Дві найкращі акції з дивідендами: джерела доходу для довгострокового накопичення багатства

Чому ці компанії важливі для інвесторів, що шукають дохід

Для тих, хто прагне отримувати надійний дохід із своїх інвестиційних портфелів, надзвичайно важливо вміти визначати корпорації, які стабільно винагороджують акціонерів дивідендами. Не всі компанії, що виплачують дивіденди, однакові — справжні винятки поєднують стабільні виплати з міцною бізнес-основою. Це означає знаходити компанії, здатні як підтримувати дивідендні виплати, так і реінвестувати у свою діяльність для збереження конкурентоспроможності протягом десятиліть. Розглянемо дві акції, що генерують дохід і входять до числа найкращих за рівнем дивідендних виплат сьогодні.

Home Depot: Професійний рівень дохідної інвестиції

Home Depot (NYSE: HD), найбільший ритейлер товарів для ремонту будинку за доходами, зарекомендував себе як надійний створювач багатства через дивіденди. Компанія працює на величезному ринку, обслуговуючи як аматорів-ремонтників, так і професійних підрядників. Останні стратегічні придбання, такі як SRS Distribution і GMS, ще більше закріпили її позиції у професійному сегменті.

Хоча останній річний приріст продажів був скромним — всього 0,2% у третьому фінансовому кварталі, що закінчився 2 листопада, — це скоріше відображає тимчасову обережність споживачів, ніж фундаментальну слабкість. Трафік знизився на 1,6 відсоткових пункти, частково компенсуючись зростанням витрат на транзакцію на 1,8 відсоткових пункти. Циклічний характер індустрії ремонту будинку свідчить, що коли споживча довіра відновиться, домінування Home Depot на ринку дозволить їй зафіксувати значне зростання продажів.

З точки зору дивідендів, Home Depot демонструє серйозну фінансову міцність. Компанія отримала $10,4 мільярда вільного грошового потоку проти $6,9 мільярда виплачених дивідендів — значний запас, що свідчить про стійкість розподілу. Управління закріпило пріоритет виплат дивідендів, зобов’язуючись спрямовувати вільний грошовий потік на дивіденди перед викупом акцій. Історія говорить сама за себе: з 2010 року щорічне зростання виплат, навіть під час Великої рецесії, тривало безперервно. Зараз Home Depot пропонує дивідендну дохідність 2,6%, що перевищує середній рівень по ринку.

Coca-Cola: Король дивідендів із глобальним охопленням

Coca-Cola (NYSE: KO) представляє понад столітню спадщину винагороди акціонерів. З моменту запуску першого напою в 1886 році компанія розширила свою присутність у понад 200 країнах, виходячи далеко за межі газованих напоїв, включаючи воду, соки, чай і рослинні альтернативи.

Двигун прибутковості компанії продовжує працювати ефективно. Доходи за третій квартал (з урахуванням валютних коливань і змін у портфелі) зросли на 6%, що зумовлено ціновою політикою та сприятливими змінами у структурі продуктів. Обсяг продажів стабілізувався через чутливість споживачів до цін, але цей негативний тренд має зникнути з нормалізацією макроекономічних умов. Зростання частки ринку Coca-Cola у ці складні періоди підкреслює її конкурентну стійкість.

Що справді відрізняє Coca-Cola для інвесторів, що шукають дохід, — це її траєкторія дивідендів. Як Dividend King — член ексклюзивної групи, що підтримує понад 50 років послідовного зростання виплат — Coca-Cola підвищила свій квартальний дивіденд більш ніж на 5% на початку 2025 року, продовжуючи свою серію до 63 років безперервних підвищень. Показник payout ratio у 67% забезпечує здоровий запас для майбутніх зростань. За поточних оцінок акція має дохідність 2,9%, що значно вище середнього рівня S&P 500 у 1,1%, що робить її однією з найкращих акцій для інвесторів, орієнтованих на дохід.

Висновок для інвестора, що шукає дохід

Обидві ці компанії є золотим стандартом у сфері дивідендних акцій: вони поєднують привабливу поточну дохідність із доведеним зобов’язанням щодо щорічного зростання виплат. Домінуюча позиція Home Depot і її міцний баланс забезпечують стабільність дивідендів через бізнес-цикли, тоді як понад півстоліття безперервних зростань Coca-Cola є математичним підтвердженням рішучості менеджменту. Для інвесторів, що пріоритетом ставлять накопичення багатства через надійні розподіли, ці дві акції заслуговують на увагу як опори портфеля.