,55% і AUM Rs 97 crore, він показав +12,37% за рік, +43,74% за три роки і +104,88% за п’ять років.

Для інвесторів, зацікавлених у сріблі, Nippon India Silver ETF (SILVERBEES) з NAV Rs 72,56 пропонує експозицію до сірого металу через фізичне покриття. Витрати 0,51% дозволяють доступ з мінімальним порогом Rs 1.000, а середній обсяг 74,96 lakh забезпечує хорошу ліквідність. За рік доходність склала +9,53%.

Вибір найкращого ETF для ваших потреб

Вибір між кращими ETF 2024 залежить від конкретних цілей: ті, хто шукає широку диверсифікацію за мінімальними витратами, повинні розглянути NIFTYBEES або UTISENSETF; зацікавлені у можливостях value — HDFCVALUE; ті, хто орієнтується на глобальні технологічні компанії, можуть обрати FANG; для захисту від інфляції через товари — GOLDBEES і SILVERBEES.

Усі ці інструменти поєднують щоденну ліквідність, конкурентоспроможні витрати і диверсифікований доступ до широких портфелів, що робить ETF ключовим елементом для побудови збалансованого портфеля у 2024 році.