Якщо ти не розумієш DYOR, то ти — ягня, яке чекає на забій у криптосфері

Багато людей заходять у світ криптовалют, ніби вони в казино — слухають інших, купують одночасно, а потім шкодують про це після втрати грошей. Насправді, рішення цієї проблеми існує вже давно:DYOR (Проведіть власне дослідження)。

Це не нова концепція, але дуже мало людей справді так роблять.

Що таке DYOR? Не дайте себе обдурити

Суть DYOR проста:Перед тим, як вкладати гроші в будь-який криптоактив, вам слід самостійно провести домашнє дослідження。 Це не необов’язково, це обов’язково.

Уявіть, як працюють традиційні інвестиційні фонди? Вони проводять надзвичайно ретельну перевірку перед тим, як витрачати гроші. Потрібно проаналізувати кожну деталь — логіку проєкту, бекграунд команди, позицію на ринку, оцінку ризиків.

На жаль, багато криптотрейдерів цього взагалі не роблять. Вони побачили, як монета стала вірусною в соцмережах, і поспішили наступного дня. Результат? Втрата крові.

Перш ніж платити монету, задайте собі такі питання:

• Я справді розумію, яку проблему цей проєкт намагається вирішити?
• Які переваги цього проєкту над конкурентами?
• Чи надійні засновники та команда? Чи мають вони досвід у цій сфері?
• Чи відповідає цей проєкт основним регуляторним регіонам (США, ЄС, ВЕЛИКОБРИТАНІЯ)?

Якщо не можеш відповісти, ти насправді не займаєшся DYOR.

Уроки 2023 року: Чому DYOR став важливішим

Крипторинок зазнав якісних змін у 2023 році. Величезний приплив інституційних коштів — від хедж-фондів до провідних фінансових установ, один за одним. Це звучить як добре, але що це означає для окремих трейдерів?

Правила гри змінилися.

Інституційні гравці приносять не лише більше капіталу, а й посилюють контроль, складніші торгові стратегії та глибокий вплив на ліквідність ринку. Якщо ви все ще досліджуєте проєкти так само, то не встигаєте за темпом.

Крипторинок за своєю суттю набагато більш волатильний, ніж традиційні фінансові інструменти (акції, облігації, депозити фіатних банків). Ціни залежать від технологічного прогресу, змін у регулюванні та настроїв на ринку.

У цьому середовищі люди, які не розуміють DYOR, ніби заходять у ліс без карти — вони не мають уявлення, де знаходяться.

Як шахраї вас обманюють? Навчіться розпізнавати рутини

Це найважливіша частина. Шахраї у криптопросторі дуже хитрі і користуються двома слабкістю людської природи:Жадібність і страх。

Поширені рутини:

Рутина 1: Створити відчуття терміновості “Купуй зараз, і завтра він підніметься в десять разів!” “Ця можливість триває лише 48 годин!” “Пропустиш цю хвилю — і все закінчено!”

Це називаєтьсяFOMO (страх щось пропустити)。 Шахрайські банди навмисно створюють атмосферу «якщо не купиш зараз, у тебе не буде шансу», щоб розігріти твій мозок. Новачки найчастіше повірять, бо чули про волатильність ринку і про людей, які заробили багато грошей завдяки точному таймінгу. Вони не знають, що ці історії — виняток, а не норма.

Шахраї роблять це в такому психологічному стані. Коли ви розумієте, що вас обдурили, вони вже втекли з грошима.

Рутина 2: Вплив знаменитостей і хибні рекомендації У травні 2023 року DeFi-платформа Fintoch провела гарне шоу. Платформа заявляє, що її підтримує Morgan Stanley, і обіцяє щоденну прибутковість у розмірі 1%. Звучить як пиріг з неба? Так, але пиріг — це пастка.

Найіронічніше? Генеральний директор цього проєкту взагалі не є справжнім генеральним директором, а просто актором. Фінточ вкрав $31,6 мільйона за один раз через Rug Pull.

Рутина 3: Pull Rug Це найпоширеніше шахрайство у сфері DeFi. Процес виглядає так:

1. Партія проєкту розрекламувалася для залучення коштів
2. Після досягнення певного обсягу коштів засновник знімає всі кошти безпосередньо з контракту
3. Проєкт повністю зазнав краху, і спільнота не змогла отримати ні копійки

У травні 2023 року лише через Rug Pull було викрадено понад 54 мільйони доларів. Серед них:

• Протокол Джімбо(проєкт на Arbitrum) втратив $7,5 мільйона
• Deus Finance(Проєкт на ланцюжку BNB) вкрадено понад $6 мільйонів через вразливість смарт-контракту

Це не малі цифри.

Як зробити DYOR? Це фреймворк

Вам не потрібен диплом з фінансів. Все, що вам потрібно зробити:Терпіння, скептицизм і набір методів。

Крок 1: Прочитайте аналітичний документ

Саме так, це технічна документація, яку багато хто не читає. Але це найпряміший спосіб зрозуміти проєкт.

Хочете дізнатися, який тип white paper є хорошим? Читайте аналітичні книги про Bitcoin, Ethereum та Solana. Подивіться, як люди пояснюють технології і як вони демонструють цінність. Потім порівняйте проєкти, у які хочете інвестувати.

Крок 2: Уточніть позиціонування на ринку

Яку проблему вирішує цей проєкт? Які конкуренти? Чим вона відрізняється від інших?

Не слухайте лише їхню думку. Подивіться, що думає спільнота, подивіться дані на блокчейні і подивіться, чи дійсно цей актив використовується.

Ви можете скористатися інструментом на кшталт Chainalysis для відстеження реальних даних транзакцій, щоб бачити, скільки активних користувачів і скільки транзакцій здійснюється на день. Дані не брешуть.

Крок 3: Дослідіть бекграунд команди

Натисніть на LinkedIn засновника, щоб побачити, чим він займався раніше. Чи маєте ви досвід у крипто- або блокчейн-індустрії? Яка ваша посада в попередній компанії? Ти коли-небудь зазнавав невдачі?

Невдача не обов’язково є чимось поганим — багато успішних підприємців стикалися з невдачами. Головне — побачити, чого вони навчилися і чи є вони ветеранами.

Особливо будьте обережні, якщо команда повна тимчасових клаптиків незнайомців.

Крок 4: Звертайте увагу на настрої ринку

Слідкуйте за форумами, соціальними мережами та використовуйте такі інструменти, як CryptoSync або CoinGecko, щоб відстежувати новини та думки. Дізнайтеся, що всі думають про цей проєкт.

Але пам’ятайте: у соціальних мережах є реальні думки, і багато людей «хвалять» (у індустрії це називають шилінгом) — це агресивний маркетинговий метод, який навмисно перебільшує переваги проєкту і розпалює емоції.

Крок 5: Розумійте регуляторні ризики

Регулювання криптовалют відрізняється по всьому світу. Монета може бути популярною у Сполучених Штатах, але в ЄС вона обмежена. Деякі місця навіть прямо забороняють певні криптоактиви.

Перевірте ставлення вашої країни до цього активу. Чи будуть найближчі регуляторні заходи, які можуть вплинути на торгівлю або ліквідність? Це домашнє завдання не можна врятувати.

Ціна за те, що не займаєшся DYOR

Коротко:Твої гроші.

Щодня тисячі трейдерів зазнають шахрайства або втрачають гроші, бо не зробили домашнє завдання. Проблема в тому, що багато шахрайських схем виглядають більш професійно — навіть досвідчені люди легко можуть на них потрапити, якщо мають достатньо кваліфікації.

Але є різниця:Різниця між справжнім шахрайством і справжнім проєктом — це деталі.

Реальні проєкти теж мають ринкові ризики, але вони все ж створюють речі. Фейкові проєкти готуються від початку до кінця. Якщо уважно прочитати білий документ, перевірити біографію команди та відстежити дані на ланцюзі, можна виявити 99% шахрайств. Решта 1%? Це ринковий ризик, з яким стикається кожна інвестиція.

Останні слова

DYOR не гарантує прибутку, але може суттєво знизити ймовірність ваших втрат.

У цю епоху інституційних фондів і високорівневих шахрайств, бути надто лінивим робити домашнє завдання — це те саме, що ініціювати надсилати гроші. Не поспішайте на дослідження, обирайте проєкти, які розумієте, і керуйте ризиками. Це те, що ти можеш контролювати.

Решту залишити на розсуд ринку.